Прошла торговая неделя (35 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несете ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 35 неделю
Выполнена минимальная цель в 10% от портфеля в облигациях и облигационных фондах, а значит в последующие 5 недель можно продолжить закупку акций и потратить 50 000 ₽ именно на них. Каждые 10 недель я стараюсь немного изменять стратегию в зависимости от движений средств в портфеле.
Моя задача на конец 2021 года – 30% портфеля в облигациях, облигационных фондах, кеше, чтобы в будущем на возможных падениях были средства для покупки просевших бумаг. Каждую неделю я увеличиваю портфель примерно на 0,7% - 0,8% (10 000 ₽), соответственно при падениях на подобии марта 2020 года купить много акций по отличным ценам на данные суммы не получится, минимальная доля 10% в кеше и отводиться для этих задач.
До конца года остается 13 пополнений на 130 000 ₽. Если представить, что я в данный момент пополняю свой портфель на данную сумму и все эти деньги закидываю в кеш, то доля облигаций и кеша в портфеле будет в районе 27 %, что недостаточно для достижения цели, при условии, что стоимость акций компаний входящих в портфель будет на данном уровне. Соответственно мне необходимо продавать какие то бумаги и в первую очередь фокус должен упасть на Россию, ведь доля в портфеле 35,74% при цели в 21%. На данный момент я подумаю избавиться от компаний из третьего десятка: ЛСР, ВТБ (отличный фундаментал, ужасный менеджмент, ожидание отличных дивидендов – которые дадут рост акций), ММК ( хорошие дивиденды, при продаже будет приличный налог на прибыль). Если смотреть 6 Российских бумаг в Топ 20, то можно подумывать о сокращении доли в Россетях и/или НКНХ-п (тут перед гэпом была цена в 125₽, после 120 ₽, сокращать по 100 ₽ неохота). Я уже публиковал свою теорию зависимости стоимости акций от дивидендов, исходя из нее можно предположить, что ВТБ может прилично вырасти.
Если бы я с нуля собирал портфель и учитывал его дивидендную доходность, то в первую бы очередь рассматривал такие компании, как AT&T и BTI. Дивидендная доходность по этим бумагам на данных момент 6,64% и 7,36% годовых в долларах. Я думаю, что у данных акций так же есть потенциал роста в районе 20-30%.
Стал поглядывать на просевшие китайские компании, такие как Vipshop, JD, но на данный момент места им в Топ 20 нет, так как есть уже 6 китайских компаний, которые вполне подходят для моей стратегии, так же данные компании похожи на Alibaba, а Alibaba по моему мнению лидер и мировая компания.
На этой неделе была очередная закупка облигационных фондов, чтобы довести долю в облигациях и облигационных фондах до 10% на период с 30 по 40 неделю. Купил VTBH 55 штук, FXIP 50 штук.
Все китайские компании вылетели из Топ 10, их место заняли российские компании и их количество в топ 10 – 6 штук , а это знак для сокращения их доли.
На следующей неделе я планирую докупить акции KHC, чтобы они вошли в Топ 20 и там было 6 компаний из США. Данная компания защитного сектора + неплохие дивиденды. Оставшуюся часть 10 000 ₽ планирую потратить на китайские акции, так как 1 лот в Alibaba и Baidu стоит около 10 000 ₽, SHI и PTR торгуется не по тем ценам, которые я жду, остается рассматривать MOMO или LFC. Данные компании сейчас на минимумах и платят более 5% годовых в $. Жду Momo по 10$, LFC по 8$.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 10,12%, в кеше 6,02 %, нераспределенные дивиденды 3,66%. Итог = 19,8 % (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 9670 ₽ (0,723% от портфеля после 34 недели)
В итоге на 34 неделе у меня была следующая доходность: 0,440% (+0,165% от цели).
Доли в портфеле: Топ 10–49,07%, Топ-20 36,75%, Топ 30–14,39%. Погрешность 0,21%
Дивгэпы были в следующих компаниях: BTI (0,74$)
Лидеры роста:
Merk – 11,76 %
RDS-a – 8.17%
Газпром – 5,51%
Лидеры падения:
BTI - -4.55%
НКНХ – 4,75%
ММК – -4,74%
Мой портфель, актуально на 3 октября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.