Мой путь к финансовой свободе начался. Я готова к трудностям и с нетерпением жду успехов!
Недавно я приобрела несколько акций, сделки по которым отразила в своем портфеле (ссылка в конце статьи). Почему акции именно этих компаний? Ответ прост – потому что эти компании выплачивают дивиденды. Так как у меня не так много времени, чтобы долго и упорно анализировать рынки, смотреть, а тем более торговать, поэтому я выбрала пассивную стратегию инвестирования – дивидендную.
Моя цель: создать себе дивидендную зарплату (это не мной придуманный термин). Лично для меня, дивидендная зарплата - это организованный поток средств, полученный от выплаты дивидендов, призванный дополнить или заменить заработную плату, получаемую от работодателя.
Итак, давайте поподробнее остановимся на дивидендной стратегии на фондовом рынке, которая на данный момент очень популярна у российских инвесторов. Для начала нужно разобраться, что такое дивиденды.
Дивиденды - это часть нераспределенной прибыли, которую компании могут использовать или отправлять на развитие, или осуществить прямую выплату акционерам, или сделать «buyback», т.е. выкупить на бирже свои же акции.
Для дивидендной стратегии характерен набор в портфель акций, которые кроме роста приносят их владельцу регулярные выплаты в виде дивидендов. Розовая мечта людей, придерживающихся этой стратегии, - это жить и тратить исключительно полученные от компаний дивиденды, не уменьшая при этом само «тело» своего капитала, т. е. не продавая акции. Некоторые финансовые консультанты считают, что успешность такой стратегии вымысел, и удачный результат просто невозможен от слова «совсем». Дивидендная стратегия в большей степени подойдет людям, не имеющим достаточного количества времени, не «играющим» на ожиданиях и событиях – для ленивых, как скажут многие. Но нет, это совсем не так! Эта стратегия содержит множество сложностей и рисков.
Какие минусы дивидендной стратегии выделяют?
1) Отсутствие возможности полной диверсификации.
Компании, которые платят дивиденды – это чуть больше половины всех компаний, размещенных на фондовом рынке (52% на 2019 год), следовательно, инвестор, придерживающийся данной стратегии, отказывается от инвестирования в 48% рынка, снижая тем самым распределенность своих активов и повышая риски;
2) Невозможность прогнозировать и «настраивать» даты выплат.
Скажу, что это не правда. Все компании разделяются на три группы по времени выплаты дивидендов: выплачивающие раз в год, раз в квартал и даже раз в месяц (например, Realty Income, тикер $O). Более того компании, выплачивающие дивиденды раз в квартал, не подстраиваются друг под друга, а платят каждая по-своему и в свои сроки разбросанно по кварталу. В итоге, можно сделать так, чтобы интересующая вас сумма приходила раз в месяц, как мы привыкли с зарплатой. Каждый сам для себя может тут решить: подстроиться под выплаты раз в год, чтобы потом бюджетировать их до следующих выплат или сбалансировать свой портфель так, что выплаты будут приходить чаще.
3) Отсутствие гарантий, что компания продолжит или не снизит выплачиваемые дивиденды.
Тут никто не застрахован. Предсказывать будущее я, как и вы, не умею. И данный риск предусмотреть трудно. Для инвестора, еще не сформировавшего достаточный поток средств, будет болью видеть статьи с кричащими заголовками: «COVID обвалил дивиденды всех компаний в мире!», «Компания «А» планирует прекратить выплату дивидендов в следующем году» и т.д. НО! Замечу, что это эти заявления будут болью только для начинающего инвестора, но никак не для опытного, имеющего не только достаточно средств, чтобы выжить в этот период, но еще закупиться на «распродаже» будущими дивидендными акциями.
Многие могут подумать, что покупка акций компаний, прекративших выплачивать дивиденды, - это уже не дивидендная стратегия. Но я готова к таким рискам, если знаю, что эти компании в скором времени начнут кормить меня, выплачивая дивиденды. Так же как сегодня я откладываю на завтрашний день, так тут я буду приобретать также на завтрашний день только с хорошей скидкой. При этом, конечно же, рискуя потерять. Риск менеджмент никто не отменял.
Почему все же я начинаю с дивидендной стратегии? Все просто.
Во-первых, все вышеперечисленные минусы и риски я могу и должна попробовать нивелировать.
Во-вторых, как я писала выше, у меня не так много времени, чтобы «работать по новостям и событиям», я все еще продолжаю трудиться на основной работе и мне еще очень далеко и по знаниям, и по размеру капитала до свободной от работодателя жизни.
В-третьих, как говорится, «last, but not least», это моя личная психология. Ранее я писала, что люблю, когда все учтено, все работает, все вяжется. Поэтому я предпочту много маленьких, но постоянных поступлений на свой счет чем постоянную торговлю. Мне в полной мере подходит стратегия «buy and hold» (покупай и держи). Ложкой меда при этом будет дивидендный поток от купленных бумаг.
Отмечу еще одну ОЧЕНЬ важную причину, почему я хочу, чтобы мои акции приносили дивиденды – это формирование и закрепление ПРИВЫЧКИ. Да, именно привычка откладывать, вкладывать и в итоге инвестировать – вот к чему я стремлюсь на первом этапе своего инвестиционного пути. А маленький, но частый приход средств ко мне на брокерский счет – это поощрение, а, следовательно, закрепление моей привычки инвестировать. Скитаясь по просторам Сети, я не раз видела статьи и ролики о значимости привычки в любом деле. Некоторые инвесторы советуют начинать с облигаций, так как купоны, которые имеют срок погашения, прекрасно закрепляют формирующуюся привычку. Я планирую поступить иначе: послушаюсь мудрого совета и начну формировать привычку, но не с облигаций, а с акций. Будем посмотреть, что у меня получиться.
P.S. Также отмечу, что при сильном росте акций из портфеля я планирую продавать и перекладывать полученные средства в другие ценные бумаги, а не буду сидеть только в одних ранее купленных. А это уже стоимостная стратегия.
Всем счастья!)
------
1. Телеграмм канал: https://t.me/lookatwestandinvest;
2. Мой инвест-портфель: https://intelinvest.ru/public-portfolio/370124/
---
Мои партнерки (Вам полезно, а мне приятно):
1. Веди свой инвест-портфель: