Существует ряд причин, по которым банк, имеет полное право отказать выдать деньги вкладчика с его же счета. Вкладчикам необходимо четко знать все права и обязанности открывая счета для того чтобы не было потом новинкой например в ситуации, когда вы собрались внезапно снять круглую сумму денег со своего счета не предупредив банк. Финансовое учреждение вам может не выдать всю сумму на момент обращения. Необходимо предупредить банк за 7 дней. Попросту может на момент обращения не быть столько наличных, поэтому необходимо понимать все нюансы и быть готовым получить несогласие при внезапном решении закрыть счет, сняв все деньги.
Финансовое учреждение может не выдать обратившемуся его наличные при подозрении в преступном отмывании средств. Решение было принято Верховным судом и это подразумевает, что вкладчику необходимо внимательно относиться к сбережению.
Банк имеет право сделать запрос о происхождении данных средств. Клиент банка обратился за получением денег по окончании периода его вложения, но банковская организация ему отказывает в выдаче, потому что подозревала его в отмывании денег. Вкладчик, обратившись по этому вопросу в суд, проиграл. Спор по этому вопросу был решен в пользу банка и отказ в выдаче денежных средств был признан законным. Стоит отметить, что этого клиента банк не лишил этих денег, отказ был произведен только к выдаче наличных.
Вкладчик мог переводить деньги со счета по своим необходимым запросам, но не обналичиваю в этом банке. Именно обналичивание крупной суммы и стало причиной проверки происхождение этих средств и не отмывание ли это клиентом денег через банк. Положения закона об отмывании денег имеет не точных толкования, которые и приводят к спорным ситуациям. Но добросовестные клиенты, которые могут дать банку разъяснения происхождения денежных средств, и предупредившие о закрытии вклада и принявшие решение обналичивать большую сумму вопрос будет конечно разрешен и все будут довольны
Следует учесть, что например клиент долгое время копил сам и накопил кругленькую сумму решив ее затем обналичивать, доказать банку происхождение будет непросто. Получается законность доказывать собственных средств накопленных и заработанных честным путем уже не совсем приятно. Поэтому банковские блокировки подобного типа создают сомнения в банковской системе в целом. Закон поддерживает банк, и создает препятствия вкладчикам.