Резкий взлет акций компании Tesla, подъем цены криптовалюты Bitcoin до 50 тысяч долларов, а также скачек бумаг GameStop на 2500% — эти и другие новости стали причиной резкого притока новых инвесторов на рынок. Пользователи, не обладающие необходимым уровнем капитала, предпочли торговлю CFD-контрактами с использованием заемных средств, что также принесло отрасли небывалую популярность. Сегодня мы рассмотрим CFD-брокера Timue, который известен в сети как самый незаурядный мошенник, работающий по уникальным и даже смешным схемам. Тимуе — это CFD-брокер, позиционирующий себя как международный посредник с 4-х летним опытом работы на рынке. Нулевые комиссии за ввод и вывод средств, официальное регулирование, свыше 100 доступных инструментов и множество полученных наград — именно такие преимущества выделяет компания.
Хотите узнать больше об эффективном инвестировании? Заполните профильную анкету и получите актуальную базу инвестиционных проектов.
Проверка данных компании Timue
С первых минут пребывания на сайте посредника возникает непреодолимое чувство «дежавю» — интерфейс ресурса кажется уж очень знакомым, что в действительности подтверждается фактами. Да, именно по такому шаблону созданы и другие брокерские страницы, среди которых FxAmo, Trust Meridan и Avex Capital. Компании связывает наличие стоковых изображений, расположение текста на сайтах, однотипные рубрики и даже идентичные условия торговли. Ранее указанные бренды были уличены в мошенничестве, что делает сходство данных отрицательным показателем для Тимуе. Рассмотрим сам сайт брокера: клиента встречают громкие заявления, новостные материалы со сторонних сайтов, а также краткое описание торговых условий.
Далее стоит проанализировать основные регистрационные и информационные данные организации. Например, согласно данным сайта, проект Timue был создан 4 года назад, то есть в 2017-ом. Проверив дату регистрации домена ресурса, мы выяснили, что сама веб-страница существует еще с сентября 2009 года, но до 26 октября 2020-го она принадлежала одноименной лотерее, ориентированной на рынок Азии. Это значит, что данный брокер был либо создан, либо перепрофилирован лишь 4 месяца назад, что опровергает все слова компании. Посредник также заявляет о кипрской регистрации по адресу Globe Business Center, Agiou Athanasiou 3-5, Paphos 8021, хотя в то же время сам сайт был основан в Украине. Изучив юридические документы бренда, мы обнаружили, что все судебные разбирательства компания требует проводить в республике Вануату, а не по месту ее регистрации, что уже является или нарушением закона, или наглой ложью о фактическом местонахождении организации. В конце-концов в ходе проверки было зафиксировано три адреса — Украина, Кипр и Вануату. Такая несостыковка играет не на руку брокеру.
Из регистрационных документов известны лишь номера лицензий на деятельность — 514/21, выданная CySEC, 01/47/HP/14 от IFSC и F468143243 от FSC. Проверка данных на официальных сайтах регуляторов показала, что ни один номер не является подлинным. К тому же, отмеченные финансовые Комиссии республики Маврикия и государства Белиз не вправе заниматься лицензированием резидентов других стран. Итог — Тимуе не имеет никаких разрешений на деятельность, и публикует лишь поддельные номера документов. Для связи с представителями проекта доступны номер телефона +35726538921, и-мейл support@timue.com и непосредственно адрес его штаб-квартиры на Кипре. HLR-запрос на номер помог выяснить, что данный абонент недоступен, а сам номер деактивирован и связь с ним невозможна.
Напоследок рассмотрим условия, по которым брокер предлагает торговать. На выбор доступно три счета с депозитами от 150, 1000 и 10000 долларов соответственно. Из известных опций — плечо от 1:100 до 1:500, моментальное исполнение сделок, торговля CFD на акции, металлы, индексы, валюты, товары и криптовалюты, а также страховка депозитов (процент не сообщается). Одним из основных своих преимуществ посредник считает отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств. В то же время, клиенты сервиса могут столкнуться с другими скрытыми платежами, такими как комиссия за отсутствие операций на протяжении 3-х или более месяцев, комиссия за вывод при недостаточном объеме торговых операций, сбор за использование разных систем для ввода/вывода средств и множество других. Отметим, что ни точные проценты вознаграждений, ни детальные условия начисления комиссий не фигурируют даже в юридических документах сервиса.
