Вы открыли счет, успели провести пару операций и "хлоп" ...счет "заблокировали",
⠀
а на счете внушительный остаток
⠀
Сотрудник Банка конечно Клиенту уже в красках рассказал про страшную судьбу этих денег:
И про отказы, и про комиссию, и даже про спец.счет ЦБ (с которого, по мнению банка, деньги не возвращаются )
Не верьте им, они все врут ... 🤭
⠀
У клиента прошло две операции, а документов банк запросил за последний год ... и выписки, и штатное, и договоры с контрагентами, и отчетность и ..... и в итоге три вагона и срок 3 дня ...
⠀
🤔 зачем банку документы?
Он их даже смотреть не будет.
⠀
Это чтобы клиент сдался без боя, закрыл счет, заплатил отступные и стал "бывшим"
⠀
*Кстати мой пост "бывшие банки" репостили даже психологи 😉😅
⠀
🤬В общем, даже если клиент соберет все документы и в срок, банк скажет, что клиент либо не полностью предоставил, либо предоставил фиктивные документы, либо данные документы не раскрыли экономический смысл...
⠀
А если не предоставите?
⠀
это причина отказа... кстати, самая популярная
⠀
За все время моей работы по другую сторону баррикад мне еще не встретилась другая причина, только эта: "Непредоставление или неполное предоставление документов по запросу банка "
⠀
В некоторых случаях даже и запроса не было, а скоро банки совсем не будут заинтересованы в запросах ...
⠀
Знаете почему?
⠀
П. 11 СТ. 7 115ФЗ дает право отказать если
- НЕ предоставлены документы либо
- операция вызывает подозрение
⠀
😐 Какое подозрение? Тут уже надо включать мозг, анализировать документы, подбирать критерий, составлять мотивированное суждение и т д
А с непредоставлением документов все гораздо проще ... Если даже клиент до ЦБ доберется, или до суда, то всегда можно найти что нибудь, что клиент ещё не предоставил.
⠀
Специалисты финмона ещё те фантазёры
⠀
Но с 01.09.2021 года банк не вправе будет отказать в проведении операции из-за непредоставления документов
⠀
И тогда наверняка вдруг запляшут облака.
Если вам нужна помощь, в вопросах связанных с 115ФЗ, переходите на наш сайт - https://www.115fzhelp.com/