Очень полезный пост! Сразу ставим лайк❤️👍 мне!
⠀
На годовом собрании Berkshire Hathaway 2021 года Уоррен Баффет показал несколько слайдов. Первый — это крупнейшие компании по рыночной капитализации в мире по состоянию на 31 марта 2021 года (листайте карусель➡️)
⠀
Он спросил: «Сколько компаний в списке 2021 года все еще будут там через 30 лет?». Затем показал список ведущих мировых компаний 1989 года: ни одна из них не входит в список топ компаний сегодня (листайте карусель➡️).
⠀
🔥Баффет рекомендует: отказаться от активного управления и передать деньги в индексные фонды, то есть ETF.
⠀
Кто не знает, ETF (exchange-traded fund)-инвест.фонд. Структура ETF повторяет структуру выбранного базового индекса.
⠀
🤓Кроме исследования У.Баффета множество других научных подтверждают этот факт. Например, распределения доходностей акций за разные периоды для индексов Russel3000 и S&P500 выявили интересный парадокс: большинство акций уступают по доходности индексу, в который они входят (исследование J.P.Morgan, Vanguard, Longboard). Все эти компании исследовали пул акций (~13-14 тыс.разных акций на рынке) за период примерно 20 последних лет. Итог: в подавлавляющем большинстве случаев инвестиции в единичные ценные бумаги показали результат хуже, чем инвестиции в фонды.
⠀
Да, последние 5 лет акции Сбербанка или Apple выросли на 250-390%. Но посмотрите на списки компаний от У.Баффета. Вы уверены, что через 30 лет эти компании будут на рынке в числе лидеров по капитализации?
⠀
В чем минусы самостоятельного управления активами?
⠀
❌больше времени (покупать разные акции/облигации компаний, следить за их отчетностью и перспективами роста, делать самостоятельный выбор и разбор различных инструментов и подсчёт рисков)
❌больше комиссии (через фонды мы можем купить сразу сотни компаний, через прямые инвестиции покупка каждой отдельной акции вы как правило будете чаще делать сделки - замысел это нужно платить комиссию)
❌больше рисков. Любая акция может существенно упасть в цене даже до нуля. Инвестируя в широкий набор активов через фонды, вы так не рискуете
❌меньше выбора бумаг (так как иногда покупка 1 акции компании стоит несколько тыс.дол, то вы просто не сможете ее купить)
⠀
По факту вкладывая в ETF, вы сразу покупаете сформированный (сбалансированный по риску!) портфель ценных бумаг.
⠀
Было ли полезно для вас? Если да, то ставим лайк!❤️
