Почти все сейчас пользуются переводами на банковскую карту. Но не все знают, что перевод может привести к блокировке карты и вы не сможете снять деньги, пока не предоставите в банк необходимую информацию и документы.
Когда опасно получать денежный перевод на свою карту?
Все операции, которые проходят по вашей карте, фиксируются банком. Уполномоченные государственные органы могут запросить выписку с вашего банковского счета. А вам придется представить доказательства, что деньги были получены не просто так или по ошибке, а по законному основанию (по трудовому договору, договору оказания услуг, с которого уплачивается налог, в виде дара, займа и т. д.).
Дело будет обстоять хуже, есть банк усомнится в легальности перевода. Закон 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предоставляет банкам право заблокировать счет до тех пор, пока клиент банка не докажет легальность своих доходов и действий по распоряжению ими. Вам нужно будет предоставить документы, подтверждающие перевод (договор купли-продажи, расписку и т.д.).
К подозрительным операциям банк, в частности, может отнести крупные денежные переводы, поступающие на карту гражданина от организаций или индивидуальных предпринимателей, с последующим их обналичиванием, причем на любую сумму, а не как многие думают больше 600 000 рублей.
На практике известно много случаев, когда банк блокировал карту после зачисления на нее денег с продажи автомобиля или после большого количества переводов денег на счета родственников.
Подпишись на канал и получай полезную правовую информацию !