Налоговая и банки следят не только за предпринимателями. Обычные снятия денег гражданами со счетов, оплата дорогих покупок уже давно стали неотъемлемой частью государственного контроля.
Под контроль еще с начала 2021 года попали снятия вкладов свыше 600 тысяч рублей, почтовые переводы и снятия денег с мобильного счета на суммы от 100 тысяч. Крупные сделки ценою в 3 миллиона и больше также находятся на особом контроле.
Об этом я писал в начале года в статье "3 случая, когда власти будут следить за движением наличных в 2021 году...".
Центробанк выпустил новые рекомендации
О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям физических лиц от 6 сентября 2021 года № 16-МР.
Сделано это с целью выявления незаконной предпринимательской деятельности, онлайн-казино, отмывания доходов, полученных преступным путем и т.д.
Под эти критерии можно, в принципе, подогнать любое физическое лицо с целью выявления ухода от налогообложения. Были бы основания.
А основания следующие:
- Вам (вы) переводите деньги больше, чем 10 людям в день. Или 50 в месяц
- Проводите более 30 операций по своей карте за сутки
- Списываете со своего счета на счет другого человека - физического лица больше 100 тысяч рублей в день или больше миллиона в месяц
- Между приходом денег и их списанием проходит меньше 1 минуты
- В течение суток вы 12 часов и более подряд списываете или зачисляете деньги на карту
- За неделю у вас на карте остается всего 10% от сумм, которые ежедневно проходят по вашему счету
- Вы не платите с карты за ЖКХ, связь, не отовариваетесь по ней в магазине. Но списываете с нее деньги на счета физических лиц (и наоборот).
Центробанк рекомендует обеспечить повышенное внимание к таким переводам физических лиц со стороны банков.
- Если такие операции по карте будут подозрительными, в совершении платежей и переводов может быть отказано.
- А если в течение года вы два и более раза допустите подобные нарушения, банк может расторгнуть с вами договор и отказать в дальнейшем обслуживании.
Рекомендации в нашей стране имеют особое значение
Все они с момента официального опубликования становятся обязательными к исполнению.
Поэтому лишний раз задумайтесь, правильно ли вы ведете свои дела или бизнес, и правомерно ли используете обычную пластиковую карту. Иначе могут быть неприятности с законом.
Адвокат Антон Самоха
