Я тут заполнил декларацию (3ндфл). Задекларировал доход по дивидендам иностранных компаний и запросил налоговый вычет по ИИС.
Сделал инструкцию, чтобы показать как выглядит процесс заполнения.
Срок подачи 3НДФЛ - 30 апреля. Если у вас не подтверждена учетная запись на госуслугах и нет электронной подписи, то вам еще предварительно нужно это сделать, что займет время. Поэтому советую вам начать заниматься этим вопросом в ближайшее время, если вы еще не оформили декларацию.
Эта инструкция о том, как подать декларацию: оформить информацию о дивидендах иностранных компаний, получить налоговый вычет за взносы на ИИС.
Эту же инструкцию файликом можно скачать из телеграм-канала "Финансовая Безграмотность".
=====
Получаем необходимые документы для подачи декларации
Для начала нужно получить необходимые документы. Делаю на примере Тинькофф.Инвестиций.
Для начала нужно зайти на сайт tinkoff, в раздел о брокерском счете. Или перейдите по ссылке в раздел о брокерском счете: https://www.tinkoff.ru/invest/broker_account/about/ . Там скачайте справку о доходах за пределами РФ. В ней будет информация о выплаченных дивидендах иностранными компаниями.
Теперь для вычета за взнос на ИИС перейдите в раздел о счете ИИС. Или пройдите по ссылке: https://www.tinkoff.ru/invest/broker_account/about_iis/ . Скачайте архив с документами для налогового вычета за 2020 год.
Собранные документы нам понадобятся на этапе заполнения декларации. А также их нужно будет прикрепить к анкете в конце.
Заполняем декларацию на nalog.ru
Для подачи декларации перейдите на сайт https://nalog.ru . Там перейдите в личный кабинет для физических лиц. Или перейдите по ссылке: https://lkfl2.nalog.ru/lkfl/ .
Войдите через Госуслуги. Вероятно, вам понадобится подтвердить свой аккаунт (сходить ножками) и создать Электронную цифровую подпись (онлайн, может занять пару дней). Не затягивайте с этим.
Когда у вас все готово перейдите в раздел "Жизненные ситуации", затем "Подать декларацию 3-НДФЛ".
Укажите предыдущий год (за который оформляете вычет).
Вкладка "Доход". Если вы подаете декларацию не в первых числах года, то, вероятно, работодатель уже отправил в налоговую форму 2НДФЛ о доходах. Если нет - запросите справку на работе и добавьте сами. Во вкладке за пределами РФ мы будем указывать все полученные дивиденды. На каждую выплату по одному источнику.
В информации о дивидендах, скаченной с сайта банка на каждую выплату дивидендов будет по одной строчке. Давайте рассмотрим пример заполнения источника для следующей выплаты.
Показываю, как в итоге будет выглядеть страница при 33 выплатах дивидендов за год. Для примера показываю как заполнять один из источников.
- Название - произвольное, выбираете так, чтобы было удобно вам перепроверить.
- Страна - "страна эмитента" из файлика. Чаще всего США (штаты), но могут быть и другие.
- Ставка - 13%.
- Вид доходов - 1010 (дивиденды).
- Предоставить налоговый вычет - нет.
- Сумма дохода в валюте - просто сложите "Итоговая сумма выплаты" + "Сумма налога, удержанная агентом" из файла. Лучше посчитать так.
- Дата получения дохода - "Дата выплаты" из файла.
- Дата уплаты налога - аналогично "Дата выплаты" из файла.
- Название валюты - "Валюта из файла". Чаще всего доллары США.
- Нажмите галочку "Определить курс автоматически", чтобы заполнились недостающие поля.
- Сумма уплаченного налога - из файла поле "Сумма налога удержанного агентом".
ДА! Это все придется заполнять самостоятельно.
Жмем далее. На шаге "Выбор вычетов" выбираем Инвестиционные налоговые вычеты, чтобы получить вычет за взнос на ИИС. Если у вас есть другие вычеты - выберите и их.
Далее укажите размер налогового вычета (от этой суммы вам вернут 13%). Если вы внесли за год на ИИС до 400 т.р., то укажите эту сумму. Если внесли больше - укажите 400 т.р. (это максимум, что вы можете получить, по данному типу вычета).
Если вы не знаете, сколько вы внесли за год на счет, то откройте в скачанном с сайта архиве файл "Брокерский отчет 202x". Сложите суммы всех операций "Пополнение счета".
На вкладке распределиться переплатой вы можете указать ваши реквизиты для получения налогового вычета.
В разделе "Просмотр" вы можете проверить информацию о том, за что с вас взяли налог. Здесь же нужно загрузить ВСЕ документы скачанные с сайта брокера на первом этапе. Это все документы об ИИС из архива, а также документ о доходах за границей РФ (информацию о дивидендах иностранных компаний).
По итогу это будет выглядеть примерно так.
Укажите пароль от Электронной подписи, подтвердите и отправьте анкету.
Далее вам может потребоваться заплатить налог. Это можно сделать до 15 июля. Но советую сделать сразу, чтобы не забыть.
Декларация отправлена. Теперь за статусом проверки можно следить в разделе "Сообщения". Проверка может занять до 3 месяцев.
