Решил сегодня сделать не видео, а текстовый обзор, т.к. не важно себя чувствую.
Очень много написал статей по поводу того как надо фармить через взятия займа в лендинговый сервисах, но все они очень сложны для понимания. Поэтому решил мало, того, что повторить всё это визуально (набросал табличку со стрелочками), так ещё и доработал стратегии фарминга. Для тех, кто уже начал этим заниматься и не хочет расставаться с базовыми активами ETH и BTC.
Честно скажу, у меня лично доходность гораздо выше чем на этой табличке, но я закладываю средние показатели, а не максимальные в ней, чтобы можно было так скажем не обольщаться.
С виду кажется всё очень сложно, но тут как бы разделено всё на 4 этапа, два из которых не пересекаются.
1. AAVE это лендинговая платформа, самая известная и самая безопасная, работает в трёх сетиях ETH, Polygon и Avalanche. Допустим у Вас есть 3 эфирки и вы решили, во чтобы то не стало с них заработать, не меняя их на другие токены, как бы соблазнительно и просто это не выглядело (потому, что другие токены имеют свойство падать быстрее чем эфир и биток в случае падения рынка).
- Мы положили в залог (supply) 3 ETH на сумму 12000$.
- Взяли в кредит мы только 40% от этого залога, чтобы избежать ликвидации в случае падения рынка крипты. Это практически безопасный статус. Т.е. взяли 2500$ в токенах USDC или USDT или DAI ещё столько же в токенах сети (BNB, MATIC, AVAX, FTM и т.д.).
Я обычно беру тот стэблкоин который стоит дешевле всего либо по которому дают максимальное вознаграждение за займ, а затем просто меняю его на другой стэблкоин, это позволяет избежать чрезмерных трат на % за займ.
AAVE за предоставление монет в залог даёт около 1,5% вознаграждения и 1,5% обычно идёт бонус от того, что вы отдали эфирки в залог, ну это примерно, для общего понимания. Кстати штраф за ликвидацию на AAVE тоже не большой 5% от ликвидированных средств. Это все наши риски. А ликвидирует AAVE обычно не весь депозит, а только его часть, если например цена ETH сильно просела (более чем в 2 раза) и залога уже не хватает для обеспечения суммы займа.
- Supply - ваш залог
- Barrow - ваш займ
- Healt status - коэффициент, который означает, что вы взяли только 50% от доступного(а доступно нам изначально 80% от суммы обеспечения, поэтому в итоге у нас получается 40% от депозита, которые мы можем совсем безопасно взять в займ).
Далее то, что вы взяли в кредит вы можете даже вывести себе в наличку и вложить в реальный бизнес, не продавая эфир, допустим, зная, что он всё равно вырастет. При этом надо быть уверенным, что бизнес принесёт больше чем 1% годовых за то, что вы этот займ взяли. Это кстати способ перевода крипты в фиат, не пользуясь услугами банков, но я так не рискую.
Предпочитаю оставлять взятые в кредит монеты в крипто мире, потому, что мало какой из бизнесов сейчас может приносить почти 100% годовых без нервотрёпки.
Далее мы взятые в кредит монеты, в какой либо крупной бирже оборачиваем в LP токены, т.е. создаём депозит для предоставления ликвидности. С учётом, что доходность в этой торговой паре должна быть более 80% годовых, в идеале 100% (с учётом комиссий за предоставление ликвидности и собственно самого вознаграждения).
Так как у нас взяты в кредит только 40% от изначального залога, то и APR я считаю для удобства исходя из этого показателя, т.е. имея 100% APR доходности на бирже мы получаем 40% по факту от суммы залога, что к слову не так уж и мало, традиционные финансы и акции не могут предложить даже близко такую доходность.
Далее мы либо оставляем эту LP пару на этой бирже и каждый день снимаем вознаграждение в токенах этой биржи и продаём по курсу (либо копим, а потом продаём).
Либо эти LP токены переводим в Yeld Agregator, это такой сервис, который позволяет автоматически делать реинвестиции вашего вознаграждения, а зачастую ещё и бонусом выплачивает свои токены в небольшом количестве. Самые большие платежи обычно у Swamp Finance, но в нём представлены не все интересные ликвидные пары.
Высчитываем APR он больше, за счёт доп. вознаграждение от агрегатора, кроме этого и само вознаграждение у нас будет чуть больше, т.к. каждый день или даже каждый час ваша прибыль реинвестируется в LP токены, таким образом получается APY.
