Банки ужесточат контроль за переводами между физическими лицами с использованием платежных карт.
Центральный банк рекомендовал банкам ужесточить контроль за переводами между физическими лицами, опубликовав методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям физлиц. Центробанк объясняет ужесточение контроля тем, что платежи с применением платежных карт используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях.
Предлагаемые меры направлены на пресечение расчетов онлайн-казино, нелегальных форекс-дилеров, финансовых пирамид и операций в «криптовалютных обменниках». Для данных целей используются в том числе платежные карты, оформленные на подставных лиц. Следует напомнить, что в начале года был ужесточен контроль за операциями с наличными. Еще одна законодательная инициатива по ужесточению законодательства направлена на изъятие в доход государства денежных средств с банковских счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Кто может попасть под контроль операций по банковскому счету или карте
По мнению Центробанка, подозрительным являются банковские счета и карты граждан, у которых:
- необычно большое количество контрагентов - физических лиц (более 10 в день или более 50 в месяц);
- большое количество безналичных денежных средств с контрагентами - физлицами (более 30 операций в день);
- значительные объемы операций по списанию или зачислению денежных средств с физлицами (более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц);
- короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и их списанием;
- в течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
- средний остаток средств на банковском счете в течение недели на конец операционного дня не превышает 10 % от среднедневного объема операций по счету в указанный период;
- отсутствуют платежи в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности (оплата коммунальных услуг, связи, иных услуг, товаров, работ, работ);
- совпадает идентификационная информации об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами - физлицами для переводов средств.
Чтобы попасть под контроль операции по банковскому счету или карте должны соответствовать двум критериям из указанного выше списка.
А что вы думаете по поводу контроля за переводами физлиц? Напишите в комментариях.
О том, к чему готовиться россиянам при использовании платежных карт, читайте Контроль за переводами между физлицами ужесточат.
Подписывайтесь на наш канал, делитесь публикацией с друзьями в соцсетях, оставляйте комментарии и будьте в курсе изменений в законодательстве!
© Кирпиков и партнеры, 2021
Зачем нужно обращаться за помощью к юристу
Исковое заявление, жалоба на решение суда
Вас также может заинтересовать:
Как обжаловать арест денежных средств на банковской карте
Ограничение прав граждан без прививки – законно ли это?
Оспаривание отстранения от работы без сохранения зарплаты
Почему отстранение работника от работы противоречит закону
Списали деньги с банковской карты – что делать?
Больше новостей законодательства на нашем сайте
Если вам требуется юридическая консультация, изложите вопрос, воспользовавшись формой Задай вопрос юристу