Новый разбор портфеля. Точнее новый-старый. Почему старый? Потому что похож на предыдущие. И "ошибки" тоже аналогичные. "Ошибки" В кавычках, потому как это мое субъективное мнение. Ваше мнение может быть иным и отличаться от моего. Я и не претендую на истину в последней инстанции.
Примерно 80 тысяч рублей и что... Много отдельных акций.
И фонды есть. Хорошо же.
Тинькофф как бы нам намекает: большая доля отдельных акций. 13, 13, 8 процентов ...много.
Три акции - треть портфеля. Делать ставку на несколько компаний - повышенный риск.
Перекос в ИТ налицо. Баланса по отраслям нет.
По валюте... Интересно. Почти поровну. Ну или близко к этому.
Итак, плюсы и минусы.
Минусы:
- много отдельных акций. для портфеля в 80 к это повышает риск.
- перекос по отраслям.
- Не самая лучшая диверсификация по странам. Хотя есть Казахстан))
Плюсы.
+ есть фонды. 31 процент.
+есть даже фонд облигаций))
Возможно пополнение в 10-20к в месяц. Портфель расчитан на длительный срок.
Облигации - нет). Имеет смысл докупить фондов на акции Китая и Европы, и золото тоже.
Ещё был такой вопрос: стоит ли брать например по акциям РФ 1/3 фондов, а 2/3 отдельными акциями? Думаю, что можно попробовать. Просто на данном этапе будут большие перекосы по Отраслями. При увеличении портфеля по прошествии пары лет с учётом усреднения можно будет все это сгладить. Портфель получится более активно управляемым, потребуется больше времени на подбор акции, да и в целом на управление. Зато те же самые дивиденды можно будет самому решить куда потратить)).
В любом случае попробовать стоит.
Попробую примерно прикинуть как это может выглядеть.
План:
Через 3 года при пополнении в среднем на 15 тысяч к сумме текущего депозита добавится 540 тысяч. Итого 540+80 =620.
Это я еще не учитываю рост портфеля, реинвестирование и прочее. Скорее всего сумма будет значительно больше.
При среднем росте в 10 процентов за год - 760 тысяч. Вполне реальная сумма.
Возьмем именно 760 тысяч за отправную точку.
1. Акции РФ. 35%. 266 тысяч рублей.
Из них 30 процентов фонды. 70 - отдельные акции. Фонды: TMOS, FXRL, RUSE - 80 кР. Тем более что TMOS уже есть в портфеле на 3800 р. Можно его и докупать. Акции - 186 кР. Подробнее про них ниже...
2. Акции США. 35%. 266 тысяч рублей.
30 - фонды. 70 - отдельные акции.
Фонды: FXUS, TSPX, SBSP - 80 кР. TSPX уже есть в портфеле на 109 долларов, а это около 8 тысяч рублей. Значит осталось 72 тысячи вложить в данный фонд. Акции- 186 кр. Подробнее в следующей статье.
3. Китай, Азия. 10%. Фонды. 76 тысяч рублей. FXCN или VTBE. Можно покупать любой, у VTBE диверсификация выше.
4. Европа. 10%. Фонды . 76 тысяч. FXDE или AKEU. Тоже можно покупать любой, какой нравится.
5. Золото. 5 %. Фонды. 38 тысяч. FXGD или TGLD. TGLD уже есть на 27 долларов. А это примерно 2000 рублей. Остаётся ещё 36 тысяч.
6. IT. Зеленая энергетика и прочие рисковые вещи. 5 %. Фонд TGRN, FXIT, TECH. 38 тысяч рублей.
В фондах биотеха от ТКС уже лежит 42 доллара, в FXIT - 69 долларов. А это около 5 тысяч рублей. Остаток 33 кР.
Можно в равных долях вкладывать в TGRN и TECH. По 16,5 тысяч рублей.
________
Отдельно рассмотрим акции РФ по отраслям. Всего 186 тысяч. 10 отраслей, в 18-19 тысяч на каждую отрасль.