- APR - чистая доходность годовых, без учёта реинвестиций.
- APY - доходность с учётом реинвестиций, если бы вы не забирали ликвидность на протяжении всего года. Чем выше APR тем пропорционально выше APY, т.е. например там, где доходность составляет 250% в APR, это уже более 400% APY, потому, что высчитывается она не линейно.
Но не суть, в общем грубо мы получили 50% APR от изначальной суммы инвестиций.
К слову если бы мы просто сам ETH и BTC положили в ликвидную пару, то получали бы не более 15-20%, а это в два раза меньше!
Далее мы высчитываем ежденевную доходность и она у нас получается порядка 18$ в сутки из изначального депозита в 12000$
Далее я стал потихоньку разбираться, в LEVERAGE сервисах*, что это такое, это такие сервисы, которые позволяют фармить с плечом, т.е. они Ваши токены тоже используют как залог и позволяют взять в займ с плечом до 3х. Честно скажу 3х я бы не стал рисковать брать, потому, что последствия от ликвидации в этом случае гораздо хуже, чем последствия от ликвидации на AAVE. По моему мнению надо использовать плечо 1,5-2. А лучше искать проверенные декс биржи которые дают большую доходность изначально. Но на безрыбье как известно и рак рыба:
Что мы получаем. Наша изначальная сумма в 5000$ с плечом 2х, превращается в 10000$ (и надо только следить, чтобы курсы монет не вывалились за определённые рамки). И доходность увеличилась в 2 раза, эти сервисы зачастую так же выплачивают небольшое вознаграждения в своих токенах. Из тех, которые мне известны я обозначил их слева.
Таким образом мы получаем практически 90% годовых от суммы залога, при этом сохраняем базовые активы (биткоин и эфир).
Осторожно не постоянные потери*.
Единственный риск этого способа, это не постоянные потери, которые могут возникнуть в случае резкого роста или резкого падения токена сети или биржи относительно доллара.
Для того, чтобы нивелировать риск не постоянных потерь, надо покупать токен по средней цене, точнее в момент когда цена его находится примерно по середине по индикаторам (например индикатор Bol - боллиджера). Второй момент надо использовать только те пары, которые дают доходность более 80% годовых APR с учётом комиссий и вознаграждений. При изменении цены токена не более чем на 10% в сутки, не постоянные потери компенсируются повышенной доходностью.
Если токен упал или вырос более чем на 20% в сутки, значит он тоже компенсируется только в течении 2-3 дней, если же он вырос или упал более чем на 50% в сутки, то в этом случае ждать придётся от недели до месяца, при этом если цена вернётся к прежнему значению непостоянные потери исчезнут во все.
Какой доходности удалось добиться мне. 142% от суммы займа (не от базовой суммы). Соответственно если брать базовую сумму, то это порядка 70-80% годовых без учёта не постоянных потерь. С их учётом порядка 60%.
И это без использования LEVERAGE сервисов*, потому, что если использовать и их, то придётся ещё следить за тем, чтобы цена токена сети не вывалилась из определённых рамок установленных исходя из того плеча которое вы взяли для фарминга. А это я бы уже назвал при плече 3Х - экстремальный фарминг.
К слову за 20 дней фарминга в новых сетях(Fantom opera и Alalanche), с учётом не постоянных потерь, мой доход приближается к 2400$ за эти 20 дней, т.е. порядка 120$ в сутки.
Смог бы я столько зарабатывать если бы продал изначальную ликвидность в виде BTC и ETH, и "решил бы все свои проблемы" я думаю нет. Поэтому свои проблемы я решаю не тратя изначальный депозит, а тратя тот заработок, который он мне даёт в купе с другими видами доходов.
Дорого ли мне обошёлся урок, по освоению ликвидности, да дорого порядка 7000$ украденных по ошибке средств, но 1500$ + 2400$ =3900$ из них я уже компенсировал путём получения соотв. дохода 1500$ за август-сентябрь и 2300$ за конец сентября конец октября.
Для Вас же эти уроки абсолютно бесплатны.
*Не является финансовым советом или рекомендацией, большой доход Вы получаете соответственно благодаря и исходя из рисков 5% ликвидации депозита при снижении healt status до 1, риски не постоянных потерь и риски ликвидации при использовании leverage сервисов.
p.s. при фарминге из лендинга в стэбл коинах(только стэбл коины в парах) или сингл коинах(только одиночный коин взятый в кредит) рисков практически нет, с учётом, что вы не используйте leverage servis.