Начало месяца - время пополнения пассивного портфеля инвестиций на ИИС, который я открыл в рамках эксперимента (#проект_financegramm ) и пополняю его каждый месяц на 10 000р.
- За результатом всегда можно следить онлайн, все мои портфели есть на comon.ru
Не инвестиционная рекомендация
FXCN или FXUS?
В этом месяце передо мной встал выбор, что же добавить в портфель, чтобы доходность была более эффективной. Так как я сторонник стоимостного подхода, я каждый раз более охотно покупаю актив, который подешевел в цене, нежели тот, что сейчас растет или на исторических хаях.
Как вы уже, наверняка, знаете - индекс S&P500 преодолел очередной рубеж и стоит дороже 4000 пунктов. Это с одной стороны радует меня, так как следом за индексом растут многие компании или индекс растет следом за ростом отдельных компаний) И остальные мои портфели также отмечают свои наивысшие результаты за те 4,5 года, что я нахожусь на рынке. Но с другой стороны, это повод насторожиться, ведь, как мы с вами также знаем - любое движение вверх не длится вечно, и рано или поздно оптимизм может завершиться.
Так как эксперимент длится год, а это 10000р*12=120 000р, а позади уже 7 месяцев, то есть в апреле портфель уже пополнен на 80 000р, я начинаю приводить его к тем пропорциям, которые планировал изначально:
И, из-за того, что многие китайские акции упали в цене, да и FXCN находится на достаточном снижении от предыдущего максимума, я решил, что пока добавлю в портфель их, ведь впереди еще есть запас по этой позиции.
Тут я немного вспомнил об Эдлесоне и его методе составления портфеля, поэтому выписал все сегодняшние ETF, сверил, какая по ним на сегодняшний день сумма, и на какую сумму осталось докупить инструментов для достижения нужной пропорции:
По FXWO пока идет перебор, в крайнем случае доберу меньше облигаций и немного изменю структуру итогового портфеля - мы ведь не точными науками занимаемся.
Зато, выписав все по долям и суммам, сразу становится понятно, что добирать, а что уже не стоит. Но отмечу, что такой вариант работает если вы изначально сформировали структуру портфеля и знаете, что делаете. Я, например, думаю, что после окончания эксперимента оставлю этот ИИС, продолжу его пополнять (может уже на суммы покрупнее) и тем самым смогу оформлять ежегодный налоговый вычет на внесенную сумму.
Впереди еще 4 месяца и 40 000р, которые уже предварительно определены по каждому из активов. Золото скорее всего буду просто приобретать на сдачу, остальные ETF по плану. Может что-то еще со скидкой будет к следующему месяцу. Эх, если бы я начинал с FXUS...
