Привет!
Меня зовут Роман, и сегодня я расскажу и покажу свои результаты инвестирования в акции и фонды акций за предыдущие полгода. Сегодня 21 апреля 2021 года, прошло ровно полгода с момента открытия мной брокерского счёта (21 октября 2020), а первый актив в свой портфель я купил только 26 октября. Что же получилось за это время, а что не совсем?
Итак, приступим!
Для тех кому удобнее смотреть/слушать вот видео версия:
Перейдем без лишних разговоров в мой брокерский счёт
Как я уже сказал брокерский счёт был открыт 21 октября, так же спустя некоторое время я открыл и ИИС и ему уже 5 месяцев и 12 дней, но пока что он пуст, все операции по покупке активов я провожу непосредственно на основном брокерском счёте.
Брокерский счёт имеет стоимость 55 614 руб. и за полгода, согласно аналитике, Тинькофф доходность составляет 3 127 руб. Эта цифра меняется постоянно, но последний месяц, начиная с 21 марта она стала стабильно увеличиваться и это определенно радует.
Но так было естественно не всегда, например, 31 января и 7 марта доходность была отрицательная, то есть мой портфель уходил в минус и это не единственные дни, когда так было.
На этот показатель влияет много факторов, взять хотя бы курс доллара, который скачет постоянно туда-сюда и многие покупки активов в портфель, приходились не на самый лучший курс, это очень хорошо видно на графике. По крайней мере половина всех покупок пришлась на пиковые значения на тот момент. Тут разница составляла 7,62% между самой дорогой закупкой и самой дешевой.
Доходность складывается из стоимости портфеля на текущий момент, минус стоимость портфеля на начало периода, с учётом всех пополнений, выводов (которых у меня не было) и той самой курсовой разницы. Если немного пофантазировать и покупки активов пришлись бы на самый минимальный курс доллара, то доходность портфеля была бы сейчас на несколько процентов выше. Но имеем, то что имеем.
А так как мой портфель состоит на 55,4% из активов в валюте и активы эти также постоянно меняются в цене и зачастую далеко не всегда в положительную сторону, то вот он и результат. Может получатся и так, что долларовые бумаги растут, а сам доллар падает и как итог проседание портфеля в рублёвом выражении.
Для того чтобы посмотреть, как менялась доходность моего портфеля, можно перейти в социальную сеть Пульс, специально созданную для инвесторов и трейдеров в Тинькофф Инвестиции.
Посмотрим с самого начала, вот он 2020 год. И итог за 3 месяца в инвестициях составил минус почти 2,5% (2,48), хотя был и довольно таки удачный ноябрь с плюсом 4,15%. Откуда взялся этот минус я рассказывал вот в этом выпуске.
Затем осознав свои ошибки и то какой стратегии нужно придерживаться дальше, начался 2021 год. Январь показал уже можно сказать нулевые значения по доходности, а затем начался вполне обоснованный рост, и он соизмерим со стоимостью (объемом) портфеля и тем какие активы находятся в нём. Март показал плюс в 4,52%.
Естественно это бумажная (виртуальная) прибыль, как я уже сказал чуть ранее, я не продавал купленные мной активы и не выводил деньги. Продажа была только лишь тех бумаг, которые получил в подарок от Тинькофф за прохождение обучения и участие в акции учитесь за подарки (об этом вот тут). Деньги от продажи этих бумаг, были реинвестированы в портфель.
3 месяца в 2020 году я по сути экспериментировал со своим портфелем, прощупывал почву и наблюдал за поведением купленных активов. А уже с начала 2021 года, точно понял в какую сторону буду двигаться и какой стратегии придерживаться. Изначально я говорил, что буду формировать по большей мере дивидендный портфель, но, чтобы это делать, необходимо вкладывать достаточно существенные деньги в действительно надежные дивидендные акции, например, из российских бумаг это Сбер Банк, Алроса, Татнефть и другие, а из американских AT&T или Altria Group. От этой идеи я не отказался, просто по факту это более глобальная цель и её реализация растягивается на значительно длительное время.
