На всех крупных криптовалютных биржах для совершения финансовых операций с использованием «фиатных» денежных средств Вы увидите информацию о необходимости пройти процедуру KYC (Know Your Customer).
***
🔸Процедура KYC (в переводе с англ. “знай своего клиента”) проще говоря является идентификацией и верификацией клиента, чтоб можно было установить его личность - это защищает биржи от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов, а также позволяет криптобиржам работать в соответствии с законодательством, применимым к финансовым организациям, в которых KYC необходимо проходить всем клиентам для целей AML.
***
🔸Дак что же такое AML и почему требуется обязательная верификация клиентов бирж? AML – Anti-Money Laundering (в переводе с англ. «Борьба с отмыванием денег») - это политика по противодействию отмывания доходов, полученных преступным путём. Она включает в себя следующий комплекс мер:
* KYC
* мониторинг транзакций
* проверка криптовалюты на чистоту (криптокомплаенс)
* верификация банковских карт
* и т.д.
***
Таким образом KYC и AML на криптобиржах направлены на то, чтобы оборот криптовалюты на таких биржах имел юридическую чистоту и оставался в рамках правового поля.