В СМИ появились данные, что Центробанк РФ собирается вести борьбу с нелегальными карточными переводами, поэтому будет контролировать их более жестко. В банках рассказали, что регулятор официально только опрашивает участников рынка, но неофициально дает рекомендации к сокращению подобных транзакций.
До 18 октября все банки должны отправить в ЦБ информацию по выявленным дропперским операциям с указанием лимитов и ограничений по переводам, числу и объемам транзакций по карте каждого плательщика. Участники рынка обязаны будут сообщить, какие методы применялись для выявления подобных операций. Помимо этого, регулятор требует от банков данные из реестра транзакций (отмененные и заблокированные), величине комиссий по ним.
Представители Банка России сделали заявление, что не собираются таким образом снизить объемы переводов, а хотят сделать систему более совершенной. Но отдельные участники рынка уже сами отказались от предоставления подобных услуг клиентам. Например, РНКО «Платежный центр» будет убирать возможность карточных переводов на интернет-сайтах, так как не может в полной мере оценить легальность той или иной транзакции.
Эксперт RTM Group Е. Царев заявил, что мошенниками часто практикуются карточные переводы в своих схемах. Поэтому регулятору проще осуществлять контроль средств через СБП, так как у них есть доступ ко всем необходимым клиентским данным. Если ЦБ обнаружит какое-либо нарушение, он просто введет блокировку всего аккаунта, а не карты, как практикуют банковские учреждения.
В сентябре стало известно, что в рамках борьбы с мошенническими действиями, регулятор также усилит контроль над пополнением карт в терминалах и через банкоматы. Преступники часто применяют схемы, когда потерпевшие граждане отправляют деньги подобным способом. Банковские учреждения возвращают лишь небольшую часть средств, так как мошенники быстро снимают наличные.