На 162 тысячи рублей. Планируется пополнение на 40 тысяч.
В дальнейшем пополнение на 10 ежемесячно и по 60 тысяч на облигации. Приоритет дивидендным акциям, долгосрочное инвестирование.
Сразу скажу, что цены могут отличаться от текущих. Пока все это писал, пару раз они менялись, так что не удивляйтесь.
США. Доля акций и фондов США – 46 тысяч. 28,5 процента от портфеля.
Фонды. 3800 р. TBIO TIPO TSPX TUSD TECH. Все фонды от Тинькофф. Пока фонды от Тинькофф достаточно молодые, поэтому сложно их еще сравнивать с другими.
Акции. США.
AT&T . Телекоммуникационный холдинг. Показатели не самые лучшие. Основной плюс – большие дивиденды. Если в дальнейшем вкладываться в данный сектор, то думаю, что стоит другие компании рассмотреть.
Equitrans – хранение природного газа, обслуживание газовых труб. Компания в целом неплохая. Думаю, что можно оставить как есть.
Exelixis – Биотех. Хорошие прогнозы. Цена слишком завышена. Хороший рост выручки, но нет дивидендов. По идее для нашей стратегии не подходит.
Nokia – тоже телеком. Уже был один. Хорошие прогнозы, на этом все. Дивиденды – нет. Роста как такового нет. Зачем она здесь нужна? Есть в данной сфере компании поинтереснее.
Pfizer – фарм компания. Достаточно мощная с неплохими показателями. Приличные дивиденды. С 2009 года повышают их, а история выплат вообще с 1978. Круто.
PPL – энергетическая компания. Хорошие дивиденды, но больше плюсов сложно найти. Падение прибыли, низкая доходность капитала.
STAG – сдает в аренду промышленную недвижимость. Для REIT очень даже неплохие показатели. Платит дивиденды каждый месяц.
Нет баланса по отраслям. Много компаний из сектора Телекоммуникация. Хватает фарм компаний и биотеха. При этом нет совсем компаний из ИТ, финансового, потребительского секторов. Да и выбор отдельных компаний тоже непонятен. Например Нокиа, AT&T, Exelixis.
РФ. Основная часть портфеля. 70 процентов.
Etalon- застройщик. При сравнение с другими компаниями из отрасли Недвижимость компания показала не самый лучший результат. Достаточно высокая цена, при этом падение прибыли, доходность тоже оставляет желать лучшего. Не самый лучший выбор. На мой взгляд интереснее смотрятся Пик и ЛСР.
Veon – компания из сектора телеком. Билайн например входит в данную группу. Прогнозы хорошие, но по остальным моментам компания выглядит очень слабой. Гигантский долг, отрицательная доходность. Да и в целом компания в основном только и делает, что падает.
Алроса – компания добывающая алмазы. Одна из лучших в своей сфере.
Аэрофлот. Компания в глубокой яме сейчас и когда из нее выйдет не совсем понятно. Конечно она еще восстановится, ей просто не дадут упасть на самое дно.
Газпром – держим.
Детский мир – держим.
Камаз – производство грузовых автомобилей. Не самая интересная компания в отрасли по моему мнению. Достаточно высокий долг и низкие дивиденды. Да и скачкообразный рост немного настораживает. Хотя за последний год некоторые параметры стали выправляться. Растет выручка и чистая прибыль. Чистый долг на уровне 2019 года, что не хорошо и не плохо. Капитализация растет, немного выросла рентабельность. Можно оставить тогда, будем следить.
ММК, НЛМК – одни из лучших компаний в своей отрасли.
Русагро - агрохолдинг. Неплохие прогнозы. Хорошая цена, хорошая доходность. Долг высоковат конечно. Но в целом все очень интересно и перспективно.
Русал – думаю, что стоит держать. Дивиденды Русал не платит, но рост показывает в последнее время хороший. Да и в целом компания скорее недооценена.
