Шаг 3. Поставьте под контроль денежные потоки
Когда организационные вопросы решены, то следующее на очереди – поставить под контроль денежные потоки в компании.
Что это значит для директора?
- Директор в любой момент времени знает, сколько сегодня должны получить денег с начала месяца и на сколько отклоняемся от плана как в плюс, так и в минус.
- Директор в течение 1-2 рабочих часов имеет на руках «План Б» и «План С» в случае резкого снижения поступлений денежных средств
- Директор знает, когда в компании кассовый разрыв и чем его закрывают
- Все в компании знают, как оплатить платежи вне плана, больше лимита, сверх бюджета
- Каждый топ-менеджер знает лимит оплат на текущий месяц по тем статьям, за которые он отвечает
- Отдел продаж еженедельно корректирует план поступлений и отчитывается по причинам отклонений
- Директор знает, когда он получит начисленные дивиденды без ущерба оборотным средствам.
Какие отчеты/планы мы рекомендуем использовать для этого:
- платежный календарь
- план на месяц (содержит статьи, лимиты, ответственных)
- отчет за месяц
- оперативные отчеты (ежедневные, еженедельные)
- заявки на платеж
- регламент (кто и в каком порядке собирает планы, утверждает ежедневные платежи)
- реестр платежей на текущий день (выбор банка-плательщика, распределение что платим сегодня)
По опыту компании CanConsult внедрение самой простой системы управления деньгами:
- экономит время директора до 1 часа в день
- повышает собираемость денег за счет ежедневного контроля и своевременных напоминаний
- экономит всем нервы, что немаловажно
- не приводит к росту обязательств, которые невозможно покрыть.
Не знаете, с чего начать наведение порядка в своем бизнесе? Приходите обсудить план ваших действий на бесплатной консультации-знакомстве с финансовым директором. Записаться: https://canconsult.ru/findironline