«Для большинства инвесторов оптимальным способом владения ценными бумагами является участие в индексных фондах с минимальными затратами. Те, кто пойдут этим путем, наверняка получат более высокую прибыль (после затрат и сборов), чем подавляющее большинство профессионалов инвестирования» - Уоррен Баффет.
В посте #Диверсификация было рассмотрено, что именно диверсификация является одним из самых важных правил, которое должно беспрецедентно соблюдаться инвестором.
Диверсификация минимизирует риски и обеспечивает защиту (безопасность) ваших вложений. В случае просадки одного или нескольких активов, грамотно сформированный портфель в целом будет находиться в «зеленой зоне».
В то же время, приобрести, например, акции всех компаний, входящих в индекс МосБиржи (на момент написания статьи включает 44 эмитента), не говоря уже об индексе S&P 500 (более 500 эмитентов), удовольствие недешевое, а для кого-то просто-напросто недоступное.
В данной ситуации на помощь приходят ETF, Exchange Traded Funds – биржевые инвестиционные фонды
Простыми словами, ETF – это фонд, структура которого повторяет структуру выбранного индекса, например, выше обозначенных МосБиржи или S&P 500.
То есть, пай ETF включает в себя ценные бумаги всех компаний, входящих в индекс в определенном процентном соотношении.
Существуют ETF на ценные бумаги (акции, облигации), недвижимость, товары, денежные рынки и прочие активы. На московской бирже ETF представлены двумя провайдерами «FinEx» и «ITI Funds» и тремя классами, базовыми активами которых являются:
- индексы облигаций;
- индексы акций;
- биржевые товары, непосредственно – золото.
Однако, ETF имеют как преимущества, так и недостатки.
Преимущества:
- Диверсификация. Посредством некоторых фондов возможно осуществить очень глубокую диверсификацию, например, «купить» весь мир. Как вариант, «FinEx» предлагает приобрести ETF FXWO – фонд на глобальный рынок акций компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России, включающий более 500 эмитентов из 7 стран. Стоимость такого удовольствия (1 пая/акции) составляет всего 1,75 руб.
- Низкий порог входа. Стоимость акций фондов начинается с 1 рубля. При этом покупка всех акций, входящих в состав фонда по отдельности может обойтись в десятки, а то и сотни тысяч долларов. Кроме этого, за каждую сделку потребуется заплатить комиссию. Соответственно, инвестировать в ETF можно начинать с небольших сумм.
- Низкие комиссии. В сравнении с самостоятельным формированием собственного индекса, либо приобретения ПИФов.
- Надежность. Многоуровневая система защиты активов.
- Возможна покупка фондов на ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Также на них распространяется ЛДВ (льгота на долгосрочное владение) ценными бумагами.
- Ликвидность. Активы могут быть куплены и проданы в любое время. Однако, стоит обращать внимание на базовые активы, на основе которых формируется фонд. В первую очередь, ликвидность зависит от них.
Недостатки:
- Как и любой финансовый инструмент, ETF несут риск снижения котировок.
- ETF не позволяют применять стратегию инвестирования в отдельные финансовые инструменты, что периодически может приносить более высокую доходность.
Важно помнить ! выше доходность – выше риск!
Подписывайтесь на Instagram https://www.instagram.com/eremchuk_finance/