Сбербанк – держим.
ТМК - про компанию эту уже несколько раз писал. Избавился от нее. Не вижу большого смысла ее держать пока что.
Фосагро – неплохая компания. Наращивает прибыль и выручку. Соответственно и див доходность скорее всего вырастет в следущем году. Оставляем.
Азия. Ничего нет.
Золото. Фонд TGLD. Но его очень мало в портфеле. Даже процента нет.
Европа. Фонд TEUR – вечный портфель от тинькофф в евро. Хорошо конечно, но вряд ли там будет хорошая доходность. Можно и другие фонды поинтереснее выбрать. Да и доля его в портфеле менее 1 процента. То есть какой то роли он не играет.
Облигации. Ничего нет.
Общая структура портфеля. РФ – 70 процентов. Много по моему мнению. Думаю, что долю надо уменьшать за счет увеличения других. Не стоит делать ставку на один регион в своем портфеле.
США – 28, мало. Золото – 0.6 процента. Можно и добавить до 5 процентов хотя бы. Европа – 0,6 процента. Мало так же. Не стоит забывать про диверсификацию по регионам, странам. Азия – 0. То же самое.
Облигации – 0. Понятно. Но в дальнейшем планируется закупка облигаций, так что все хорошо в этом плане.
Будущий портфель:
Усиливаем отстающие отрасли в нашем портфеле.
Европа. Докупаем фонд AKEU на 50 евро, 4 лота. И FXDE – на 4500 р, он сейчас вообще по 28 рублей торгуется после сплита. Получается около 9600 р. Почти 5 процентов от портфеля.
Азия. Докупаем фонд VTBE примерно на 135 долларов. Цена пая около 1.2 долларов. Как раз сейчас просадка идет по региону, можно по дешевле купить.
Золото. Золота в портфеле мало, будем добавлять. Тем более, что сейчас цена падает на него, можно по дешевле закупиться. Можно взять тот же фонд TGLD. Всего 1800 лотов, на сумму в 9400 р.
США. Можно избавиться от «слабых» игроков в нашем портфеле. Это Nokia, PPL, Exelixis. Это высвобождает нам 257 долларов. Или 18667 рублей. Так же у нас остаются почти 13 тысяч из 40000, которые мы тратим на балансировку портфеля. То есть всего 437 доллара.
Многие отрасли проседают поэтому нужно почти в каждой будет что то покупать.
ИТ. Тут только фонд TECH. Предлагаю докупить intel по 53,8 доллара.
Финансовый сектор. Тут пусто. Можно купить Bank of America. Одна из лучших компаний в отрасли. 44 доллара. 1 или 2 шт. Пока наверное лучше 1 шт.
Коммуникации. Здесь есть уже. ATиT. Не самый лучший выбор по моему мнению. Можно оставить, а можно переложиться в тот же Comcast например. Половину АТ и Т продать и купить 1 шт Комкаста.
Здравоохранение. Файзер уже есть. Можно ничего не покупать.
Потребительский сектор. Циклические компании. Ebay можно купить 1 шт. Тем более, что сейчас со скидкой все продается.
Потребительский сектор. Защитный. Кока кола – 53 доллара. 1 шт. Опять же хороший, большой бизнес со скидкой. Еще недавно цена была 56-57 долларов.
Недвижимость. Stag уже есть. Держим.
Промышленность. Emerson Electric – 95,5 долларов. Цена стала ниже почти на 10 процентов. Можно взять 1 шт .
Энергетический сектор. Уже одна компания есть. Можно усилить сектор и купить еще Exxon – 1 шт. 61,7 доллар. Да, дорого, но учитывая, что творится с нефтью и газом сейчас, думаю, что цена более менее справедливая.
Электроэнергетика. NextEra, тут без вариантов. Одна из лучших компаний по многим параметрам. 79 долларов. Ну или можно пару акций NRG взять, тоже очень достойная компания.
