Последнее время все более ужесточается контроль за финансовыми (банковскими) операциями россиян. Для этого уже неоднократно вносились поправки в известный в ФЗ РФ № 115 от 07.08.2001.
На самом деле, если кто-то решит перечислить, например, 15 000 рублей своей сестре на подарок или даже неоднократно перечислит пару тысяч рублей другу, на такую банковскую операцию ни банк, ни налоговая не обратит никакого внимания и никто взимать штраф не будет.
Налоговую инспекцию интересуют крупные денежные переводы. Хотя бы размером в 100 000 рублей и выше или регулярные платежи, например, если на вашу карту ежемесячно поступает определенная сумма (тогда может возникнуть подозрение, что это неофициальная зарплата).
При переводах на крупную денежную сумму от физических лиц могут потребовать уплаты подоходного налога. Даже, если с этих денег налог ранее был уплачен.
Также банк может вообще потребовать предоставить подтверждающие документы и заблокировать карту, пока Вы не предоставите документы, из которых будет понятно откуда появились эти 100 000 рублей (например, расписку, договор купли-продажи и т.д.) .
Отправляя деньги на карту родственникам или ребенку в другой город при помощи онлайн-сервисов (например, Сбербанк Онлайн), рекомендуется отправлять одновременно письменные сообщения или в названии платежа указать, например, «это на подарок» либо "долг".