Сколько в последнее время написано о телефонных мошенниках! Информированные граждане уже перестали верить самоназначенным сотрудникам банка, которые пытаются обманом получить сведения о банковских картах.
Однако мошенники не сдаются, проявляя изобретательность и придумывая новые сюжеты и схемы. Теперь злоумышленники часто представляются доверчивым гражданам полковниками и майорами, проводящими следственные действия в банке, а затем убеждают клиента перевести деньги на безопасный счет.
Особенно часто на удочку мошенников попадаются люди преклонного возраста, поскольку искренне хотят помочь псевдоследователям. И в итоге теряют свои сбережения.
Московский кредитный банк (МКБ) внедрил антифрод-систему*, которая позволяет минимизировать риск мошенничества в отношении клиентов банка – пенсионеров.
Специалисты информационной безопасности МКБ разработали новую систему антифрода. Она учитывает такие параметры, как возраст клиента, а также тот факт, что, несмотря на потерю процентного дохода, клиент вдруг досрочно решает снять вложенные деньги.
Это нередко свидетельствует о том, что клиент действует под влиянием социальных инженеров, активно использующих легенды о проведении спецоперации, задержании преступников в банке и т. п. Клиенту предлагают снять средства со своего вклада и перевести их на некий «безопасный счет», на самом деле являющийся счетом мошенников.
Итак, антифрод-система отследила подобные действия. Что дальше?
Специалист банка связывается с клиентом и, убедившись, что операции совершает не кто иной, как сам клиент, напоминает ему, что досрочное закрытие вклада означает потерю процентов. Если клиент непреклонен, то специалист предупреждает его о возможном мошенничестве и недопустимости переводов на различные «защищенные» счета.
Система пока находится в статусе пилотного проекта, но уже понятно: она работает! Когда клиенты действительно сталкиваются со злоумышленниками, специалистам банка в большинстве случаев удается убедить их не переводить деньги мошенникам.
*Антифрод (от англ. anti-fraud – «борьба с мошенничеством», «против мошенничества»).