Разбор портфеля номер 2.
Подписчик недавно стал интересоваться инвестированием. Прошёл обучение, читает литературу.
Кстати судя по вопросам в Пульсе, складывается впечатление, что люди приходят в инвестирование вообще нулевые... Может все таки стоит пройти обучение? Или нет? Как считаете?
В конце концов только вы отвечаете за свои деньги. Я не хочу рекламировать брокера или какие то свои платные услуги. Их просто нет. Все делается на чистом энтузиазме...
Но блин... Тинькофф реально сделал неплохое и простое обучение. Даже платят за его прохождение, дают акции...
Ещё год назад такого не было, на говоря уже о 4х годах назад...
Думайте, решайте.
Литература, видео на ютубе. Огромное количество обучающего контента. Пользуйтесь. Я не говорю, что нужно всех подряд слушать, нет конечно. Тех кто предлагает вам заработать 1000 процентов в месяц точно не стоит. Инвестирование - это долгий процесс. Процесс накопления капитала, преумножение его, так же как и накопления знаний.
Прочитайте например книгу Бернстайна "Манифест инвестора". Статью прочитайте хотя бы. Есть в аудиоформате.
Ладно, отвлекся...
Вот портфель подписчика:
Сумма 7437 р.
В портфеле отечественные компании. Дивидендные. Это неплохо, но в плане диверсификации не очень.
Все компании держу в портфеле за исключением Аптечной сети. Что то она меня не вдохновляет.
За 10 лет одно лишь падение. Она вообще живая?) Рентабельность отрицательная, дивидендов нет, идет накопление денежных средств...
Не понимаю, что с ней делать. Роста ждать не приходится.
Что с портфелем делать?
По аналогии с прошлым разбором...
1. Американские компании - 20 процентов.
2. Европа, Германия - 15 процентов.
3. Азия, Китай, развивающиеся рынки - 15 процентов.
4. Российские компании - 20 процентов.
5. Золото - 10 процентов.
6. Облигации - 10 процентов.
7. Компании ИТ сектора - 10 процентов.
Ещё раз повторю: этот портфель не является догмой. Если хотите изменить соотношение, то пожалуйста. Хотите докупить акций - то же самое. Это ваше личное право. Вы должны сами понимать зачем вы это делаете.
Если планировать распределение по Бернстайну, то соотношение вообще может быть таким.
1. Американские компании - 42 процента.
2. Российские компании - 18 процентов.
3. Облигации - 40 процентов.
И это тоже неплохое распределение. Все зависит от того, для кого этот портфель.
Например для человека, у которого отношение к риску более консервативное. Или для инвестора из Америки старше 40 лет. Тут уже задача больше сохранить капитал, а на преумножить. Ну и иметь постоянный купонный доход.
Итак, остановимся на варианте 1.
ИТ сектор может дать большую доходность. Облигации страхуют от сильных просадок и в случае падения рынка акций можно продать часть облигаций и докупать фонды. Это даст в будущем большую доходность. А на растущем рынке можно добрать облигации.
Золото - защитный актив.
Планируем пополнение портфеля каждый месяц на 3к. В дальнейшем сумма пополнений может увеличится.
1. Американские компании - 20 процентов. Ежемесячный платеж - 600 р.
Какие фонды можно выбрать: Тинькофф TSPX. Сумма лота там всего 11 центов.
Для покупки на сумму 600р нужно купить 74 лота TSPX. Но лучше не привязываться к количеству лотов. А покупать стабильно на 600 рублей в месяц.
2. Европа, Германия - 15 процентов.
Ежемесячный платеж - 450 рублей.
Фонды: AKEU. Цена: 12,54 евро. Это примерно 1100 р. Можно покупать раз в 2-3 месяца по 1 шт.
3. Азия, Китай, развивающиеся рынки - 15 процентов. Ежемесячный платеж - 450 рублей.
Фонды: VTBE. Цена: 1,3 доллара. Это примерно 93 рубля.
Покупаем ежемесячно по 5шт VTBE.
4. Российские компании - 20 процентов. Докупаем на 600 р ежемесячно начиная с 12 месяца. В портфеле уже есть акции на сумму в 7,4 тысяч.
Фонд Тинькофф iMoex TMOS. Цена 6,6 рубля за один лот. 90-100 шт в месяц.
5. Золото - 10. Ежемесячный платеж - 300 рублей.
Фонды: Тинькофф золото TGLD. Цена: 7 центов. Покупаем ежемесячно по 58 штук.
6. Облигации - 10.
Ежемесячный платеж - 300 рублей.
Облигации: можно купить облигации АФК Системы или МТС (держу их в портфеле). Доходность на уровне 7 процентов годовых. Или ОФЗ, со сроком погашения 3 года например. Доходность так же около 7 процентов.
Можно любые корпоративные, каким сами доверяете...
Цена: 1000р примерно.
Покупаем по 1 шт раз в 3 месяца. Либо фонды облигаций.
По облигациям можно рассмотреть фонды сбера или ВТБ корпоративные облигации.
7. Компании ИТ сектора - 10 процентов. Ежемесячный платеж - 300 рублей.
Фонды: Тинькофф NASDAQ TECH. Цена: 11 центов. Покупаем ежемесячно по 37 шт.
Почему фонды?
+ диверсификация высокая.
+хорошая доходность.
+ для небольшого портфеля очень хорошо подходят. Посчитайте на досуге сколько нужно денег, чтобы собрать такой портфель из акций. Подсказка: намного больше)
А тут всего на 3 тысячи рублей пополнений ежемесячно. Многим такое доступно.
Можно использовать другие фонды: Сбербанк, ВТБ, Finex. Но предварительно лучше изучить их, отличия небольшие но они есть. Точность слежения, частота ребалансировки, комиссии...
Спасибо за внимание.
В следующий раз попробую составить портфель преимущественно из растущих акций. Такой более агрессивный, но с потенциалом на большую прибыльность.
Оцените, подпишитесь и не пропускайте))