Сейчас основной принцип, по которому я формирую свой портфель – это в большей степени покупка и акцент на фондах etf, причём именно в валюте, покупка акций в валюте, а также усреднение по проседающим позициям. Те, кто смотрят еженедельные выпуски Покупаем рынок выходящие каждый четверг и воскресные выпуски в которых я подвожу итоги недели, знают, что есть у меня в портфеле и экспериментальные позиции – это акции Carnival и Pfizer.
Взять акцию компании Carnival было действительно хорошей идеей, так как потенциал у компании мощный, просто стоит дождаться улучшение ковидной обстановки и окончания пандемии, сейчас кстати наблюдается очередное проседание этого актива, и я активно размышляю над тем, чтобы вложиться в этот актив ещё. Комфортным уровнем покупки для себя считаю примерно те же значения на которых была предыдущая покупка, но естественно, чем ниже, тем лучше, хотя что-то мне уже и не верится, в том, что бумага опустится ниже отметки в 20$. Такие значения были в конце января, начале февраля текущего года.
По-хорошему стоит поискать ещё несколько акций роста для своего портфеля, но на это нужно выделять время, причём достаточно много.
Когда я только начинал инвестировать, естественно были сомнения и страх потерять деньги, особенно в первые 3 месяца, но по большей мере они возникали из-за отсутствия или недостатка знаний. Да, как я уже показал, потери (минусовые значения) были, но они были виртуальные, я не фиксировал убытки, а даже наоборот, покупал дешевеющие активы, тем самым усредняясь и сглаживая минуса. Всё это дало очень хороший опыт и понимание всех процессов, происходящих на фондовом рынке.
Кстати забыл показать, за эти полгода мне пришли дивиденды в размере 153,02 руб (это от компании AT&T, Pfizer и Детский Мир). Также в ближайшие несколько недель придут следующие дивиденды от AT&T, а в мае будет самый насыщенный период и общий размер дивидендов ожидается уже более значительным, буду ждать выплаты от М.Видео, Сбер Банк и Северсталь.
Всё время, которое я занимаюсь инвестициями то и дело всплывает информация, что вот-вот уже должна начаться мощная коррекция, что очередной экономический кризис уже не то что не за горами, а уже стоит на пороге.
И действительно активы растут, индексы обновляют свои исторические максимумы. Несколько недель я не мог купить интересные мне бумаги из-за того, что они находились на максимальных значениях и это морально была не лучшая точка для входа в актив или увеличение её объема.
Но для любого портфеля начинающего инвестора, когда он по сути только начинает формировать, сидеть и ждать лучшего момента и лучшей цены, абсолютно бессмысленное занятие. И вполне может быть такое, что через год – два, это уже будут не максимальные значения, а какая-то отправная точка для ещё большего роста.
Для меня инвестиции стали обыденным делом, уже не просто как эксперимент и попытку проверить что же это такое и почему вокруг этого сейчас такой ажиотаж, по сути это уже неотъемлемая часть жизни. Да, я соглашусь с теми, кто скажет, что на выбор бумаг, всю аналитику нужно выделять очень много времени и далеко не у всех оно есть, поэтому, для тех, кто хочет начать инвестировать, но не обладает достаточным свободным временем, существуют фонды, эту тему я очень подробно разбирал вот в этом выпуске.
И далеко не отходя от фондов, сегодня незапланированно хочу открыть новую позицию. Это etf от компании FinEx.
Первый на российском рынке ETF акций развитых рынков без США - FXDM. Как сказано в описании к этому фонду – это 30% капитализации мирового рынка акций, или 17 трлн долл. У компаний в индексе лучшее соотношение стоимости и ожидаемых прибылей по сравнению с рынком США, другими словами — индекс недооценен. В него входят акции компаний из Японии, Канады, Испании, Франции и ещё 14 стран, с доходностью в валютах этих государств, в том числе и долларах. Цена одной акции фонда на текущий момент 77.29 руб., а это делает его привлекательным для новичков. Итак, без лишних раздумий открою позицию.
