Не смотря на очередное падение криптовалют (чуть не написал "скота", уж очень фраза красиво звучит), продолжаю про них писать, потому, что за ними будущее.
До этого я рассказывал о том, что такое фарминг, стейкинг, о том как переводить средства с централизованных бирж на децентрализованные, о лендинговых сервисах, в общем о мире DeFi в крипте, на текущий момент из глобальных тем не затронуты мной только NFT, криптоигры, децентрализованная торговля и мосты. Вот о последнем мы сейчас и поговорим. Уровень знание для понимания текста - средний(ближе к продвинутому).
Криптовалютные сети.
Все наверное уже слышали про Эфир, это стандарт в мире крипты, потому, что именно с эфириума начались смарт контракты.
По сути, что такое смарт контракт,
смарт контракт - это договор между Вами и второй стороной, который исполняется автоматически. Таким образом смарт контракт может заменить собой Банк как ненужную прослойку между вами и второй стороной.
По сути теперь каждый человек в крипте сам себе банк, т.к. может взять заём и предоставить заём без посторонней помощи, может предоставить ликвидность (фарминг), может положить средства на депозит с плечом и т.д.
Так вот, чтобы иметь возможность участвовать во всей этой вакханалии, а по другому это и не назовёшь, надо понимать как вообще получить доступ к дефи сектору и если в прошлый раз я рассказывал о том, как это делается через централизованные биржи, то теперь сделаю упор на мосты.
Но перед этим хотелось бы затронуть вопрос, какие сейчас самые популярные сети в секторе Defi:
- Безусловным лидером является Эфир - токен ETH.
- На втором месте славно себе расположилась сеть BSC- Бинанс смарт чейн(токен BNB).
- Третье место облюбовал полигон который стал пользоваться огромной популярностью из за высокой скорости низких комиссий за транзакции.
Всего в сетях Defi заблокировано по данным D. Pulse 54 миллиарда долларов(в том числе в криптовалютах).
На данный момент лидером по капитализации в Defi сетях безусловно ялвяется USDT, хотя от него совсем не далеко ушли USDC, BUSD и другие эмитенты стеблкоинов.
Хочу обратить особое внимание, что в дефи нет явного преобладания USDT, как например на централизованных биржах, криптобаксы распределены ну почти поровну. Из них хочется выделить разве что монету DAI про которую я узнал недавно, она в отличии от других криптобаксов обеспечена не долларами а криптой, а точнее корзиной криптовалют. Все эти монеты выпущены на сети эфира, однако свободно циркулируют по большинству сетей.
Далее смотрим, эмитентов биткоина в сетях DeFi, почему биткоина нет чистого, потому, что чистый биткоин можно переводить только внутри своей сети, т.е. перегнать BTC из сети BTC например в сеть ETH напрямую не возможно, это две разные монеты абсолютно разных стандартов, при попытке отправить напрямую вы просто потеряете свои BTC.
Именно поэтому так же как есть эмитенты стэблкоинов (крипто доллара), есть эмитенты BTC, самый известный из них это wBTC, насколько я помню консорциум известных криптокомпаний, который имеет на своё балансе то количество BTC, wBTC которых выпущено в оборот(надеюсь внятно объяснил). Второй по капитализации это BBTC (BinanceBTC), далее идёт RenBTC и HBTC (хуоби BTC). Подробнее можно посмотреть ниже(кстати btcb почему то в таблице дефи пульс не указан):
Так же прошу обратить внимание на синтетические токены, честно скажу, я пока их до конца не изучил, а первый мой опыт был негативным, так называемые синтетики, поддерживают курс синтетической монеты автоматически за счёт правильно выстроенной токеномики, однако в случае если в токеномике закралась ошибка, данный курс может обвалиться или так скажем отвязаться от курса базового актива. Но это уже лирика, об этом сейчас речи не идёт.
Итак, что мы усвоили:
- Сервисы DeFi функционируют в различных сетях.
- В этих сетях функционируют обеспеченные стэбл коины и обеспеченные биткоины. (В том числе синтетические).
- Чтобы "загнать" депозит в дефи сектор, нужно вначале приобрести криптовалюту в какой либо из централизованных бирж (об этом у меня была отдельная статья).
