В прошлой статье Почему в кризис богатые богатеют, а бедные беднеют? Мы говорили о 2 стратегиях поведения инвестора в кризис. На этапе подготовки к кризису важно создать ИНВЕСТИЦИОННУЮ ПОДУШКУ, которую можно будет расчехлить и использовать в кризис для покупки подешевевших активов.
Сегодня мы рассмотрим один из инструментов стратегии защиты – ЗОЛОТО.
На всякий случай напомню, что все описываемые в блоге стратегии инвестирования не являются финансовой рекомендацией, а носят ознакомительный характер, Все решения и вся ответственность ВСЕГДА лежит на самом инвесторе.
Вообще, существует 4 класса активов. Акции, облигации, товары и валюта. Каждый из этих классов выигрывает в разные экономические времена, и по-хорошему должны присутствовать в портфеле каждого инвестора.
Золото относится к классу товаров. Помимо золота сюда относятся также нефть, газ, сталь и даже сахар с кукурузой.
Золото как металл пластичен, не подвержен коррозии, легко выдерживает химическое воздействие кислотами и щелочами. Активно используется в радиотехнике, авиа и космических отраслях промышленности. Помимо этого, золото является эталонным платежным средством и способом хранения денег во всем мире.
Все вышеперечисленное делает золото интересным активом для инвестиций.
Почему стоит инвестировать в золото?
- Золото - это защита от инфляции
- Золото неподвластно влиянию климатических условий (как например кукуруза) или политических баталий (давайте вспомним нефть и страсти вокруг решений ОПЕК)
- Золото имеет обратную корреляцию к акциям (т.е. если акции падают в цене, то золото растет)
- Государство может бесконечно печатать деньги, но «напечатать» золото нельзя, в мире запас золота весьма ограничен
- -Инвесторы перекладывают деньги в золото ( а значит, золото дорожает) при снижении стоимости доллара в том числе
- Золото не имеет рисков как у отдельно взятой компании (плохой менеджмент, риск банкротства и т.д.)
Стратегии инвестирования в золото могут быть следующие:
1. Спекуляция (купил дешевле – продал дороже)
Золото достаточно волатильно само по себе, и спекуляции здесь возможны. Но в данном случае (как, впрочем, и везде) требуется большая экспертность и много времени. А значит данная стратегия явно не для всех и точно не для начинающих инвесторов.
2. Долгосрочное инвестирование
Поведение курса золото довольно сложно предсказать на горизонте в пару лет (так же как и сами кризисы), зато в долгосрочной перспективе золото показывает стабильный рост. Золото растет в цене особенно во время экономических кризисов (а они точно будут и совершенно точно закончатся в определенный момент времени в ), так как деньги из рынка акций перетекают в товарные рынки.
3. Финансовая защита
Для формирования инвестиционной подушки, а также для защиты от краха финансовой системы (когда ценность имеет только золото или недвижимость). В золото можно направить около 5% портфеля. Данный сценарий маловероятен, но быть готовым к любому развитию событий - обязанность инвестора.
Как и где покупать и хранить золото читайте далее на моем канале Антибедность