Мой портфель состоит на 56.93% из акций, и я думаю, что в ближайшие месяцы примерно такое же распределение долей и сохранится. Так как наравне с акциями я постоянно докупаю и фонды. В планах есть создание на ИИС портфеля, состоящего только из акций фондов, во-первых, чтобы отслеживать точную статистику по изменению только фондов, а во-вторых, чтобы наглядно показывать то, как легко можно инвестировать начинающим именно в фонды etf, затрачивая на этот процесс всего лишь несколько минут своего времени в неделю и каких результатов можно добиться при этом.
В инвестициях одним из главных является понимание того, что это занятие сопряжено с рисками, можно получить как прибыль, так и убытки и в этом плане нужно давать себе отчёт, готовы вы видеть отрицательные значения, совершенно хладнокровно реагировать на эти изменения, не паниковать и не в коем случае не распродавать упавшие активы, тем самым фиксируя убытки и превращая виртуальные минусы в совершенно реальные.
Далее пробегусь по наиболее интересным позициям в моём портфеле, а также расскажу о некоторых планах по его изменению.
Carnival – CCL. Сейчас наблюдается падение стоимости бумаги и как я уже сказал, если падение продолжится и доберётся до отметки в 20$ +/- 2$, то я буду докупаться. С момента покупки я имею плюс 22,41%.
Следующая бумага — это акция Pfizer – PFE. По сути начиналось всё как эксперимент, но так как это одна из крупнейших фармацевтических компаний в мире и у неё определённо имеются хорошие перспективы к росту, то в планах у меня наращивание объемов этого актива. Рост 5.3% от цены покупки.
Детский Мир – DSKY. Вот он мой камень преткновения. С одной стороны, бумага долгое время не показывала положительных значений, с другой стороны это дивидендная бумага, да и ко всему прочему крупный российский бизнес. Но скорее всего я буду избавляться от этого актива и переводить освободившиеся деньги в американские акции.
Лента – LNTA. Потеря потерь, наверное, это самое бесполезное вложение в моём портфеле, пусть и совсем скромное. Жду самых минимальных положительных значений, способных перекрыть комиссии брокера и избавляюсь от акций Ленты. Ловить тут определённо нечего. Тягаться этой компании с X5 и Магнит весьма сложно.
М.Видео – MVID. Зашёл я в эту позицию в самый пик и затем за это поплатился приличными минусами, бумага стала стремительно падать. Несколько раз усреднялся, но это не особо помогло. Вероятнее всего в этом месяце будет ещё одна покупка акций М.Видео, да и в общем и целом буду ждать, это не Лента, ждать на самом деле есть что.
Сбербанк России – SBER. На протяжении уже месяца бумага пляшет около своих максимальных исторических значений. Плюс минус 10 рублей. Дивидендная акция, для этих целей как раз и покупается.
Северсталь – CHMF. За год бумага подорожала в два раза. Причём без каких-то резких отскоков вниз. Покупал я ещё 1306 рублей, а сегодня она торгуется на отметке 1764 руб.
И два самых мощных, в плане роста фонда.
Первый это FinEX Акции компаний IT-сектора США – FXIM. Да были значительные проседания, в момент которых я продолжал докупать эту позицию и тем самым усреднялся. За полгода рост почти на 16%. Плюс в портфеле – 8,19%.
Второй Сбербанк S&P500 – SBSP. Инвестирование в акции, входящие в состав индекса S&P500. Рост за полгода на 19,26%, а плюс в портфеле 9%.
Думайте, анализируйте, подвергайте всю получаемую информацию сомнениям и никогда не следуйте за стадом!
Надеюсь сегодняшний выпуск смог наглядно показать вам каких результатов можно достигнуть, инвестируя с нуля имея при этом небольшие суммы денег в свободном распоряжении. Главное при инвестировании это регулярность, ну и естественно грамотный подход, взвешенные решения и следование определённым правилам и конкретным стратегиям.
Если у вас есть вопросы, то обязательно пишите их в комментариях, отвечу абсолютно на все!
А ещё не забудь подписаться на канал, ВОТ ТУТ, а ещё можно подписаться на мой YouTube канал.
Всем удачи, финансов в кэш, уверенного роста и до скорой встречи!Пока-пока!