В пятницу одна моя знакомая бухгалтер рассказала мне историю про своего клиента, у которого заблокировали терминал для приема оплаты картами.
Почему так произошло?
ИП имеет в Москве розничный магазин электротоваров (люстры, лампы, торшеры и элементы интерьера.)
В течение июля в магазине прошли две крупные продажи. Одна покупка составила 550 тысяч рублей, вторая покупка - 720 рублей. Обе покупки были оплачены покупателями - физическими лицами картой.
Сначала банк направил запрос на электронную почту ИП с просьбой: написать пояснительное письмо, в котором попросил предьявить кассовые чеки и перечислить наименование товаров и их стоимость.
Так как этот магазин был открыт в начале июля, то ИП не успел установить онлайн-кассу, а вот банковские терминалы для приема оплаты картами уже заработали.
Так как у ИП не было кассовых чеков, то он на запрос банка ничего не предъявил и пояснительное письмо не составил.
Через два дня банк заблокировал терминал, продолжая ждать от ИП пояснений.
ИП также посчитал, что у банка нет права требовать кассовые чеки.
Однако каждому предпринимателю следует знать, что деятельность государственных и коммерческих банков контролируется Центробанком. Любой банк обязан выполнять его инструкции, иначе у банка отзовут лицензию.
Кроме того есть 115-ФЗ, который регламентирует деятельность банков, почты России, ломбардов и других организаций, которые ведут выплату, прием или пересылку денежных средств. В соответствии с этим законом все входящие и исходящие операции с деньгами подлежат контролю.
Если сумма операций входящих и исходящих по расчетному счету составит 600 000 рублей и больше, она подлежит обязательному контролю.
В нашем случае вторая операция точно подпадает под контроль.
Кроме того в личном кабинете банка у вас установлен лимит ежемесячного оборота по расчетному счету.
Для ИП и ООО важно не допускать перелимита. Если вы понимаете, что бизнес расширяется - перепроверьте лимит и увеличте его.
Еще банк заранее можно предупредить, что вы открыли новый магазин, и что ваши обороты увеличатся.
Если вы проигнорируете запрос банка о предоставлении документов, то банк расценит вашу операцию, как подозрительную и отправит сведения в Росфинмониторинг. А Росфинмониторинг примет решение о блокировке вашего расчетного счета и занесет ваше ИП в черный список.
Что приведет к закрытию вашего бизнеса .
Для того, чтобы прочитать общие рекомендации от Банка России и получить методичку от Банка России переходите на мой канал в Telegrame buhuslugi-v-seti news.
******************************************************************************
Понравилась статья - поделитесь с друзьями, поставьте лайк, подпишитесь на канал)
*******************************************************************************
Нужна помощь в аудите учета, проверке документации, подготовке и сдаче отчетности - пишите личным сообщением.
*******************************************************************************
сайт автора
Профиль ВК
https://vk.com/im?media=&sel=-137673043
Напишите в Телеграм
Интересные публикации автора:
Инструкции и образцы документов по кадрам, кассе, банку.
Инструкция по снятию блокировки с расчетного счета налоговой инспекцией.
Налоговая будет оповещать о блокировке расчетнго счета
График сдачи отчетов для ООО и ИП на УСН с сотрудниами за 2 квартал 2021 г.
Как получить субсидию до 50 000 рублей за трудоустройство безработного.
Перелимит доходов ИП на Патенте как считать налоги.
Как закрыть торговую точку на Патенте.
Книга учета доходов ИП на Патенте.
Патент по месту ведения деятельности или по месту регистрации ИП.
УСН 6% (УПРОЩЕНКА) с сотрудниками как считать и платить налоги в 2021 году.
Порядок регистрации онлайн-кассы до и после 06.08.2021 года.
Список видов услуг, по которому можно работать без онлайн-кассы на Патенте с 01.07.2021 года.
Порядок ликвидации ИП с сотрудниками УСН + Патент - кейс.
1% в ПФР для ИП на Патенте.
Пониженные ставки по УСН на 2021 год.
Можно ли продавать маркированный товар на Патенте - Письмо Минфина
Потенциально возможный доход и реальный доход на Патенте ИП.
Как получить субсидию от государства на открытие собственного дела.
Как получить дополнительные заказы через Госзакупки
Режим Самозанятости для ИП в 2021 году
Трудовой договор или договор подряда - налоги и отчеты.