Содержание:
1. Основные мошеннические схемы:
- Сайты и приложения
- Вирусы и прочие вредоносы
- Криптовалюты-однодневки
- Звонки и электронная почта
- Пирамиды
2. Как защитить себя
Мошенники и воры существовали всегда: они появились тогда же, когда человек впервые начал придавать ценность материальным объектам. Не обделили вниманием аферисты и криптовалюты, а с распространением цифровых активов вопрос их безопасности становится все более актуальным. Расскажем, как мошенники залезают в криптокошельки и как обезопасить свои активы.
Основные мошеннические схемы
1. Сайты и приложения
Один из самых распространенных у интернет-аферистов способов кражи денег — поддельные сайты и приложения, которые притворяются настоящими.
Чаще всего мошенники создают ресурсы с названиями и адресами, которые похожи на легальные сервисы и предлагают пользователям перевести деньги. Так, например, поступили аферисты из Южной Кореи, которые создали сайт BitKRX, выдававший себя за криптовалютное отделение крупнейшей биржи страны KRX.
Также поддельные сайты и приложения могут собирать информацию о держателях криптовалюты, которую мошенники потом смогут использовать для кражи активов. Так сделали создатели сайта MyBTGWallet — они предложили пользователям получить кошелек для Bitcoin Gold в обмен на сид-фразу от биткоин-кошелька. Это уникальная последовательность из десятков слов, которая позволяет получить доступ к криптовалюте. В результате мошенники украли больше $3,3 млн в биткоинах по курсу 2017 года.
2. Вирусы и прочие вредоносы
Другой способ получить персональные данные для взлома или даже украсть с него деньги напрямую — с помощью специального вируса. Заразиться им можно, например, посетив мошеннический сайт или перейдя по ссылке в подозрительном письме. Вредонос без ведома пользователя либо переведет все средства на счета мошенников, либо отправит им необходимые для доступа к кошельку данные.
3. Криптовалюты-однодневки
Этот способ позволяет аферистам украсть традиционные деньги. Для этого мошенники анонсируют создание новой криптовалюты. Таким путем пошли авторы My Big Coin — они соблазнили инвесторов обещаниями роста и заявлениями, что в биткоин вкладываться уже поздно. Собрав около $6 млн, создатели фейковой криптовалюты перевели деньги на личные банковские счета.
4. Звонки и электронная почта
Как ни удивительно, обычное вымогательство по электронной почте или телефону процветает и в сфере криптовалют. Мошенники отправляют письмо или звонят людям, выдавая себя за государственные организации и большие компании. Они требуют перевести им определенную сумму в криптовалютах.
К этой же категории относятся разводы вида «переведи нам немного, а в ответ мы отправим в десятки раз больше», которые встречаются и в соцсетях. Так, например, в 2020 году поступили хакеры, которые взломали твиттеры Илона Маска, Билла Гейтса и Apple и попросили перевести им биткоины, пообещав вернуть в два раза больше.
5. Пирамиды
Создатель первой в мире финансовой пирамиды Чарльз Понци и его российский «коллега» Сергей Мавроди мертвы, но их дело, к сожалению, продолжает жить. Один из самых известных примеров связанной с криптовалютой пирамиды — Bitcoin Savings & Trust. Создатель «траста» предложил пользователям вложить свои биткоины, обещая баснословный рост инвестиций — на 7% каждую неделю. Спустя меньше года автор пирамиды заявил о ее закрытии, собрав около 764 тысяч биткоинов.
Как защитить себя
Большинство мошеннических схем работают из-за невнимательности и неосторожности пользователей. А вернуть украденную криптовалюту себе сейчас практически невозможно. Поэтому предлагаем простой чек-лист, который поможет сохранить ваши криптовалюты в безопасности:
1. Укрепите свою безопасность: держите личные данные только при себе, создавайте длинные и сложные пароли, периодически меняйте их.
2. Исходите из презумпции виновности: прежде чем переводить деньги, потратьте минутку на проверку подлинности сайта или приложения.
3. Не верьте никому, кроме себя: не переходите по подозрительным ссылкам, даже если их отправили друзья или выложили знаменитости.
4. Оценивайте риски трезво: не вкладывайте деньги в проекты, о которых ничего не известно.
5. И самое главное: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, перед вами мошенники.