Принятие решений в условиях риска и неопределённости — 6 основных методик

Принятие управленческих решений в условиях неопределённости — одна из сложнейших составных частей работы руководителя. Неважно, какой у компании штат риск-менеджеров, и насколько они компетентны. Экономический кризис или нестабильная обстановка на рынке всегда являются серьёзным вызовом бизнесу. Задача компетентного директора — минимизировать негативные последствия любого решения наиболее эффективными методами.

В этом материале мы расскажем, что такое условия неопределённости и риска, какие схемы принятия решений считаются удачными, и как оценивать потенциальные опасности.

Что такое риск и неопределённость в теории принятия решений?

Единого «словарного» определения у обоих понятий не существует, есть лишь общая терминология, которая трактуется в зависимости от конкретной ситуации на практике.

Неопределённость — это условия нехватки информации, недостоверность и невозможность точного прогнозирования результатов принимаемого решения. Риск — прямое следствие увеличивающихся масштабов неопределённости, которое возникает на этапе реализации.

По категории угрозы экономический риск бывает:

• Форс-мажорным — сюда в первую очередь относятся стихийные бедствия.
• Техногенным — любой человеческий фактор, приведший к кризису.
• Смешанным — содержит в себе элементы обоих угроз.

Сфера коммерческих отношений выделяет два типа рисков:

• Непосредственный материальный ущерб, проявляющийся, как в денежном эквиваленте, так и имущественном, например, потеря недвижимости из-за банкротства.
• Потенциально упущенная выгода — выбирая между двумя проектами, компания остановилась на том, который не смог окупиться за финансовый год.

Виды неопределённостей в принятии управленческих решений разделяют на две большие группы. Ретроспективный тип подразумевает нехватку информации на основе уже проведённых сделок в прошлом. Перспективный, наоборот, не имеет под собой базы, осложняя планирование тем, что каждый риск прогнозируется впервые и требует серьёзнейших расчётов.

На заметку

Главным теоретиком рисков и неопределённостей в XXI веке стал американский экономист Нассим Николас Талеб. В своей книге «Чёрный Лебедь» он доказал, что неожиданные события в мировой истории всегда получают значительные последствия — от прорывных изобретений до мировых кризисов или распада целого государства.

Понятие управленческого решения в современной экономике

Управленческое решение — это совокупность действий руководителя, его волевое исполнение, которое призвано реализовать поставленные задачи. В зависимости от сферы деятельности, оно включает в себя менеджмент всех уровней, HR-управление, анализ качества производства и обслуживания, стратегическое планирование, а также внешние коммуникации с потребителем.

Большинство решений строится по строгой схеме из восьми этапов:

• Поиск и сбор необходимой информации.
• Разработка плана, подготовка альтернатив.
• Согласование каждого варианта действий.
• Выбор подходящей стратегии.
• Утверждение решения.
• Реализация.
• Контроль процесса воплощения.
• Оценка результата, анализ ошибок.

На основе каждого этапа формируется ряд требований:

• Актуальность действий на текущий момент времени.
• Выполнимость плана.
• Легитимность стратегии на соответствие действующим законам.
• Временной горизонт — решение обязательно должно иметь дедлайн.
• Ясность изложения, чтобы у сотрудников не возникало вопросов.

Виды управленческих решений различаются по нескольким критериям:

• Предсказуемость — её условия риска и неопределённости в первую очередь ставят под удар. Сложность в программируемости результата на теоретическом уровне.
• Метод принятия — бывает рациональный, интуитивный или научно-обоснованный.
• Масштабы последствий — здесь рассматриваются позитивные и негативные итоги.
• Цели — оперативные (моментальные), тактические либо стратегические.
• Способ реализации — индивидуальный, зависящий от единоличной воли руководителя, или групповой, где участие принимает весь коллектив.