Но, что делать, когда например вы уже пользуйтесь DeFi и решили перевести часть криптовалют из одной сети в другую, есть 2 варианта:
1. Через централизованную биржу.
Для перевода через централизованную биржу, нужно отправить монеты с вашего адреса в той сети в которой они находятся например. Монеты находятся в сети ETH, вам нужно выбрать кошелёк нужной монеты на централизованной бирже и выбрать сеть перевода ETH(при неправильном выборе сети монеты могут пропасть). Если вы отправляете монеты например Матик, соотв. так же должна быть выбрана сеть Matic, для их получения.
2. Через мосты.
Тут всё несколько сложнее, но проще одновременно, по началу я очень боялся пользоваться мостами, потому, что они как бы никому не принадлежат, но это же можно сказать и про любую децентрализованную биржу, она тоже никому не принадлежит и в случае ошибки, свои монетки вы не получите. Поэтом тут главное не ошибиться в выборе сети.
Но рассмотрим подробнее как работают мосты на сделанном мной "презентации":
С виду всё очень запутанно. Но я распишу:
1. ETH - сеть эфира, т.к. она главенустующая я её поместил в центр, хотя по сути все сети примерно равнозначны(по функционалу).
2. Центр. биржа про которую я писал выше, которая так же может служить своеобразным хабом между всеми сетями(не все биржи поддерживают все сети), жёлтыми стрелками выделены направления транзакций с централизованной биржи в ваш кошелёк децентрализованных сетей.
3. На рисунке я разместил все наиболее популярные сети:
- Etherium
- Binance Smart Chain
- Polygon-Matic
- HECO
- xDai
- Fantom
- Solana
- Avalanche
- Okex
- Harmony
- не влезла только сеть Rune (Thor), но она и не сильно популярна и ещё Terra (Luna), VeChain, Klay, которые я совсем не успел изучить, знаю только названия.
- А так же я не стал упоминать сети Tron(TRX) и EOS(EOS) в виду их централизации и низкой популярности. Возможно какие то сети я упустил в виду не знания.
- Так же не упомянута сеть ADA, т.к. смарт контракты на ней пока не запущены, хотя она входит в топ-5 криптовалют(секта ADA).
- Если вы знаете ещё какие либо сети, которые набирают популярность напишите в комментариях(добавлю в этот обзор).
4. Зелёными и фиолетовыми стрелками и линиями нарисованы мосты, которые позволяют переводить различные токены между сетями, замечу, что не все токены поддерживаются всеми сетями, а некоторые токены эмитируются сторонними эмитентами на "чужих" сетях.
Мосты
- Самый простой мост это мост Бинанс. Достаточно выбрать "валюту" и сеть от куда и куда нужно её перенаправить.
Не забыв при этом сконнектить ваш кошелёк (метамаск например).
Я всегда для проверки отправляю не большую сумму и уже после удачного зачисления всё остальное, чтобы избежать ошибки. На примере выше вы с кошелёка ETH пересылаете криптобаксы (USDT) в кошелёк бинанс смарт чей.
- Следующий мой любимый мост это официальный мост из сети эфира в сеть полигон, правда он немного тормозной и испробовал я его только в одном направлении. Перед отправкой убедитесь, что отправляемая Вами крипта поддерживается сетью полигон.
- Третий мост, который я прямо полюбил всей душой, потому, что он бесплатный и быстрый, это мост биржи ApeSwap (ну или мне так показалось, что это мост именно этой биржи), так называемый мультичейн бридж.
К сожалению с сетью полигон далеко не все монеты поддерживаются.На примере выше показано например как монеты ETH перевести из сети BSC в сеть фантом.
Этот мост так же был опробован мной для пересылки BUSD из сети BSC в сеть Polygon, отправка прошла быстро (до 10 минут иногда в теч. 30 секунд), однако курс монеты BUSD в сети полигон осталвял желать лучшего, т.е. на 1000$ было где то 50$ потери, поэтому для монеты BUSD я этот вариант отмёл для себя.
- Четвёртый хороший но платный мост это EVO бридж
К сожалению он позволяет отправлять только в монетах ETH, USDC и монете самого моста, которая мне почему то не очень нравится.
