Банки начали пристальнее следить за переводами на карты физических лиц🧐
⠀
Центробанк выпустил Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.
⠀
Цель контроля — борьба с незаконными онлайн-казино и лотереями, нелегальными форекс-дилерами, финансовыми пирамидами, криптовалютными обменниками.
⠀
На каких клиентов банки теперь будут обращать особое внимание?
⠀
На тех, у кого операции по переводу денежных средств, электронных денежных средств ОДНОВРЕМЕННО соответствуют двум и более признакам⤵️
⠀
▪️Много контрагентов-физических лиц (более 10 в день и 50 в месяц).
⠀
▪️Более 30 в день зачислений или списаний денежных средств в адрес физлиц.
⠀
▪️Большие суммы зачислений/списаний денежных средств (более 100 тысяч рублей в день и 1 миллиона рублей в месяц).
⠀
▪️Между зачислением и списанием денег промежуток составляет менее 1 минуты.
⠀
▪️В течение 12 часов (и более) одних суток приходят и уходят платежи.
⠀
▪️В течение недели средний остаток на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету.
⠀
▪️По счету не оплачиваются коммунальные платежи, мобильная связь, товары, услуги, которые обеспечивают жизнедеятельность человека.
⠀
▪️Совпадает идентификационная информация об устройстве, которое используется разными клиентами — физическими лицами для удаленного доступа к услугам банка по переводу денежных средств.
⠀
Если у кредитной организации возникнут подозрения в нелегальности операций, она может отказать проводить платёж. Когда отказов за год будет два и более, счёту угрожает закрытие✖️
⠀
Помимо онлайн-казино и финансовых пирамид "под удар" могут попасть граждане, которые работают на себя без оформления ИП и самозанятости. Если у вас слишком много переводов от физических лиц, банки могут взяться и за вас.
#банковские переводы под контролем #банки контролируют переводы #банк блокирует карты