Отдельно в экономической теории выделяют формализованные алгоритмические и контурные решения. Первый тип подразумевает жёсткое безальтернативное следование намеченным планам, где исполнители не имеют прав на инициативу. Второй обрисовывает общую стратегию, направление, согласно которому сотрудник может вносить несущественные изменения.

Правила принятия решений в условиях риска и неопределённости

Несколько рекомендаций, касающихся общего плана действий:

• Изучите факторы риска, которые могут повлиять на последствия принимаемого решения. Сначала — субъективные, после — объективные обстоятельства.
• Постарайтесь распределить все факторы в одну из групп — позитивные, негативные или нейтральные, а также их непосредственное влияние на успех.
• Монетизируйте риски буквально «до рубля» — насколько экономически целесообразно решение, какой конкретно материальный ущерб оно способно принести.
• Замерьте порог каждой неопределённости — допустимый процент неудачи строго индивидуален, нельзя применять одинаковые расчёты в разных сферах.

Приступая к исполнению решения, включайте в его процесс действия, которые смогут снизить уровень риска и точнее прогнозировать последствия. В мировой истории бизнеса достаточно примеров, как щепетильный расчёт помог компаниям добиться мирового успеха.

Методы принятия решений в условиях неопределённости и риска

Решение задач в условиях неопределённости — управленческая цель, которая объединяет в себе навыки менеджмента, знание экономической теории и бизнес-психологию. На сегодняшний день за стандарт приняты шесть пошаговых методик, применяющихся в большинстве отраслей.

ШАГ 1: АНАЛИЗИРУЕМ РИСКИ

Ярче всего подход проявляется при разработке и запуске нового продукта. Прежде чем начать что-то производить, необходимо привлечь опытного проект-менеджера, чтобы рассчитать себестоимость товара, время, необходимое для его изготовления, а также трудозатраты.

Исходя из этого, процесс анализа включает:

• Качественно-количественную оценку вложений и результата.
• Управление рисками.
• Последствия

Окончательное решение на основе рассмотрения возможных рисков — это всегда компромисс. Компания должна предугадать выгодный курс действий вместе с получаемыми выгодами.

ШАГ 2: ВИЗУАЛИЗИРУЕМ РЕЗУЛЬТАТЫ

Дерево принятия решений — одна из основ статистического мышления, которая помогает представить бизнес-план в доступной и максимально лаконичной для всех сотрудников форме. Рисуют такую диаграмму в виде классической блок-схемы, где указываются участники процессов, оптимальные действия, возможные альтернативы и окончательный результат.

В зависимости от отрасли, на древовидную диаграмму наносят вероятности случайных событий, а также конкретные математические формулы. Всего применяется от одного до пяти алгоритмов, разработанных пионером искусственного интеллекта Джоном Куинланом. Согласно его теории, последствия принятия решения рассматриваются, как прогресс или регресс.

ШАГ 3: ВЫБИРАЕМ МЕЖДУ ПОЛЕЗНОСТЬЮ И ПРЕДПОЧТЕНИЯМИ

Представим, вашей компании предложили инвестировать 1 миллион рублей в продвижение стартапа, который в будущем мог бы стать надёжным партнёром. Проект работает в смежной отрасли, неплохо заявив о себе на момент запуска. Однако, расчёты маркетологов гласят, что шанс успешного вложения составляет всего 60% с окупаемостью за 2-3 года.

Люди далёкие от предпринимательства скажут, что 60% дают неплохие шансы, но на деле учитываются совсем иные факторы. Часть вкладываемых денег — это в том числе зарплаты сотрудников или краткосрочные обязательства. Если компания не уверена в прибыли, полезность такой инвестиции стремится к нулю, а предпочтением должно стать сохранение капитала.

Руководителей, кто с лёгкостью идёт на подобные авантюры, принято называть «игроками», других — «риск-инверторами». В определённых ситуациях точный математический расчёт на основе теории игр действительно может принести солидные дивиденды, но статистика гласит, что наибольших успехов в долгосрочной перспективе добивается тот, кто выбрал путь инвертора.