Сырьевой сектор. Dow – химическая компания. Неплохие показатели и дивиденды тоже. 1 шт. 59 долларов.
Всего покупок вышло на 515 долларов, а у нас всего 437. Что делать? Покупаем по мере поступления денежных средств. Вначале тратим имеющиеся 437, а в следующие месяцы докупаем на оставшиеся 78 долларов. Тем более, что у нас же планируются дальнейшие пополнения на 10 тысяч в месяц на акции, а сектор США у нас немного проседает, вот и будем докупать.
РФ. Если избавиться от «слабых игроков», то можно высвободить 12505 рублей. А именно Veon, ТМК и Эталон. Так как по плану у нас в секторе РФ должно быть акций и фондов на сумму в 90 тысяч (45 процентов от портфеля), то вроде как имеет смысл эти средства пустить на другие сектора, например на США. Но думаю, что лучше перераспределить эти деньги внутри данного сектора. А акции и фонды США балансировать за счет пополнений ежемесячных.
По секторам:
Электроэнергетика. Докупаем Интер Рао. На 2500 р.
Телекоммуникация. Докупаем Таттелеком и МТС. Минимальное количество на 4000 рублей почти.
Недвижимость. Продали Эталон. Купили ПИК на 3579 рублей.
Здравоохранение. Мать и дитя – 3 шт. 2466 р.
Остальное остается без изменений. В дальнейшем имеет смысл подтягивать так же эти сферы: электроэнергетика, телеком, недвижимость, здравоохранение. И постепенно доводить долю их в портфеле до 10 процентов или близко к этому значению.
Вообще тут однозначного мнения нет как правильно балансировать портфель, но думаю, что нужно стараться докупать так, чтобы расхождение по отраслям было не слишком большим. Например не более 5 процентов. Ну и соответственно, если какая то отрасль сильно вырывается вперед, то стоит либо докупить отстающие, либо продать компании из той что сильнее всех выросла и перераспределить. В таком случае мы так же можем увеличить свою прибыль. Главное не увлекаться с этим.
План на год. Закупаем облигации. Докупаем акции и фонды. 60*12 = 720 тысяч на облигации. И 10*12 = 120 тыс на акции.
То есть за счет пополнений портфель должен увеличиться до 1040 тысяч рублей.
Все остается примерно так же. По компаниям только докупаем те отрасли, в которых низкий процент. Но за счет значительного увеличения доли облигаций проценты меняются. Некоторые отрасли сократились до минимума (Европа, Азия, Золото), до 2х процентов от портфеля. Ниже опускать смысла не вижу.
Европа. Доля - 2 процента. Докупаем фонд AKEU до 110 евро, или около того. И FXDE – на 10 тысяч. Суммарно около 20,8 т р.
Азия. Докупаем фонд VTBE примерно на 135 долларов. Цена пая около 1.2 долларов. Как раз сейчас просадка идет по региону, можно по дешевле купить.
Золото. 2 процента. TGLD. Всего на сумму в 20,8 т р.
США. Докупаем отстающие отрасли.
Финансы. Банк Америки + 2 шт.
ИТ. Интел +2 шт.
Телеком. Комкаст + 1 шт.
Здравоохранение. Достаточно. Докупаем, только если сильно провалится.
Потребительский сектор. Циклические компании. Ebay +1.
Потребительский сектор. Защита. Кока кола +2.
Недвижимость. STAG +2 акции.
Промышленность. Emerson +1 акция.
Энергетика. Exxon +1 акция.
Электроэнергетика. NRG +2 штуки.
Сырьевой сектор. Dow +2 акции.
РФ. Увеличиваем долю Интер РАО до 5000р. Детский мир до 5200р, то есть в 2 раза. Таттелеком в 3 раза, до 2181р. Мать и дитя + 3 акции, Пик + 2 акции. Немного выходим за лимит, но ничего в этом страшного нет.
