Прошла торговая неделя (30 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах моего эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет выйти на среднюю зарплату по России (по данным Росстата). Если вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью "Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё вы делаете на свой страх и риск, только вы несете ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 30 неделю
Эта неделя последняя в десятке, а значит пора подвести промежуточные итоги инвестирования с 20 по 30 неделю.
Портфель был пополнен на 100 000 ₽ из которых на 50 000 ₽ было закуплено 680 $ и 50 000 ₽ были потрачены на покупку облигаций. За 10 недель портфель вырос на 31 271₽ или 2,48 % (если берем в учет капитал на конец 20 недели + 100 000 ₽).
В 1 неделю эксперимента мой портфель был на 1 000 000 ₽, в течение 30 недель я внес 300 000 ₽, на данный момент портфель 1 292 112 ₽. Доходность портфеля после 30 недель: минус 7 888 ₽.
На этой неделе по плану была закупка облигаций, а также я сделал небольшую ребалансировку в облигационном портфеле. Я продал ОФЗ 26211, СберБ16R, МТС Банк 01,так, как данные облигации не проходят по параметру - купон(ы) 7,5% годовых. Я жду ключевую ставку ЦБ РФ на конец 2021 года минимум в 7,5%, соответственно рыночная стоимость данных облигаций может упасть, чтобы выйти на уровень данной доходности. Были приобретены следующие бумаги: ПИК К 1Р3-5шт, ОРГрупп1Р1-4 шт, ЧеркизБ1Р2-5шт, Сегежа1P1R-4шт. .
В итоге облигационный портфель на данный момент такой
На данный момент есть свободные 59 381 ₽. Планирую 40 000 ₽ потратить на облигации, чтобы в портфеле было 10 различных облигаций по 10 штук. Самое главное следовать правилу – годовой купон(ы) не меньше 7,5%. Если у вас есть налог на купон (облигации не на ИИС с вычетом Б), то стоит учесть этот момент.
Если обратится к портфелю акций, то на данный момент его вниз тянет Китай. Если сравнить 20 и 30 неделю отчета, то:
- BABA – 5.63% - 4.33%
- BIDU – 5,02% - 4,16%
- МОМО – 4,81%–4,36%
- PetroChina – 3.38% - 3.04%
- SHI – 3.69% - 3.63%
В целом же за 30 недель Alibaba и Baidu упали в 2 раза. Если после такой просадки вы готовы держать акции компании, то вы настоящий инвестор :).
На данный момент доля в китайских акциях 19,61 %, планируемая 21%, в следующие 10 недель планирую понаблюдать за китайскими компаниями и довести их долю в портфеле до 21%.
В следующие 10 недель ожидаю дивидендные отсечки в следующих компаниях:
На данный момент доля в американских акциях 20,46%, что в пределах нормы. В следующие 10 недель я не планирую закупать американские компании. Из всех компаний, которые у меня есть в портфеле, я бы выделил T и то из-за дивидендов + будущего выделения Warner в отдельную компанию с Discovery.
Российские компаний на этой неделе сильно прибавляют. Например ММК я покупал по 35 ₽ совсем недавно, на данный момент доходность по бумаге более 100% ( не учитывая дивиденды).
Так же хочется признать свою ошибку: в конце мая 2020 года я продал 1 000 шт по 40 ₽, в дальнейшем купил 500 шт по 35 ₽, не верил я в повышение дивидендов, а соответственно и в стоимость выше 40 ₽.
Я думаю, рост акций НКНХ-п себя исчерпывает и в далеком подсознании есть желание продать данную бумагу. До дивидендной отсечки еще порядка двух недель, будет время на подумать. На данный момент доходность по бумаге 42%.
На данный момент в облигациях и кеше находится 13,22%, нераспределенные дивиденды 2,97%. Итог = 16,19% (цель 30% к концу 2021 года).
Пополнение: 10 000 ₽ (0,795 % от портфеля после 29 недели)
На 30 неделе у меня была следующая доходность: 1,968% (+1,693% от цели)
Доли в портфеле: Топ 10–49,19%, Топ-20 36,89%, Топ 30–13,92%
Лидеры роста:
Bidu - +10.88%
НМТП- +10,51%
Интер Рао – +8.62%
Лидеры падения:
Pfizer - -6,75%
Merk - -2,84%
T – 1,59%
Мой портфель, актуально на 29 августа 2021 года
Если у вас есть идеи по компаниям, которых нет в портфеле, то с радостью приму данную информацию на анализ.
#инвестиции #фондовый рынок #пассивный доход #деньги #финансы