И снова приветствую всех на канале Начинающего инвестора! 👋🏻
Сегодня вы наконец узнаете, стоит ли добавить в свой портфель из ETF новый фонд от Тинькофф (TGRN) или есть какие-то подводные камни.
А потом пополним портфель и сделаем очередные покупки 🛍
Вперед!
Что за фонд - TGRN?
Новый фонд от Тинькофф, как впрочем и множество других, открытых не так давно, делает ставку на хайповые отрасли.
Так, недавно у них появился фонд, инвестирующий в несколько десятков компаний SPAC.
Но давайте про ESG 🙃
ESG - экологическое, социальное и корпоративное управление, то есть такое управление, при котором компания вовлекается в решение вышеописанных (ESG) проблем:
- Экологические критерии определяют, насколько компания вовлечена в охрану природы;
- Социальные критерии исследуют управление отношениями между сотрудниками, клиентами и обществом в целом;
- Корпоративное управление касается, например, аудита, внутреннего контроля в компании, прав акционеров и, конечно, руководителей компании
Вроде бы всё правильно и понятно, ставим плюсик
Переходим к отраслям, входящим в фонд 👇🏻
Видим относительную сбалансированность по отраслям с перевесом в сторону зелёной энергетики. Тут прицепиться не к чему, пока все устраивает.
Смотрим соотношение по странам
Львиная доля компаний из США. В этом нет ничего удивительного, хотя хотелось бы как-то более равномерно размазать по странам. Ну или хотя бы долю США уменьшить до 20-30%.
Если добавлять фонд в портфель, то доля США, и без того значительная, увеличится ещё. Наверное, США больше преуспели в зелёной энергетике 🤷🏻♂️
Укрупняем масштаб и посмотрим на доли активов
Средства фонда максимально равномерно разделены между 42 активами фонда. Несмотря, например, на присутствие Tesla внутри фонда. Ей также нет поблажек и ее доля примерно равна долям остальных компаний ✅
В отличие, например, от долей Alibaba и Tencent в составе FXCN. Но не будем о грустном.
Первая десятка компаний выглядит следующим образом
Казалось бы, ничего интересного, если бы не одно большое и жирное НО ‼️
Из списка компаний выше почти половина (4 штуки, включая самую первую) недоступна для неквалифицированных инвесторов 😱
А это значит, что если вы не обладатель данного статуса, то покупка этого фонда - единственная возможность (пока) поучаствовать в инвестициях в эти компании.
А если у вас ещё и счета нет, то это можно легко поправить, перейдя по ссылке. В виде бонуса - бесплатный обучающий курс и возможность выиграть миллион рублей 😉
Возможно, при следующих ребалансировках, это «поправят». Думаю, найдутся те, кто будут жаловаться на такой фонд (привет ФПР), но это уже дело будущего.
Ребалансировка фонда раз в квартал - хорошо 👌🏻
Дивиденды реинвестируются - тоже хорошо 👍🏻
Далее хотел бы обратить внимание на самый печальный исход в случае форс-мажора👇🏻
По статистике четверть всего времени фонд показывает отрицательную годовую доходность. При этом сейчас максимальная просадка составляет 50%. Это, мягко говоря, очень много. Вряд ли при покупке ETF на год-два, вы готовы потерять половину своих вложений 🤗
Комиссия фонда ничем не примечательна и составляет не более 0,99% годовых (как и у большинства остальных ETF)
Правда, придётся добавить больше FXDM (без Америки), чтобы их доля не повышалась так критично.
Пополнение портфеля
За две прошедшие недели еженедельное пополнение - 2000 рублей
За обеды в июле было потрачено 2465 рублей, а это значит, что ещё 1535 в копилку.
Итоговое пополнение - 3535 рублей
Что купить?
Думаю, тут двух версий быть не может. Однозначно хочу себе вышеописанный фонд в портфель на ближайшие несколько лет.
Кроме этого, в течение ближайшей недели продолжу следить за Китаем, если у них наметится какая-нибудь определенность (по крайней мере, у Тенцента по их играм), то надо будет добавить FXCN.
Хотя, если добавлять 2 раза, то первый раз можно уже добавить по текущим ценам, цена пока стабилизировалась. В общем, ещё подумаю. Для покупки придётся пожертвовать какой-нибудь позицией (FXRW, например).
Плюс к этому, у акций Тинькофф наметился какой-то коридор и в случае ухода ниже 5900, например, можно будет выйти, чтобы перезайти пониже позже. Тоже буду думать. А пока - ESG 😉
Что теперь в портфеле?
В итоге получаем следующий портфель на 121.300 рублей. Бумажная прибыль составляет 20% 👍🏻
Ну что, возможно, в следующий раз наконец добавим FXCN, поэтому подпишитесь, чтобы не пропустить 😉
А на этом на сегодня всё! Спасибо, что читаете эту фразу!
- Поставьте палец вверх или поделитесь статьей с друзьями, потому что хорошая карма это хорошо 😇
Всем прибыльных сделок!
#tgrn #esg #tinkoff #тинькофф инвестиции #фонд #фондовый рынок #инвестиции #инвестиционный портфель #портфель с нуля #аналитика