В 2021 году большинство людей, даже пожилых, слышало о криптовалютах, хотя смысл понимают лишь немногие. Сейчас сложно найти финансовую компанию, которая не инвестировала или хотя бы не исследовала криптовалюту, но обычные люди так и не понимают, для чего они нужны.
В этом посте мы разберём основные понятия из сферы криптовалют, чтобы вы имели большее представление о цифровых монетах.
Меня зовут Артур Красный, это мой блог о крипте. Вместе с командой проекта по мониторингу обменников exnode.ru мы подготовили текст для начинающих инвесторов. Сегодня вы узнаете о Proof-of-Work и Proof-of-Stake, что такое добыча криптовалюты и почему через 10 лет мир цифровых монет станет другим. Всем заинтересованным приятного чтения.
Что такое криптовалюта?
Основная идея криптовалюты в том, что она может использоваться для платежей так же, как и обычные, привычные нам деньги. Транзакции с помощью криптовалют не проверяются центральным сервером (как в случае с обычными деньгами), поэтому их проверка обеспечивается несколькими децентрализованными серверами. Для того, чтобы избежать мошенничества с криптовалютой, одна операция должна быть подтверждена определённое количество раз. Это общее решение называется консенсус. После того, как несколько участников с помощью компьютерных вычислений подтверждают сделку, она вносится в базу данных (блокчейн).
Рассмотрим пример: Дерек из Австралии переводит Матео из Италии n-oe количество биткоинов. Эта транзакция транслируется в сети, и до того, как она не получит нужное количество подтверждений, операция не будет проведена. То есть время транзакции зависит от того, за сколько она наберёт нужное количество подтверждений. Кто занимается проверкой? Майнеры! За то, что проверяют операции с криптовалютой, они получают вознаграждение в виде этой самой криптовалюты. Вот так я вкратце описал процесс майнинга цифровых монет.
PoW и PoS
Существует 2 типа монет: добываемые и не добываемые. Добычей монет называют их майнинг, поэтому несложно догадаться, что майнить можно только добываемые монеты. К ним относятся: Bitcoin, Ethereum, Litecoin и другие.
Как я уже писал ранее, майнинг — это процесс, в ходе которого люди с помощью мощных компьютеров решают сложные математические задачи для проверки транзакций. Этот алгоритм проверки транзакций называется Proof-of-Work. Майнеров можно сравнить с шахтёрами, добывающих какую-то руду.
Этот алгоритм требует дорогостоящего оборудования, которое и занимается решением математических уравнений. Без майнинга новые монеты просто не будут выпускаться. Изначально было задумано, что для поддержания конкурентной среды сложность этих уравнений будет увеличиваться прямо пропорционально суммарной мощности всех майнеров. То есть чем больше общая мощность оборудования майнеров, тем сложнее решить задачу. Майнеры конкурируют друг с другом в поиске решения, тем самым увеличивая сложность поиска хеша (решения). Из-за постоянно растущей сложности, майнеры постоянно вынуждены покупать мощное оборудование, которое потребляет огромное количество электроэнергии. Чем лучше оборудования майнера, тем выше шанс подобрать правильное решение, ведь количество предполагаемых вариантов решения за секунду будет больше больше. Интересный факт: для доказательства одной Биткоин-транзакции необходимо то количество электроэнергии, которое потребляет 1 жилой дом за день. Из-за высоких издержек майнинга и повышающейся сложности сети многие криптовалюты собираются переходить на алгоритм PoS.
Цель Proof-of-Stake (PoS) такая же, как и у PoW - обработка и проверка транзакций криптовалюты с последующим переводом решения в блокчейн для поддержания сети.
Главное отличие в том, что проверяющие не добывают решение путём сложных вычислений. Проверкой занимаются владельцы криптовалюты, которых называют валидаторами. Если при майнинге шанс проверить транзакцию больше у тех, кто владеет большими мощностями, то при алгоритме Proof-of-Stake бóльшая вероятность у валидаторов с весомым количеством криптовалюты. То есть мощность компьютера при стейкинге не играет никакой роли. Ваша “мощность” определяется величиной вашего криптокошелька.
