Евгений Добрый день. Если не затруднит, дайте дельный совет. На протяжении года вкладывал денежные средства в доллары и на сегодняшний день нахожусь в минусе на 6%. Посмотрев ваши ролики понял, что хранить деньги в данной валюте не самое выгодное дело. Куда лучше всего перевести свои накопления, или ждать пока выйду в плюс, хоть и не в большой?
Вы молодцы, что держите деньги в долларах. И вы уже сделали хороший первый шаг, когда стали делать обмен ежемесячно. Значит дисциплина у вас уже есть. Осталось лишь чуть чуть проработать стратегию.
Просто хранить деньги в долларах так же не выгодно, как и просто хранить их в рублях. Так как инфляция в долларах она есть, и она около 3% историческая.
После того как вы переведете деньги в доллары эти доллары нужно инвестировать. И давайте посмотрим, что нам доступно на сегодня и с какой доходностью.
1. Вклады и накопительные счета
Вклады в банках к сожалению особо рассматривать уже нельзя. Доходность таких вкладов уже менее 1% годовых. Я беру конечно же известные и крупные банки.
2. Облигации номинированные в долларах
Это хоть и консервативный инструмент, но риск есть, особенно сейчас, когда появилась тенденция на увеличение ключевой ставки. К примеру вы сегодня купите с доходностью к погашению 2,5% процента, а через пол года тело облигации упадет, так как поднимут ставку и доходность уже будет 3,5%. Результат будет отрицательный. Это если вы конечно же решили вложиться на год.
Поэтому если вложения на год, то про облигации забываем. А вот если более года, а лучше 3-5 то вот что можно посмотреть из облигаций в долларах
1) Russia 28 (USD) - 2%
2) AlfaBank 23 (USD) - 4,34%
3) ГМК Норильский никель - 2,25%
Это вам ориентир по доходности
3. Фонды денежного рынка
Денежный рынок – это рынок краткосрочных финансовых инструментов со сроками погашения до 3-х месяцев. Это краткосрочные банковские депозиты «до востребования», короткие облигации со сроками погашения до 3-х месяцев, однодневные кредиты межбанковского рынка.
FXMM ETF — долларовый фонд с рублевым хеджированием. «Начинка» фонда состоит из краткосрочных гособлигаций США (Treasury Bills).
Доходность данного инструмента около 3% годовых.
4. Самостоятельное инвестирование
Это наиболее интересный вариант, и конечно же самый доходный, но требует навыков и дисциплины.
Портфель собранный из фондов в $ на Мосбирже может приносить примерно 5-6% годовых в долларах. Но нужно понимать, что это будет работать только на горизонте от 5 лет и при строгой дисциплине.
5. Инвестирование через Unit Linked
Подробно об этом методе писал недавно в посте - метод подойдет для тех, кто готов инвестировать 15 лет и более. Удобен метод тем, что он доступен уже от 100$ в месяц.
Доходность которую можно получить тут от 6 до 9% годовых в долларах. У меня есть в портфеле этот инструмент. В прошлом году было 14%.
6. Субтрастовое управление
Вход в этот инструмент от 2500$ и доходность которую тут можно получить это уже 12-15% годовых в долларах.
7. Активные стратегии управления
С этими стратегиями мы активно работаем с нашими клиентами. Вход в стратегии от 10000$ и средняя доходность получается от 8 до 16% годовых за минусом всех комиссий за управление. В прошлом году у меня была доходность выше 60%.
Более подробно про стратегии по ссылке
Как видите вариантов куда вложить достаточно. Осталось подобрать для себя, то что подходит вам по:
1) Сроку
2) Минимальному входу
3) Доходность
Все в ваших руках!
Всем прибыли!
Всегда анализируйте бумаги и покупайте и продавайте только в соответствии со своей стратегией.
У вас еще нет стратегии? Тогда записывайтесь к нам на бесплатную онлайн-консультацию. Мы поможем разобраться, как торговать на фондовом рынке с доходностью от 8% годовых в долларах. А еще — как делать это максимально безопасно для сбережений.