при этом не очень удобно отслеживать транзакцию, если в сети BSC ссылку на неё мост даёт, то в сети полигон ссылки нет, и приходится просто ждать. Но я отправлял usdc всё работает в общем.
- Был ещё пятый мост, но к сожалению я название не запомнил, да я им и не пользовался поэтому не могу сказать за его работоспособность.
Что важно, мостами пользоваться можно и нужно, в некоторых случаях без них вообще ни как. Надо понимать, что при отправке через мост. Ваша транзакция происходит в двух сетях, в начале в сети ИЗ которой вы отправляете монету (по сути мост это тоже смарт контракт), т.е. вы Вашу монету отправляете в март контракт самого моста, это входящая транзакция, далее идёт исходящая транзакция из смарт контракта(кошелька) моста, уже во второй сети, в сети назначения, обычно все мосты(кроме последнего) дают ссылку на обе транзакции и можно проследить её исполнение. Более того по мостам порой проходят миллионы $ и отправить жалкие 100$ не так уж и страшно.
По сути мы с Вами разобрали вот эту вот часть схемы, рискунка, т.е. перемещение монет между тремя основными сетями, ETH, BCH и Polygon.
но этого вполне достаточно, чтобы освоить самостоятельно и другие направления, потому, что по механике, они одинаковы.
Хочу так же отметить, что Ваш адрес кошелька при отправлении через мост НЕ меняется, меняются только сама сеть, которую вы можете переключить заранее добавив например в метамаск.
Как добавить сеть в настройки кошелька я писал в предыдущей статье.
Так же хочу отдельно затронуть вопрос BTC, т.е. как перевести BTC в дефи сети.
К сожалению, в данном случае прямого моста нет (либо я о нём не знаю), перевод осуществляется только через централизованную биржу, на которой вы Ваш BTC меняете на WBTC (для сети BSC обмен не требуется, т.к. он происходит автоматически на BTCB при исходящей транзакции с биржи), а уже Ваш WBTC отправляете в нужную вам сеть, например ETH.
На примере ниже я выделил путешествие BTC в сектор DeFi, т.е. вот имено так он должен туда попасть.
Вариант A: если он у вас уже на кошельке в сети BTC, то через централизованную биржку.
Вариант B: если у вас нет BTC но вы его хотите купить за фиат, то так же через централизованную биржу, минуая сеть BTC как таковую.
- Смотрим внимательно, синяя полоска это путь BTC из кошелька BTC на центр. биржу (отправлять надо в сети BTC).
- Далее вы например отправляете BTC с биржи например в сеть BSC, биржа бинанс автоматом сконвертирует ваши BTC в BTCB, а если вы решили отправить в сеть ETH, тогда конвертировать придётся вручную (в wBTC) после чего вы отправляете их с настройками сети ETH (ERC20).
- Далее в сети BSC вы меняете ваши BTCB на USDC или BUSD, через мост отправляете в сеть полигон и в сети полигон покупаем wBTC. К сожалению в сети BSC я не нашёл WBTC, там есть только RenBTC, но можно ли их отправить с помощью моста я не знаю, поэтому процесса конвертации в стэбл коины возможно тут не избежать.
- Если Вам нужно сразу отправить в сеть Полигон, то вы можете сразу сконвертировать BTC в wBTC и отправить с биржи вначале в сеть ETH, а уже от туда через официальный мост в сеть Polygon.
- Если же отправлять напрямую с биржи в сеть полигон, во первых пока не все биржи это поддерживают, например бинанс не поддерживает вывод в полигон, а с полигона на биржу всегда пожалуйста, во вторых если и поддерживают то отправлять скорее всего можно только в нативных токенах сети , т.е. в токенах MATIC.
Поэтому самый простой путь для BTC в сеть полигон это BTC=>Биржа(конвертация в wBTC)=>Сеть ETH=>Сеть Polygon.
Самый простой путь в сеть BSC это BTC=>биржа(конвертация автоматическая)=>сеть BSC.
Как бы с виду сложно это не казалось, на самом деле всё просто. Просто надо искать оптимальные маршруты ваших токенов и если таковые не найдены использовать централизованные биржи, как хабы для перевалки крипты. Если же есть маршруты через мосты без комиссий и токен поддерживается в обоих сетях, то безусловно надо пользоваться мостом.