ШАГ 4: ИЗУЧАЕМ ИСТОЧНИКИ НЕОПРЕДЕЛЁННОСТЕЙ

Грамотная стратегия развития бизнеса поможет определить, откуда исходит опасность:

• Структура рынка — требования и пожелания покупателей, размер целевой аудитории.
• Факторы извне — изменение законов, социальные условия и т.д.
• Работа поставщиков — частота пополнения ассортимента, скорость доставки.
• Поведение конкурентов.
• Рабочая атмосфера внутри компании.

Даже досконально изучив каждый из источников, вы не сможете на 100% защититься от рисков. Кризисные явления на рынке часто возникают непредсказуемо, а приоритетной задачей остаётся подготовка к любому сценарию и выстраивание эффективной модели решения проблем.

ШАГ 5: УЧИМСЯ СПРАВЛЯТЬСЯ С НЕОДНОЗНАЧНОСТЬЮ

Рационально взвешенное принятие решения почти всегда минимизирует его двусмысленность до статистической погрешности. Важно не забывать правила борьбы с неоднозначностью:

• Останавливайте выбор только на тех стратегиях, которые доступны здесь и сейчас. В идеале это должен быть наибольший результат с наименьшими вложениями.
• Трезво оценивайте последствия каждого шага. Например, каким бы привлекательным ни казался кредит, долговые обязательства могут нанести серьёзный ущерб фирме.
• Не ждите полной картины наперёд. Часть реализуемых планов до последнего момента останется тем самым «чёрным лебедем».
• Смиритесь с тем, что не всех поставленных целей получится добиться сразу. Неизбежность ошибок даёт бесценный опыт для будущих проектов.
• Научитесь отпускать недостижимые вершины и переключайтесь на те задачи, которые ваша команда способна решить без потерь.

По-настоящему эффективный менеджер обязан проявлять чудеса гибкости даже в рутинной работе. Мир непрерывно меняется, а вместе с ним корректируются правила деловой игры.

ШАГ 6: НЕ ЗАБЫВАЕМ О ГЛАВНЫХ ЗАКОНАХ ВЕДЕНИЯ БИЗНЕСА

Последняя группа методов — скорее, советы, о которых нельзя забывать, если ваша фирма или возглавляемый отдел стремится к исключительному росту прибыли:

• Старайтесь выбирать из наибольшего количества вариантов — реалии современного рынка таковы, что порой невозможно предугадать подходящий план развития заранее.
• Определитесь с наихудшим сценарием «на берегу». Это поможет избежать лишнего стресса, смирившись с тем, что бывают ситуации, неподвластные прогнозированию.
• Избегайте необоснованного риска — многие предприниматели мечтают быть игроками, но практическая ценность подобного легкомыслия не всегда оправдана.

Наконец, при ведении дел отриньте эмоции и личные предпочтения. Страх потерять деньги не раз становился причиной иррациональных поступков даже среди профессионалов, много лет отдавших карьере. Только подавление сиюминутных импульсов и краткосрочных желаний в купе с критическим мышлением помогут достичь успеха в большинстве управленческих решений.

Выводы

Исходя из сказанного, можно подвести итог:

• Условия неопределённости и риска — неизбежность, которая рано или поздно касается каждого руководителя на любом этапе карьеры.
• Избежать негативных последствий принятия управленческого решения на 100% не получится, главная задача — минимизировать возникающие сложности.
• Компания должна демонстрировать гибкость и готовность изменить курс развития, в зависимости от внешних обстоятельств.
• Справиться с последствиями неоднозначности можно, досконально изучив каждый из негативных сценариев.

И самое главное — неудачно принятое решение не повод сворачивать стратегию развития компании. Если ошибка не привела к банкротству или массовым увольнениям сотрудников — всё поправимо, нужно лишь проанализировать дальнейший план действий.

Программы по Антикризисному управлению