1. Потребительские товары и услуги.
Делал разбор уже на данную тему. В лидерах оказались компании: Черкизово, Детский мир и Магнит. Всего 18-19 тысяч. Зато у нас есть Мвидео на 6000р.
Значит остаётся 13 тысяч всего.
Магнит - 5400р -1шт, Детский мир - 1360р за 1 лот, берем 3 лотов или 30 акций. Это 4000 примерно.
Черкизово - 2300р, берем 2 акции.
2. Информационные технологии.
Яндекс- 4946 рублей. 3 акции. Примерно 15 тысяч.
3. Финансовый сектор. Тоже делал обзор на данный сектор. Лидер - Сбербанк.
1 лот около 3300р. Но Сбербанк у нас уже есть на сумму - 6600.
Втб -900 , ТКС - 6500р. Можно добить оставшуюся сумму Сбербанком.
4. Сырье. Делал обзор металлургов и сырьевого сектора.
В лидерах по металлургам: Северсталь, НЛМК, затем ММК и Норильский никель.
Можно выделить на металлургов 10 тысяч. Норильский никель... Сразу пролетаем. А остальных можно купить поровну примерно. Северсталь - 1730р, ММК - 670 р, НЛМК - 2530р. То есть можно уложиться.
На остальные компании в сырьевом секторе выделяем тоже 10 тысяч. Лидеры тут : Полиметал, Полюс и АЛРОСА.
Полиметал- 1520 р, полюс - 13500, АЛРОСА - 1395р. Полюс слишком дорогой, а Полиметал и АЛРОСА можно взять пополам.
5. Здравоохранение. Очень мало компаний, а интересных ещё меньше.
MDMG - поставщик медицинских услуг в РФ. Мать и дитя. В отрасли одни из самых лучших показателей. Думаю, что можно прикупить тысяч на 10. Цена всего 833р. Но нужно покупать 10 шт минимум. Не очень удобно.
6. Энергетика. Детально не разбирал данный сектор. Скоро сделаю.
Думаю, что стоит брать лидеров в отрасли на сумму 19 тыс рублей. Может даже больше, до 30 тысяч. Ведь в отрасли здравоохранение мы взяли меньше.
Лидеры: Газпром, Роснефть, Лукойл, НОВАТЭК. Возможно Сургутнефтегаз или Татнефть.
Кстати Газпром на 11 тысяч у нас уже есть. Значит покупаем остальные.
7. Машиностроение, транспорт.
Тоже выбор не велик.
Глобалтранс. Можно вложиться в них. Даже дивиденды платят. Цена 577, лот от 10 штук. Можно прикупить пару штук.
Аэрофлот не ясно когда оклемается. Только если на перспективу брать.
8. Электроэнергетика.
Юнипро - 2800р. Русгидро - 830 рублей.
МРСК Центра - 390 р. Можно покупать эти три компании в равных долях.
9. Недвижимость. Выбор небольшой.
ПИК - 1150 р. ЛСР - 760 р. Можно купить в равных долях на 18-19 тысяч.
10. Телекоммуникации.
РОСТЕЛЕКОМ и МТС. Скорее всего бы выбирал между этими компаниями. Можно взять их поровну на ту же сумму.
____
Как покупать?
Предположим что пополнение 20 тысяч рублей. 35 процентов уходит на акции и фонда РФ. 7000 рублей. В первую очередь пополняем фонды. Доводим до суммы в 80 тысяч фонды, а после этого уже начинаем докупать отдельные акции. На это уйдет около 11 месяцев. Почему так? В целях минимизации рисков и диверсификации.
Аналогично и со всеми другими пунктами плана. Вначале фонды, потом акции. Если не хватает денег на покупку фонда или акции, то копим деньги.
_______
Какие акции США купить 🇺🇸 разберу в следующем посте.
А пока как то так.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
Больше информации в шапке профиля. Телеграмм канал.