Продукты дорожают: защищаемся от инфляции как инвесторы

Всем привет! С вами команда InvestFuture — крупнейший медиа-ресурс про инвестиции в России. В нашем блоге в Яндекс.Дзене мы пишем простые и понятные тексты на самые важные темы для начинающих инвесторов.

Сегодня поговорим об инфляции.

Отовсюду мы слышим пугающие фразы: инфляция растет, продукты дорожают, рубль девальвируется.

Казалось бы, ситуация безвыходная, но это не так. От повышения цен можно защититься, и мы расскажем, как это сделать. А для начала немного теории:

Инфляция - это устойчивый рост цен на товары, услуги и даже активы. Умеренная инфляция связана с экономическим ростом, а высокая может сигнализировать о перегреве экономики.

Если спрос превышает предложение, то производители повышают свои цены и продукты на прилавках начинают дорожать. Если экономический рост и, как следствие, спрос ускоряются слишком быстро, то производители повышают цены постоянно.

В результате может возникнуть восходящая ценовая спираль, которую иногда называют “гиперинфляцией”.

В нашей стране есть еще и риск обесценивания рубля. Это серьезный фактор, который только способствует росту инфляции

А как сделать так, чтобы инфляция перестала быть проблемой?

Инвестировать в те инструменты, которые выигрывают от роста инфляции. Перечислим несколько:

ОФЗ-ИН (индексируемый номинал)

Это государственные облигации с привязкой к инфляции. Ставка купона составляет всего 2,5% годовых, и он выплачивается от проиндексированного номинала.

Изменение доходности облигаций происходит за счет роста номинала ценной бумаги. Он увеличивается на размер инфляции и снижается при дефляции.

На длительном горизонте номинал такой долговой бумаги может значительно вырасти. Например, номинал ОФЗ-ИН 52001, выпущенной в июле 2015 года по 1000 руб., сегодня составляет 1274,64 руб.

Недвижимость

Недвижимость является отличным инвестиционным ответом на инфляцию. Тем, кто хочет приобрести недвижимость, лучше сосредоточиться на жилых и коммерческих помещениях вблизи основных транспортных развязок и городских узлов.

Более того, вовсе не обязательно покупать физическую недвижимость, которая требует высокий порог входа. На Санкт-Петербургской бирже сегодня торгуются 52 американских паевых инвестиционных фонда недвижимости (REIT), из которых можно выбрать несколько достойных вариантов с порогом входа от нескольких долларов.

Акции сырьевых компаний

Многие инвесторы стремятся приобрести в портфель акции компаний, которые платят высокие дивиденды, что является ошибкой. Лучше инвестировать в акции роста тех секторов, которые исторически имеют высокую корреляцию с инфляцией:

• Энергетика (нефть, газ) и промышленные металлы (сталь, медь, никель)

• Здравоохранение и производство еды (зерновые и масличные, сахар, мясо и пр.)

• Строительные материалы и Технологии

Для реализации подобного сценария защиты от инфляции, инвестор может приобрести секторальные ETF или непосредственно акции компаний.

Подписывайтесь на нас в Телеграме:

@InvestFuture — объясняем про инвестиции просто

@if_stocks — наша аналитика и обзоры компаний

@if_market_news — новости рынков круглосуточно

Смотрите нас в YouTube — новый выпуск каждый день.

#дивиденды #инвестиции #деньги #финансы #фондовый рынок (биржи) #российские акции #финансовый рынок #куда вложить деньги #куда инвестировать