Прошла торговая неделя (34 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несете ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 34 неделю
На этой неделе была очередная закупка облигационных фондов, чтобы довести долю в облигациях и облигационных фондах до 10% на период с 30 по 40 неделю. Купил VTBH 95 штук, FXTP 30 штук.
Китайские компании на этой неделе в очередной раз тянут портфель вниз. Все китайские компании уже вылетели из Топ 10, а значит необходимо в скором будущем производить закупки.
Несколькими неделями ранее я уже делал таблицу со «звонками» и ценами, по которым можно увеличивать долю в портфеле.
Если на следующей неделе Alibaba упадет до 137$ за акцию, то куплю 1 акцию данной компании, следующая компания в приоритете Momo по 10$, далее LFC (она пробивала уже отметку 8$ ).
Я жду окончательных новостей о Evergrand (банкротство или спасение) , после этого уже будут принимать окончательное решение о дозакупках.
Дивидендов в 2021 году по Российским и Китайским акциям больше не планируется. ЛСР решило не платить дивиденды за полугодие, следующая отсечка ММК уже в январе 2022 года. Китайские компании уже выплатили свои дивиденды и вряд ли будут неожиданные выплаты. Остались американские и европейские компании, которые стабильно раз в квартал платят дивиденды. В этом году будет примерно 50 000 ₽ поступлений от дивидендов и купонов. Получается в среднем 5% от портфеля на начало года (1 000 000 ₽). Если смотреть на глобальную цель – средняя месячная зарплата по России 55 000 ₽ по данным Росстата, в итоге цель выполнена на 7,57%.
На прошлой неделе я делал таблицу со списком приоритетных компаний из каждого сектора, каждого региона. В итоге планирую потихоньку избавляться от ВТБ – проигрывает Сбербанку, Mail – поменять на Яндекс. ВТБ планирую, как и Башнефть-п продать летом 2022 года, жду, что эти компании объявят хорошие дивиденды и котировки акций вырастут.
Чуйка подсказывает, что ближайшие времена будут неспокойными и не стоит ожидать роста акций и самым лучшим вариантом будет пересидеть в «защитных» активах: телекомы, энергетика, металлы и добыча, ритейл, медицина и так далее.
Ранее я уже менял НМТП на ЛСР, основываясь на том факте, что многие компании по строительству недвижимости выросли, а ЛСР нет. Думаю, что данная покупка была немного необдумана и поспешна. Я думаю, что в скором времени бум вокруг недвижимости закончится, так же как и льготные ипотеки и т.д. и т.п. , кстати кризис может этому очень хорошо поспособствовать. Я думаю, самым оптимальным будет деньги из ЛСР переложить в Polymetall, которые уже более полугода в боковике.
На данный момент я бы выбрал следующие 10 компаний из России: Газпром, Сбербанк, Нижнекамскнефтехим-п, Россети, Русгаро, ИнтерРао, ММК (Северсталь или НЛМК). Компании которых нет в порфтеле: Яндекс,Норникель,Polymetall.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 9,52%, в кеше 6,06 %, нераспределенные дивиденды 3,62%. Итог = 19,2 % (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 9990 ₽ (0,744% от портфеля после 33 недели)
В итоге на 34 неделе у меня была следующая доходность: -1,132% (-1,407% от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–48,76%, Топ-20 36,89%, Топ 30–14,37%. Погрешность 0,02%.
Дивгэпы были в следующих компаниях: ММК (3,53₽)
Лидеры роста:
RDS—a – 4,12%
Bac – 3,98%
Merk – 3.25%
Лидеры падения:
BABA - -9.3%
НКНХ-п – -7,14%
MOMO – 6,67%
Мой портфель, актуально на 26 сентября 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.