Aave - капитализация $3 млрд.
- Цена: $221.21
- Количество в обращении: 16,000,000 AAVE
- Максимальное количество: 16,000,000 AAVE
- Объем торгов в сутки: $581 млн.
- Год запуска: 2017
Кто создал
Aave - это коммерческая компания, основанная в 2017 году Стани Кулеховым и базирующаяся в Швейцарии. Кулехов получил юридическое образование в Хельсинки и начал Aave еще будучи студентом.
Фирма, первоначально называвшаяся ETHLend, привлекла 16,2 миллиона долларов в рамках первичного предложения монет (ICO) в 2017 году, за это время она продала 1 миллиард единиц своей криптовалюты AAVE, первоначально называвшейся LEND.
Оставшиеся 300 миллионов единиц криптовалюты AAVE были переданы команде Aave.
ETHLend отличался от Aave тем, что вместо объединения средств он пытался сопоставить кредиторов и заемщиков в одноранговой среде. В 2018 году ETHLend был переименован в Aave , что в переводе с финского означает «призрак». ETHLend стала дочерней компанией Aave.
Другие продукты и услуги, анонсированные в то время, включали торговую площадку для обработки крупных сделок, игровую студию, специализирующуюся на играх с блокчейном, и систему для обработки платежей.
Что такое
Одна из ряда развивающихся криптовалют DeFi, Aave - это децентрализованная система кредитования, которая позволяет пользователям брать взаймы и получать проценты на криптоактивы без посредников.
Aave, работающий на блокчейне Ethereum , представляет собой систему смарт-контрактов, которая позволяет управлять этими активами с помощью распределенной сети компьютеров, на которых запущено его программное обеспечение.
Это означает, что пользователям Aave не нужно доверять определенному учреждению или человеку для управления своими средствами. Им нужно только верить, что его код будет выполняться так, как написано.
По своей сути, программное обеспечение Aave позволяет создавать кредитные пулы, которые позволяют пользователям брать взаймы 17 различных криптовалют, включая ETH , BAT и MANA .
Как и другие децентрализованные системы кредитования на Ethereum, заемщики Aave должны предоставить залог, прежде чем они смогут заимствовать. Кроме того, они могут брать взаймы только в размере суммы залога, которую они размещают.
Заемщики получают средства в виде специального токена, известного как aToken, который привязан к стоимости другого актива. Затем этот токен кодируется, чтобы кредиторы получали проценты по депозитам.
Заемщик может размещать обеспечение , например, в DAI , а брать взаймы в ETH. Это позволяет заемщику получить доступ к различным криптовалютам, не владея ими напрямую.
Aave также может вводить дополнительные функции, такие как мгновенные ссуды и другие формы выпуска долгов и кредитов, которые используют уникальные конструктивные свойства блокчейнов .
Как работает
Aave, пожалуй, лучше всего можно описать как систему кредитных пулов.
Пользователи вносят средства, которые они хотят ссудить, которые затем собираются в пул. Затем заемщики могут получать средства из этих пулов, когда берут ссуду. Эти токены могут быть проданы или переданы по желанию кредитора.
Чтобы облегчить эту деятельность, Aave выпускает два типа токенов: aTokens, выпущенные для кредиторов, чтобы они могли собирать проценты по депозитам, и токены AAVE, которые являются собственными токенами Aave.
Криптовалюта AAVE предлагает держателям несколько преимуществ. Например, с заемщиков AAVE не взимается комиссия, если они берут ссуды, выраженные в токене. Кроме того, заемщики, использующие AAVE в качестве залога, получают скидку на комиссию.
Владельцы AAVE могут дополнительно изучить ссуды, прежде чем они будут предоставлены широкой публике, если они уплатят комиссию в AAVE. Заемщики, которые выставляют AAVE в качестве обеспечения, также могут занять немного больше.
Срочные ссуды
Aave позволяет мгновенно выдавать и погашать определенные ссуды, называемые «срочные ссуды». Эти ссуды не требуют предварительного залога и выдаются практически мгновенно.
Флэш-кредиты используют особенность всех блокчейнов, заключающуюся в том, что транзакции завершаются только тогда, когда сеть принимает новый пакет транзакций, известный как блок.
Добавление каждого нового блока требует времени. В биткойнах этот интервал составляет примерно 10 минут. На Ethereum это 13 секунд. Таким образом, в течение этого 13-секундного периода происходит мгновенная ссуда Aave.
Срочная ссуда работает следующим образом: заемщик может запросить средства у Aave, но они должны выплатить эти средства вместе с комиссией 0,09% в рамках одного блока. Если заемщик этого не сделает, вся транзакция будет отменена, так что никакие средства не будут заимствованы.
Заемщик может пожелать воспользоваться мгновенной ссудой, чтобы воспользоваться торговыми возможностями или максимизировать прибыль от других систем, построенных на Ethereum. Можно автоматически обменивать разные криптовалюты, используя флэш-кредиты для получения торговой прибыли.
Почему AAVE ценный
AAVE играет центральную роль в управлении программным обеспечением Aave, позволяя пользователям голосовать за изменения его правил и политик.
Владелец AAVE может голосовать по процентным ставкам по определенным кредитам и аспектам управления депозитами. Помимо этой полезности, AAVE извлекает ценность из своего конечного предложения и того факта, что он использует доход от комиссий для покупки AAVE и вывода криптовалюты из обращения.
В настоящее время 80% сборов, собираемых системой Aave, используются для записи AAVE. Остаток используется для выплат кредиторам. Ожидается, что постоянное сжигание AAVE приведет к сокращению его предложения, что приведет к росту цены токена, если спрос останется постоянным.
Зачем использовать AAVE
AAVE может быть интересен трейдерам или инвесторам, которые считают, что популярность децентрализованного кредитования будет продолжать расти.
По состоянию на 2021 год система Aave является одной из самых активных децентрализованных систем кредитования на Ethereum. Конкурирующие кредитные платформы включают Compound и Maker, у которых есть депозиты на сумму более 600 миллионов долларов.
Вы также можете использовать AAVE, если хотите иметь право голоса по правилам, которые регулируют систему Aave, голосуя за то, как сборы, взимаемые с кредитования, распределяются между держателями токенов AAVE.