Такой принцип выбора проверяющего объясняется тем, что все валидаторы - “инвесторы” сети и им нет смысла действовать во вред системе, ведь в таком случае пострадают сами.
PoS - это следующее поколение того, как может работать блокчейн. Алгоритм Proof-of-Stake поддерживается такими монетами, как Polkadot, Ripple, Stellar, Cardano и другие. Но я остановлюсь на модели стейкинга Ethereum 2.0.
Изначально блокчейн эфириум был основан исключительно на PoW, но в декабре 2020 был разработан новый блокчейн Beacon chain, использующий стейкинг. Это и есть ETH 2.0. Для того, чтобы стать валидатором сети, необходимо внести залог в размере 32 ЕТН, что на 1 сентября 2021 года равно 112 тысячам долларов.С таким количеством активов вы становитесь самостоятельным игроком и вся прибыль от стейкинга идёт вам в карман. Однако заниматься стейкингом можно и без такого большого количества денег. Для этого можно объединиться с другими людьми в пулы. В них вы объединяете свои активы и получаете возможность быть выбранными в качестве валидатора и найти решение. Для того, чтобы вступить в пул, нужно найти их в интернете, зарегистрироваться и передать свои монеты. Также объединяться в пулы можно и на некоторых криптобиржах (например, Бинанс). Вся прибыль будет начисляться всем участникам пропорционально их доли в пуле.
Как майнить в 2021 году?
Есть несколько видов майнинга, рассказываю про самые популярные:
- Майнинг на видеокартах. Для этого способа вам нужно купить как минимум 5-10 видеокарт, чтобы иметь возможность заработать;
- ASIC. Асики - специальное мощное оборудование, которое заменяет несколько видеокарт. Асики - прожорливые устройства, поэтому готовьтесь к большим счетам за электричество. Вообще это не лучший вариант для одиночек-майнеров, так что идём дальше;
- Онлайн-майнинг. Самый простой, но в то же время не прибыльный вариант. Для майнинга нужно ввести в Гугл “Сервисы для онлайн-майнинга”, зарегистрироваться и ждать прибыли. Плюс - для онлайн-майнинга не нужно мощное оборудование;
- Облачный майнинг. В этом случае майнер арендует мощности который добывать монеты. Но есть существенный недостаток - за аренду нужно платить. А при таком волатильном рынке это может сопровождаться высокими рисками, потому что ваши вложения могут попросту не окупиться.
Расскажу про самый прибыльный (потенциально), популярный, но в то же время затратный вариант - майнинг на видеокартах.
Для него нужно подготовиться, то есть купить оборудование. Следует отметить, что для каждой криптовалюты нужны определённые видеокарты. Про самые прибыльные варианты ферм вы можете почитать в открытых источниках в интернете. Также можно рассчитать прибыльность видеокарты с помощью специальных калькуляторов. Я все время использовал https://whattomine.com. Отмечу, что в среднем окупаемость GPU - 10-12 месяцев. Этот период может меняться в зависимости от стоимости электроэнергии и скачков/падений монет. Помимо видеокарт, желательно купить материнскую плату, процессор, ОП и SSD.
Предварительно нужно завести аккаунт на криптобирже или создать криптокошелёк на специальных сервисах.
Следующий шаг майнера - поиск пула. Дело в том, что мир майнинга сейчас - арена “больших игроков”, которые забирают себе большинство “сливок”. Пулы помогают объединить мощности майнеров и гарантирует стабильный доход его участникам. Из популярных и проверенных пулов для майнинга ЕТН выделю Ethermine, 2miners.com, а также sparkpool. Почему ЕТН? Сейчас самый прибыльный майнинг именно с Эфиром.
После того, как вы вступили в пул, следуйте его рекомендациям, скачивайте и настраивайте программу и добывайте монеты.