Читайте отзывы реальных клиентов Timue в полной версии расследования на сайте IndexPro.
Признаки мошенничества на сайте timue.com
Мы провели детальный и скрупулезный анализ сайта брокера Тимуе, который помог обнаружить множество несостыковок в данных и наличие поддельной информации на онлайн-ресурсе. Выделим основные признаки, указывающие на мошеннические намерения компании:
- Простой и незамысловатый дизайн сервиса, идентичный разоблаченным ранее сайтам онлайн-брокеров FxAmo, Trust Meridan и Avex Capital, использование стоковых картинок, минимум точной информации и максимум громких слов;
- Подделка регистрационных данных — посредник является кипрской компанией с украинским доменом и с юридическим центром для разрешения споров в Вануату, что уже невозможно, публикует недействительный контактный номер телефона и фальшивые номера лицензий (ни один номер не зарегистрирован в действительности), а также врет о дате создания проекта (сайт был перепрофилирован под брокера в октябре 2020-го, хотя сам бренд говорит о 4-х летней работе);
- Сокрытие точной информации о торговых условиях — организация использует лишь размытые понятия, такие как отсутствие комиссий, моментальное исполнение сделок, страхование счета и огромный набор инструментов, применяя в действительности ряд скрытых комиссий за неактивность счета, недостаточный объем операций и в других случаях, не раскрывая процентов таких взысканий;
- Заявленные данные не соответствуют реальным — круглосуточная поддержка доступна лишь при депозите от 10 тысяч USD, отмеченные регуляторы никак не относятся к работе брокера, а полученные награды и вовсе не представлены к просмотру.
Указанные факторы являются признаками мошеннических действий и причастности к обману пользователей. Упомянутые выше сведения подтверждают, что Timue — это явный сайт-пустышка, созданный с целью выманивания средств клиентов.
Схема развода Timue
Данный брокер прославился в сети благодаря уникальной стратегии привлечения и обмана инвесторов. Учредители проекта регистрируются на сайтах знакомств и в различных соцсетях под видом красивых девушек, используя чужие фотографии из интернета. Путем флирта и переписки с мужчинами в конце-концов сотрудники заводят разговор об инвестировании, где подводят к работе с Timue. Диалог с жертвой выстраивается наиболее продуманным способом, где догадаться об обмане практически невозможно. Доверчивый пользователь, вложивший деньги по совету симпатичной девушки, за несколько дней теряет все средства из-за невероятных убытков, а после становится целью шантажа и прессинга от сотрудников, вымогающих оплатить различные комиссии и сборы.
С недавнего времени посредник начал активно вести аккаунты в Facebook и Instagram, где он именует себя партнером банка Тинькофф. Представители сервиса пошли дальше, запустив рекламу с опросом от якобы самого банка. После прохождения этого теста лже-сотрудники Тинькофф связываются с участниками, помогая им выбрать лучшего брокера, которым, по совпадению, становится Timue. Работники также рекомендуют пополнить счет, инициируя отправку средств через Qiwi-кошелек на криптовалютный кошелек мошенников. Окончательный исход вполне предсказуем — потерянные деньги, обманутые клиенты и довольные аферисты, направившие средства на личные крипто-кошельки, где невозможно отследить транзакции.
Заключение
Timue всего за несколько месяцев работы успел заработать звание одного из самых наглых мошенников, и неудивительно: фейковые номера лицензий, поддельный юридический адрес, недействительный контактный номер телефона, применение скрытых комиссий и лживые заявления о 4-х летней работе практически сразу помогают идентифицировать в брокере афериста. Если вы стали жертвой обмана сотрудниками Тимуе, обратитесь к нашей команде профессионалов, которые помогут вернуть все ваши деньги.