Небольшое вступление. Я работаю в одном из крупных банков России в отделе андеррайтинга или как принято говорить у мошенников в "отделе безопасности". Суть моей работы в банке заключается в том,чтобы принять решение - одобрить клиенту кредит(или кредитную карту) или отказать(извини,если не дал тебе денег). И очень часто поступают заявки от мошенников, которые выдают себя за клиентов либо от клиентов ставших жертвами социальной инженерии. (Если быть честным я не отношусь к службе безопасности, а закреплен за отделом управления рисками, а служба безопасности и те ребята, которые мониторят различные транзакции клиентов и если там есть странные переводы, то готовьтесь к тому, что вашу карту заморозят и позвонят из банка)
Под термином scam можно понимать как инвестиции в сомнительные проекты с "невероятными" прибылями или мошенничество с кредитными картами.
В этой статье разберем несколько примеров пирамид и наверное затронем тему мошенничества с картами(если мне надоест писать это все).
Зайду с козырей и с супер наболевшей темы:
"Привет, не буду ходить вокруг да около, скажу сразу, я к тебе с предложением! Мы в <название вашего города> очень клёвую движуху делаем, пока менее 10% людей об этом знают, но через месяц-два уже все об этом будут говорить 100%. Заранее скажу идея тебе однозначно зайдет, ты как вообще? Открыт к новым предложениям?"
Ну что, дорогой читатель, знакомая история?
Такое предложение мне поступило в мае 2021 года и я конечно не мог отказаться от таких ЛЕГКИХ ДЕНЕГ и работе в международной компании.
Я собрался с мыслями, позвонил родным, близким, друзьям, занял в общей сложности около 1 миллиона рублей и знаете что произошло дальше? Да ничего, я все это выдумал, никаких денег я не занимал, а просто решил разобраться в ситуации.
Я попросил этого благородного человека расписать чем они занимаются, затем получил голосовое сообщение ( если кто не понимает почему они отправляют голосовые, то так проще идти на контакт, сразу располагаешь к себе человека) минуты на 2. Нет желания расписывать все, что там было, но если коротко, то в меня покидались крупными компаниями, еще раз напомнили, что через пару месяцев все об этом будут говорить (сейчас 18 августа, а компании этой я так и не слышал. зафиксировали этот момент.), затем молодой человек сказал, что организация вышла на американский рынок и вот-вот выйдет на Мексику. Стоит еще раз отметить, что за все время беседы название организации ни разу не прозвучало.
Перешел на сайт, поржал, стало непонятно почему народ так ведется, а смысл пирамиды в чем. Ты среднестатистический человечек со среднестатистическим заработком решаешь, что тебя заебала тебе надоела твоя привычная работа и ты достоин большего и впахивать необязательно, далее покупаешь подписку(чем больше денег хочешь, тем дороже подписка), затем приводишь друзей, они приводят своих, ты получаешь какие-то процентики (в лучшем случае) и сидишь на попе ровно пока лавочку не закроют.
Название конторки писать не буду, можете более подробно почитать про нее вот тут.
Для первой статьи будет достаточно как мне кажется, посмотрим что будет по просмотрам и комментариям. Вообще в планах рассказывать про кейсы с которыми сталкиваюсь на работе, также освещать крахи фин. пирамид и мошенничество на различных торговых площадках.