Инвестирование - скучный, однообразный, рутинный процесс. И чем скучнее он происходит, тем выше заработок инвестора.
Рутина инвестора
Полноценные классические инвестиции выглядят так. Инвестор составляет инвестиционную стратегию. В ней чётко записано какие именно ценные бумаги он будет покупать, когда покупать, в каком количестве покупать, и при каких условиях продавать.
Несколько последующих лет инвестор день за днём выполняет все пункты стратегии. Если в стратегии записано "покупать при любых условиях", то инвестор покупает, даже если в этот момент на бирже царит ад и хаос.
Для инвестора не существует ничего кроме стратегии. Если в стратегии записано "не покупать", то инвестор терпеливо ждёт, когда нам бирже возникнет ситуация, при которой он должен покупать. Иногда ожидание может затянуться на годы. И провести год в бездействии - скучно. Соблюдать длительное бездействие сложно. Но инвестор ждёт, потому что знает - ожидание - часть стратегии.
Весёлые инвестиции
Весёлые инвестиции сейчас встречаются на каждом углу. Посмотрим рекламу "Тиньков-инвестиции", тут обещают новому клиенту в "подарок" небольшой пакет акций стоимостью до 25 тысяч рублей. Прикольно, ведь, ещё ничего не сделал, а уже заработал. Весело же.
А вот конкурс "Лучший частный инвестор", который ежегодно проводит Мосбиржа. Какой конкурс? Инвестор должен инвестировать, а не состязаться.
Взглянем на финансовые паблики вконтакте. Что там? Мемы...
В общем создаётся атмосфера, что инвестиции - это весело.
Так же в ажиотажную весёлую форму превращается процесс выбора инвестиционных инструментов.
Считается, что круто инвестировать в акции Apple, мол, модно владеть смартфоном этого производителя, значит, и акции его тоже считаются модными.
Но на самом деле гораздо круче владеть акциями финского производителя туалетной бумаги и офисной бумаги, который снабжает этими товарами всю Европу. Но это же так скучно: туалетная бумага, бумага для принтеров... И любители весёлых инвестиций предпочитают Apple.
Я не утверждаю, что это плохое вложение. Плох способ выбирать. Выбирать надо, после изучения финансовой отчётности компании, но это же скучно - скучные цифры.
Скучные инвестиции
Инвестиции в акции должны приносить дивиденды. Это базовый постулат. Они не должны развлекать и нести веселье.
Скучно становится уже на этапе обучения. Да-да, инвестициям надо учиться. Слушать долгие нудные лекции, читать толстые книжки без картинок, запоминать непонятные слова.
А потом становится скучно от перспектив. Представьте только, десятки лет формировать инвестиционный портфель, ограничивать себя в расходах только для того, чтобы после 50 лет начать тратить деньги. Для двадцатилетнего инфантила такое будущее кажется невыносимым.
Так же скучно придумывать инвестиционную стратегию. Как можно предсказывать свои поступки на несколько десятилетий вперёд?! Тут на неделю вперёд план составить лень. Что уж говорить про планирование на 20-30-40 лет? Тем более не интересно.
И вот план готов. Исполнять его - работа для фанатиков. Потому что инвестор должен превратиться в финансовую машину. Этакий комбайн, который всю жизнь едет по финансовому рынку и собирает на нём строго определённые ценные бумаги. Повернуть в сторону нельзя, останавливаться нельзя, взять другие ценные бумаги нельзя. Бояться нельзя. Радоваться нельзя. Можно только покупать в соответствии со строгими правилами инвестиционной стратегии.
Как выглядят скучные инвестиции на практике
Не люблю рассказывать про себя. Но придётся.
Где-то в середине января я получил купонные платежи по принадлежащим мне облигациям. В разгаре январских праздников деньги было легко спустить на ветер. Но я сразу же перевёл их на брокерский счёт. Там они вне досягаемости. Потом были зарплата, аванс, ещё какие-то заработки. И всегда от каждого дохода я отщипываю дольку, которую сразу же отправляю на брокерский счёт. Февраль - та же история. Март. За несколько месяцев на брокерском счёте скопилась скромная сумма. Ради неё я отказался от разгульного веселья. А отметил праздники в традиционном формате: всем подарки, себе - тазик оливье и мешок мандаринов.
Пора инвестировать деньги. У меня есть список акций, которые меня интересуют. За каждой стоит стабильный бизнес, который регулярно платит щедрые дивиденды.
Выбрал день, в который я буду работать на бирже. Выбрал такой день, когда на моей основной работе проблем не предвидится. И я могу тихо-спокойно выйти на биржу без лишних переживаний.
Вышел. Первым делом составил торговый план на день. Что буду покупать и в каких количествах. Перепроверил на калькуляторе, что примерно денег хватит на всё. Выставил в биржевых стаканах торговые заявки. И ушёл обедать. После обеда проверяю, как исполнились мои заявки. Если какая-то не исполнилась, я её отменяю и хватаю необходимый мне объём акций по текущей цене с рынка. Ждать мне некогда, мне за один день надо купить всё. Так записано в моей стратегии.
Следующий мой выход на биржу запланирован на сентябрь. Как раз после завершения дивидендного сезона. Все дивиденды поступят на мой счёт. И их нужно сразу реинвестировать. Ни копейки не потрачу на всякие хотелки. Акции, только акции. Год за годом. Без страха, без азарта, без остановки.
Почему же скучные инвестиции приносят бОльшую прибыль
1. Инвестиции совершаются после экономического анализа инструментов.
Фундаментальный анализ позволяет выбрать для инвестиций лучший вариант из всех возможных.
2. Совершается меньше сделок, экономия на транзакционных расходах
Инвестор работает по системе, поэтому совершает только необходимые сделки. Не совершает лишних сделок. Не платит лишнюю комиссию бирже, брокеру, депозитарию. Пусть даже эти платежи минимальные. Но на длинном промежутке времени такая экономия складывается в солидную сумму.
3. Нет эмоциональных сделок, вызванных страхом, жадностью, азартом.
Такие сделки обычно приводят к убыткам. Таких сделок нет. Поэтому большинство сделок приносят инвестору прибыль.
4. Реинвестирование совершаются методично
Это позволяет формировать капитал и увеличивать его в геометрической прогрессии. Ежегодный доход в виде дивидендов тоже увеличивается в геометрической прогрессии.
5. Позволяет постоянно быть в рынке
Рынок не растёт постоянно. Основной рост котировок тех, или иных акций приходятся на несколько "ударных" дней. Котировки могут годами топтаться на месте. Затем что-то происходит и они за один день взлетают на несколько десятков процентов. Невозможно предсказать, когда наступит такой день. Лучше всего, всегда быть в рынке и иметь долгую инвестиционную позицию. Когда бы "ударный" день ни случился, Вы гарантированно получите от него весь прирост котировок своих ценных бумаг.
Я считаю, что основной доход инвестора - дивиденды, но всё равно рад лишний раз получить в свою пользу прирост котировок. Возможно, однажды мне придётся продавать акции. И я буду рад, если продам их по высокой цене.
