После прямого эфира с адвокатом Кругловым И.В. мне стали поступать вопросы по контролю Финмониторинга.
ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов...".
Вот последние изменения от 30.12.2020.
✔️Операции с наличными:
Обязательному контролю подлежат отдельные виды операций с денежными средствами сумма которых равна 600 тыс. руб.
❗️Банк дает сведения в Финмониторинг по сумме от 600 тыс.руб.
А дальше самое интересное...
Да, Банк может заморозить эту сумму и вы не сможете ее снять. Чтобы этого не произошло рекомендуется сумму грамотно разбивать.
С 10 января текущего года, внесено уточнение в части снятие со счета или зачисление на счет юридического лица наличных денежных средств.
✔️Операции по сделкам с недвижимостью:
С 10.01.2021 контролируются не сделки с недвижимым имуществом, а именно ОПЕРАЦИИ с наличными или безналичными денежными средствами.
НО! Минимальная сумма, на которую совершается операция, сохранится! Речь идет о сумме, равной 3 млн руб. и выше.
Данные Финмониторинг не раскрывает и не проверяет ваши доходы если:
- вы предъявите расписку от родственника или третьего лица
- договор дарения денег (с распиской)
Главное, чтобы человек потом от этой расписки не отказался…😉
При расчетах посредством АККРЕДИТИВА накапливайте денежные средства на счете по частям. Будет меньше вопросов у Финмониторинга.
ВАЖНО!
Ранее Банк России пояснял, что под контроль за денежными средствами не попадают операции по открытию счета эскроу и зачислению на него денежных средств. А также, по возврату денежных средств со счета эскроу на расчетный счет депонента.
Но, если сделка с недвижимым имуществом, то такая операция подлежит обязательному контролю.
И да! Финмониторинг может задавать вопросы в течение целого года, после совершения сделки.