Сегодня целый день сутра сижу готовлюсь к выступлению на Private Money Форуме в Москве в субботу 16 октября. Тема у меня "Пассивные и Активные портфельные стратегии". Тема очень интересная и важная. Я бы даже сказал тема - основа, тема - фундамент. Обещаю, что для всех кто будет на форуме дам много новых инсайтов и неожиданных решений.
А сегодня хотел бы напомнить, про виды стратегий и когда какие нужно применять.
Агрессивные стратегии используется:
1) Когда ваша цель - это накопление капитала. Когда вам нужна повышенная доходность. И когда ваши инвестиции на начальном этапе небольшие.
2) Когда ваш горизонт более 10 лет. И вы понимаете все риски, связанные с такой стратегией. А они самые высокие. Но и доходность конечно самая высокая.
Как правило в агрессивных стратегиях доля инструментов нацелены на рост доходит до 80%. Это акции или фонды акций.
Доходность в таких стратегиях доходит до 60% в отдельные годы. Но и просадки бывают до 50%.
Консервативные стратегии используются:
1) Когда у вас уже сформирован капитал и ваша задача его сохранить и получать пассивный доход.
2) Когда у вас очень короткий горизонт инвестирования - до 3 лет.
Риски в консервативных стратегиях тоже есть. А в неправильно собранной стратегии, такие риски могут быть до 100%.
Как правило в консервативных стратегиях доля инструментов с фиксированной доходностью доходит до 80%. Это облигации, фонды облигаций, векселя, фонды денежного рынка.
Доходность таких стратегий не выше 5% в долларах.
Умеренная стратегия инвестирования используется:
1) Когда формирование капитала находится на финальной стадии, когда уже не нужна максимальная доходность. И когда контроль рисков на самом высоком уровне.
2) Когда вы в стадии накопления, но горизонт инвестирования не превышает 10 лет. Или когда ваши инвестиции нацелены на конкретную цель.
Очень интересная на мой взгляд стратегия и мой основной портфель собран по этой стратегии. Доходность такого портфель 12% годовых в долларах. Это средняя доходность за 8 лет. Но риски существенно снижены относительно агрессивной стратегии.
Как правило в данной стратегии доля акций или фондов равняется от 40 до 60% а вторую часть занимают облигации, фонды денежного рынка и золото.
Поэтому если вы на начальном этапе инвестирования, то ваша стратегия - Агрессивная - примерно за 5-8 лет до окончания горизонта, вы ее делаете - Умеренной. И за 3 года уже делаете Консервативную и живете на пассивный доход.
Вот такой примерно цикл должен быть у стратегий.
‼️ Получить помощь по стратегиям от наших экспертов в области финансов и инвестиций