Прошла торговая неделя (37 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 37 неделю
Прошла очередная неделя и с небольшой задержкой отчитываюсь с итогами. В целом же какие-то идеи и мысли на данный момент иссякают, больший фокус делаю на рабочем процессе, трачу примерно 2 часа в неделю на инвестиции.
На этой неделе акции AТ&T упали примерно на 4% пробив уведомления на покупку и я добавил в свой портфель 5 акций. В целом же ранее я уже высказывался по поводу этой компании, я думаю, что всё станет ясно в 2022 году после выделения HBO и Warner в другую компанию, дивидендная политика AТ&T, стоимость новой совместной компании с Discovery. Мое субъективное мнение - я думаю, что в будущем доход от 2 компаний будет больше, чем нынешняя цена AТ&T. Опять же я говорил, что не любитель компаний с большими долгами, но держу её в своем портфеле.
Покупать AТ&T только ради больших дивидендов точно не стоит, я думаю осталось 2-3 дивидендные отсечки с такой доходностью и неизвестно, что будет дальше с дивидендной политикой, я думаю она будет на уровне Verizon и примерно 4% годовых. В целом же я ориентируюсь на то, что если в недалеком будущем не захочу держать акции AT&T, то смогу их продать + держать-продать акции новой компании со средней выше,чем 30$ за штуку.
Так как 2 недели подряд я покупал акции Американских и Европейских компаний, следующие 2 недели по плану закупка Китайских акций. Уже какую неделю планирую закупить MOMO и LFC, в итоге каждая из них прибавила уже более 10%.
В целом же LFC выглядит менее рисковой и более стабильной, но с меньшей потенциальной доходностью. Крупнейший государственный страховщик, который платит 5% дивидендов в год, хорошая инвестиция для «пассивных» дивидендных инвесторов.
С МОМО рисков побольше, но я считают сферу онлайн знакомств довольно перспективной, особенно в Китае. Если вернуться в недалекое прошлое, то можно увидеть котировки данной компании в 20$, потенциальная доходность более 50%. Если брать стоимость акции на данный момент и дивиденды за 2020 год, то дивидендная доходность более 5% годовых, что не может не радовать.
Цены на нефть и газ продолжают расти, доллар к рублю падает, значит в следующем году можно ожидать хороших дивидендов от нефтегазовых компаний. В недалеком прошлом я держал в портфеле 1700 акций Сургутнефтегаз-п, которые продал после 25 недели эксперимента, думаю, что по итогам 2021 года больших дивидендов в акциях данной компании ждать не стоит. Я держу под прицелом котировки данной компании, фундаментал у неё прекрасный и опять же по моему субъективному мнению котировки должны быть выше в 2-3 раза, опять же сколько ждать таких котировок не понятно.
Жалею, что не приобрел BABA по цене в 140$. Опять же по моему субъективному мнению отличная компания для долгосрочных инвесторов, такие цены были в 2017 году, когда, собственно, я и стал инвестировать в иностранные акции. Каждый год растут продажи в день холостяка (11.11), компания развивается и является крупнейшим маркетплейсом в мире. В этом году думаю будет очередное улучшение показателей в дни распродаж, которые и смогут спровоцировать рост цен минимум до 200$ за бумагу. Данная компания не особо подходит для дивидендного инвестора, так как не планирует платить дивиденды.
Я считаю, что Китайские компании имеют хороший потенциал в долгосроке и смогут увеличить капитал долгосрочных инвесторов. Риски ухода с американских бирж есть и если вы их сильно боитесь стоит инвестировать с помощью ETF, таких как FXCN. Думаю, что в скором будущем может появится аналогичный фонд от Тинькоффа с ценой лота примерно в 0,10$, так как китайские компании довольно популярны среди «мелких» инвесторов из России.
Так же стоит присмотреться к биотехам и компаниях из фармацевтики. Популярная в течение 2 лет болезнь не проходит, соответственно компании поставляющие лекарства для жителей мира смогут хорошо увеличить свою выручку и чистую прибыль, соответственно смогут так же увеличить дивиденды. В моем портфеле есть Merck и Pfizer, которые довольно активно работают в сфере лекарств для популярной болезни. Стив Джобс давно говорил, что смесь технологий+ медицины могут сильно изменить мир в будущем, соответственно компании, которые занимаются этим могут значительно увеличить свои прибыли и «озолотить» инвесторов. Я предпочитаю инвестировать в довольно крупные компании, которые менее волатильны, если же хочется инвестировать в мелкие компании биотеха, то стоит присмотреться к фонду TBIO, небольшое количество паев данного фонда я держу в портфеле для родителей.
До нового года остается совсем немного, всего 11 недель. Соответственно к концу года будет 48 неделя эксперимента. На данный момент я планирую 1 неделю с 3 по 9 января 2022 года отдохнуть полностью от инвестиций и в последующем каждый год инвестировать эквивалент 500 000 ₽ . Глобальная же цель через 500 недель выйти на «вторую зарплату» с дивидендов, если получится раньше, то будет отлично.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,61%, в кеше 7,90 %, нераспределенные дивиденды 3,54%. Итог = 21,05 % (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 8 965 ₽ (0,641 % от портфеля после 36 недели)
В итоге на 37 неделе у меня была следующая доходность: 0,570% (+0,295% от цели).
Доли в портфеле: Топ 10–50,53%, Топ-20 37,63%, Топ 30–11.83%. Погрешность 0,01%
Лидеры роста:
МОМО – 9.83%
BAC– 4.72%
Россети – 4,48 %
Лидеры падения:
ММК -4.24%
T– -4,07%
Merk– 2,73%
Мой портфель, актуально на 17 октября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.