Выплаты дивидендов /купонов по месяцам. Задача так же была распределить выплаты купонов и дивидендов по месяцам, чтобы было более равномерно. Как дивидендная зарплата...
Январь – Фосагро, НЛМК, ММК. Comcast. AT&T. Pfizer .NRG.
Февраль – Intel. Ebay .Emerson. Exxon. NEE. DOW. ОФЗ. Мвидео. Газпром.
Март – BAC. Coca Cola. АФК купоны. ОФЗ.
Апрель- Русагро, Comcast. T. NRG. ГТЛК купоны. ОФЗ.
Май- Самый дивидендный месяц. Пик дивидендного сезона. Сбер, Интер РАО, НЛМК, Таттелеком, ПИК, Мать и дитя. Intel. PFE. Ebay. Emerson. Exxon. NEE. Dow. Мвидео.
Июнь- НЛМК и Сбер (если не заплатят в мае), ММК, Камаз. BAC. Coca Cola.
Июль- Газпром, Алроса, Детский мир, МТС. Comcast. T. NRG. PFE. ГТЛК купоны.
Август- Intel. Ebay .Emerson. Exxon. NEE. DOW. ОФЗ.ОФЗ. Мвидео. Газпром.
Сентябрь – Начинают платить промежуточные дивиденды. Русагро, Фосагро, НЛМК, ММК, Мать и дитя. BAC. Coca Cola. АФК купоны.
Октябрь- Алроса, Фосагро, МТС. Comcast. T. NRG. ГТЛК купоны. ОФЗ.
Ноябрь- Intel. Ebay .Emerson. Exxon. NEE. DOW. PFE. Coca. Мвидео.
Декабрь- Детский мир, BAC. ГТЛК купоны.
STAG – платит каждый месяц, как и Realty Income (в портфеле нет). Немного усиливает отстающие месяцы. Видно что часть месяцев проседает из за того, что компании в РФ платят в своем стиле. Кто то делит на части выплаты, кто то платит все за один заход. Американцы чаще всего платят по кварталам. 4 раза в год. Старался усилить слабые месяцы в плане дивидендов купонами от облигаций.
Облигации.
Облигации выбирал с высокой надежностью, сроком до 3х лет. Чтобы в случае чего всегда можно было переложиться в более выгодные инструменты. Через примерно 2 года начнут погашаться облигации и можно будет выбрать что то получше, если оно будет на рынке. Ну или можно будет докупить какие то сильно просевшие дивидендные акции, тем самым повысить свою доходность. Купить на распродаже короче)
АФК 15. 2г 11мес. Надежность высокая. Март, сент – выплаты купонов. Если купить на 100 тысяч, то каждая выплата будет по 3341р.
ОФЗ 26223. 6,5 процентов. Март, август – выплаты купонов. 2 года 5 месяцев.
ОФЗ 26222. 7,1 процентов. Апрель, октябрь – выплаты купонов. 3 года.
ГТЛК 9 – 7,3 процента. Выплаты 4 раза в год. Декабрь, октябрь, июль, апрель.
ОФЗ 26215 – 7 процентов. Срок 1год 10 месяцев. Выплаты 2 раза в год, в феврале и августе. Закрываем наши слабые месяцы в плане дивидендов: февраль и август.
Мвидео 2. 2 года 10 месяцев. 8,1 процент. Выплаты в ноябре, феврале, мае, августе. Закрываем слабые месяцы – февраль, ноябрь, август.
Газпром капитал 5. 2 года 4 месяца. 8 процентов. Выплаты в феврале и августе.
Как покупать? Примерно равными долями по 8,5 тысяч, 7 позиций. В среднем каждая бумага стоит по 1000 рублей. То есть примерно нужно покупать по 8,5 облигаций каждый месяц. В один месяц 8, в другой 9. Цены тоже меняются. Таким образом и цена будет усредняться.
Как то так.
Жду ваших комментариев и оценок. Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.