Майнинг Биткоина включает эти же стадии, однако на данный момент добыча этой монеты находится в руках гигантов, поэтому советую туда вообще не лезть.
Плюсы и минусы майнинга
Плюсы:
- Прибыльно. Если грамотно и щедро вложиться, можно заработать серьёзные деньги;
- Информация. На данный момент есть много информации в интернете, рассказывающая о процессе майнинга: от советов по покупке оборудования до рейтингов пулов;
Минусы:
- Волатильность рынка. Есть риск того, что вложения не окупятся доходом от крипты. Если добываемая монета резко подешевеет, это может подвергнуть риску ваши вложения;
- Время. Майнингу желательно уделять много личного времени: чтобы мониторить рынок, поддерживать в нормальном состоянии оборудование и т.д;
- Порог входа. Майнинг требует огромных вложений, причём некоторые видеокарты очень тяжело купить. Также оборудование потребляет очень много электроэнергии;
- Сложности с выводом крипты. Для вывода советую использовать обменники. Список обменников можно посмотреть на сайтах-агрегаторах: Beschange, Exnode.ru и других.
Стейкинг 2021
Хоть я и описал процесс выше, мне есть что добавить. Для стейкинга сначала нужно определённое время нужно подержать монеты на своём счете. Стать так называемым токенхолдером. Это увеличивает доверие к вам со стороны пулов и бирж. Это условие зависит от блокчейна, но встречается часто, поэтому будьте готовы вложиться в монеты заранее.
Заниматься стейкингом можно и на биржах. например, Бинанс. На ней можно работать с Tron, EOS, DASH, Tezos и Stellar. Также есть возможность активировать стейкинг на Kucoin, Waves exchange, Bitfinex, Kraken и других криптобиржах. Из популярных стейкинг-сервисов выделю еще Everstake и Wetez.
Плюсы и минусы стейкинга
Плюсы:
- Сложность. Запуск стейкинга гораздо проще, чем майнинга;
- Расходы. Стейкинг требует гораздо меньших вложений по сравнению с майнингом, ведь не нужно покупать дорогостоящее оборудование, платить огромные деньги за электроэнергию и т.д;
- Экологичность. Низкое электропотребление при стейкинге помогает не только вашему кошельку, но и окружающей среде.
Минусы стейкинга:
- Время. Сразу делать деньги не получится, потому что в подавляющем большинстве случаев нужно заморозить свои активы и ждать несколько месяцев;
- Централизация. На данный момент стейкинг поддерживают в основном небольшие проекты криптовалют. В этом случае есть вероятность того, что 51% и более монет будут принадлежать одному человеку и группе лиц. А это даёт возможность владельцу контролировать сеть;
Вывод:
Сейчас мы наблюдаем тенденцию того, что POS-экосистемы становятся на первый план. После реализации проекта ETH 2.0 эта тенденция ещё больше ускорится. На мой взгляд, это к лучшему. Из-за увеличивающейся сложности, а вследствии этого и энергозатратности майнинга, через несколько лет на добычу монет пришлось бы тратить больше трети энергии планеты.
Майнинг стал менее прибыльным из-за своеобразной олигополии. Большинство ресурсов принадлежит крупным игрокам, из-за чего шанс заработать деньги обывателю резко сократился.
Но это не значит, что вкладываться в криптовалюты не стоит. На данный момент электронные монеты - одна из самых перспективных инвестиций. Только входить в эту сферу нужно с головой, тщательно всё обдумав и выбрав альтернативу. Например, тысячи людей теряют деньги на начальном этапе - покупке монет для инвестиций. Для того, чтобы не быть обманутым, проверяйте своего продавца на сайтах-агрегаторах exnode.ru, bestchange, а также читайте свежие новости на rbc или bits.media, например.
Сегодня я описал только несколько из возможностей инвестирования в криптовалюты. Про другие способы читайте в моём блоге. Всем спасибо и удачных инвестиций!
