Последние годы в России значительно увеличивается интерес к биржевой деятельности. По сравнению с развитыми странами тема инвестирования пока ещё не так популярна в нашей стране , но тем не менее это направление развивается с огромной скоростью и движется семимильными шагами. Всё больше и больше людей задумывается о своём будущем и о том , чтобы создать дополнительный источник доходов или скопить приличный капитал к пенсии, чтобы не зависеть от государства.
Долгосрочные инвесторы ищут интересные перспективные бумаги , которые имеют значительный потенциал роста и платят солидные дивиденды. Благо на биржах сейчас можно найти немало таких эмитентов не только среди отечественных , но и среди зарубежных кампаний. Биржи ведь тоже не стоят на месте и постоянно расширяют линейку биржевых инструментов.
Как же выбрать правильные активы из всего этого разнообразия , которые принесут максимальный доход и на протяжении многих лет будут сохранять лидирующие позиции в отрасли?
Последнее время развелось много разных "гуру" и "опытных советчиков" , которые на рынке всего то пару-тройку лет , но уже всем раздают советы направо и налево : как и куда инвестировать. Некоторые даже пишут статьи _ типа : " На пенсию в 35 " или " Как здорово жить за счёт рынка"..... Это "не поротое" поколение новоявленных инвесторов ещё не было в крупных передрягах. Посмотрим что будет с их счетами - когда начнётся полномасштабная коррекция и как тогда будут петь эти "соловьи" рынка ; а ведь именно они утверждают : чтобы быть успешным на рынке - совершенно не надо тратить на него много времени. Разложил "Фаберже" по разным корзинам и спокойно наблюдай - как растёт твой счёт.
Хочу напомнить как в 2008-2009 годах рынок круто "перемолол" таких "энтузиастов" и отбил у них навсегда охоту заниматься биржевой деятельностью.
Слишком широкая диверсификация и вложения в индексные фонды - ничего хорошего не принесут. В этом я точно убедился за 16 лет наблюдения за фондовыми рынками.
Как говорит Уоррен Баффет : "инвестировать надо в тот бизнес, который вы понимаете и можете анализировать". Если вы вкладываетесь на длительный срок, то вам надо всё досконально изучить. Вы должны знать всё про актив, который вы приобретаете : все цифры , аналитику и статистику ; его перспективы и потенциал ; понимать в целом всю ситуацию в отрасли ; видеть "подводные камни" и многое , многое другое.
И это уж точно не 30 минут в день , как говорят "знатоки" рынка , а это серьёзный скрупулёзный труд , который потребует немало времени и усидчивости - чтобы найти настоящий "бриллиант"инвестиций. У вас может быть совсем не много таких активов : 3, 5 ,10 ......, но зато какие !
Сегодня я хотел бы рассказать про один из таких "бриллиантов", которым я владею . Это акции завода Лепсе. Завод является одним из основных градообразующих предприятий города Кирова( многим наш город известен как Вятка) . Лепсе — российское предприятие по изготовлению электрооборудования для гражданской и военной авиации. Кроме того, на предприятии выпускают гражданскую, железнодорожную и нефтедобывающую продукцию.
В 1992 году предприятие было преобразовано в акционерное общество.
Данные акции достались мне по наследству от деда. Мой дед всю жизнь проработал на Лепсе. Пришёл туда подростком в возрасте 14 лет когда началась Великая Отечественная Война. На пенсию вышел в 65 лет , т.е. 50 лет посвятил заводу и прошёл путь от простого рабочего до мастера цеха.
В 90-е годы когда у завода были сложные времена, как и в целом по всей стране, зарплату рабочим выдавали частично акциями , исходя из номинальной стоимости 1 рубль за одну акцию. Тогда тема акций была совершенно не известна и не понятна людям ; не было даже такой культуры инвестирования, как сейчас, и многие люди не видели перспектив этих акций. Да и времена были тяжёлые, многим не хватало даже на еду и элементарные нужды. Дед рассказывал, что некоторые работяги - "челкаши" даже продавали акции Лепсе по 50 копеек за акцию или меняли на алкоголь. Дед тоже не проявлял особого интереса к акциям , но продавать не стал. Пакет акций , к сожалению, небольшой ; но если бы знать прикуп..... то жил бы сейчас в Сочи , а не в Кирове.....😉
В начале 00-х годов когда я пробовал себя в бизнесе _ акции Лепсе можно было купить по 3 рубля за штуку. Финансовая возможность тоже была , но я начал интересоваться работой с ценными бумагами с конца 2005 года . И вообще в то время мне казалось , что наиболее перспективно работать с крупными эмитентами, которые торгуются на бирже. Ведь Лепсе - это внебиржевая бумага. Ликвидность низкая и разница между покупкой и продажей может достигать аж 30% . Но как выяснилось в последствии , по большому счёту - это совершенно не имеет значения , если учесть какие дивиденды выплачивает завод. А дивиденды просто шикарные. Пожалуй ни один "дивидендный аристократ" ( как их сейчас называют) , который торгуется на бирже не может похвастаться такой доходностью.
В конце 00-х - начале 10-х годов дела у завода пошли очень хорошо, заказов много , предприятие работает стабильно и может выплачивать солидные дивиденды. Последние годы дивиденды держались на уровне 20 рублей на акцию , а за 2021 год - уже 35 руб на акцию ( исключение - выплаты за 2019 год в связи с известными событиями, когда практически все крупные предприятия страны урезали дивиденды) .
Дивиденды по акциям Электромашиностроительный завод Лепсе.
Вот таблица за последние 11 лет . За эти годы пришло 220 рублей на акцию, при том что цена приобретения -1 рубль за 1 акцию. Доходность просто потрясающая : 22.000% за 11 лет.
Получается , что уже около 30 лет наша семья владеет этими акциями. Многие инвесторы мне скажут : " Да у нас просто нет времени ждать 20-30 лет , когда какая-то акция выйдет на такие уровни". Но в этом и заключается основное преимущество долгосрочной инвестиции ; на краткосрочных спекуляциях так точно не заработать.
Думаю если хорошенько поискать , то можно найти интересные инвест идеи с длительным горизонтом инвестирования и значительным потенциалом роста. Причём многие такие бумаги не обязательно торгуются на бирже ; у них и так отлично идут дела и нет необходимости выходить на биржу , чтобы привлекать дополнительный капитал. Если вам удастся найти такие "бриллианты" инвестиций, то они в перспективе обеспечат достойное существование вам , а возможно и вашим детям и внукам.
