Продолжение ситуации с HT-JX …
Недавно ко мне обратилась девушка с проблемой. В конце января 2021 года по рекламе в Инстаграм Регина вложила деньги в компанию HT - JX . Официальный сайт https://ht-jx.com
Схема работы мошеннической компании HT-JX в целом простая. Они дают рекламу в соц сетях, в частности Инстаграм. Люди переходят по ссылке, регистрируются, с ними связывается представитель компании, очень вежливо рассказывает про выгоды от работы с их компанией, манипулирует человеком, призывая завести деньги. Большинство людей отказывается. Но небольшой процент все же соглашается завести небольшую сумму денег. Потом вам снова настойчиво предлагают пополнить счет, активно манипулируют вами, врут, вы пополняете еще. Но как только вы больше не можете/отказываетесь пополнить ваш счет, вы становитесь не интересны мошенникам. В лучшем случае вас просто игнорируют и перестают с вами работать, в худшем еще и нагрубят и заблокируют доступ в личный кабинет, обвинив, что вы еще денег должны остались компании.
Давайте на примере компании HT-JX проанализируем на что стоит обратить внимание перед началом работы.
Договора.
Зарегистрировавшись на сайте в личном кабинете скачайте договора с компанией. Их в HT-JX два. «Пользовательское соглашение компании HT-JX Limited » и «Политика возврата средств и отмены зачисления средств». Сразу бросается в глаза, что оба документа не имеют ни реквизитов, ни подписей, ни ФИО директора, ни каких-либо данных о компании. Фактически это просто какой-то текст в формате картинки jpg . Это сразу же должно насторожить вас, но большинство людей обращают внимание на договора с компанией только когда начинаются проблемы с компанией.
Кому принадлежит компания.
На сайте также нет ни каких данных не о владельцах компании, ни её представителей. Из контактов только Международный номер: + (501) 2 11-45-78 на который вряд ли захочет звонить человек из России (на это и делают ставку мошенники).
Схема движения денег.
Прямых пополнений на реквизиты компании тоже нет. Поэтому пополнять в HT-JX вам предложат на друзей и знакомых сотрудников компании. На их карты, киви кошельки, биткоин кошельки.
Регине клиенту компании HT-JX, позвонил сначала человек с виртуального номера представившись Анастасией Нечаевой. Анастасия рассказала о всех выгодах работы с компанией, потом сказала, что сейчас ей позвонит другой специалист компании Николай Владимирович Жилинский. Николай будет трейдером Регины. Третий сотрудник компании Виталий Изотьев помог открыть счет, зарегистрироваться на Киви и сделать пополнение.
(если вам знакомы эти люди или вам предлагают переслать деньги по этим реквизитам, знайте это мошенники).
Через некоторое время позвонил Николай и объяснил, что надо еще пополнить счет и в переписке по WhatApp и Skype стал давать реквизиты карт своих знакомых, куда Регине надо переводить деньги.
Когда же Регина, через некоторое время, захотела вывести часть своих денег из компании мошенников HT-JX, её заявки на вывод просто находятся в статусе «в обработке» либо заявки просто отклоняются без объяснения причин.
Всем пострадавшим от действий мошенников HT-JX я предлагаю писать заявление в полицию. Также вы можете написать мне на WhatsApp по номеру +79033110244, и мы сможем приложить ваши заявления к уголовному делу.
РЕЗЮМЕ.
Исходя из моего опыта и опыта моих клиентов по работе с проблемными брокерами и возвратам денег, дам несколько советов как распознать проблемного брокера или финансовых мошенников в интернете.
1. ИЗУЧИТЕ ДОГОВОРА С КОМПАНИЕЙ.
После того как откроете счет ДО ПЕРВОГО ПОПОЛНЕНИЯ вашего счета, найдите в вашем личном кабинете ВСЕ ДОГОВОРА и скачайте их себе на компьютер. В этих договорах должны быть реквизиты компании, название, дата регистрации, ФИО директора, его подпись и печать.
2. ВЫЯСНИТЕ МОЖЕТЕ ЛИ ВЫ СВЯЗАТЬСЯ С КОМПАНИЕЙ ДВУМЯ АЛЬТЕРНАТИВНЫМИ СПОСОБАМИ.
Найдите на сайте телефон компании, форму обратной связи, онлайн поддержку и свяжитесь по этим каналам задав любые вопросы. Ваше цель проверить можете ли вы быстро связаться с компанией.
3. ИЗУЧИТЕ СОЦ СЕТИ КОМПАНИИ.
Найдите компанию или ее официальных представителей в Инстаграм, Ютуб, Фейсбук и т.д. Посмотрите как давно зарегистрирован канал (если меньше года уже подозрительно). Есть ли официальные лица (которые называют свои ФИО) на канале или только анонимные фотографии.
4. ОТЗЫВЫ В ИНТЕРНЕТЕ.
Вбейте название компании в Яндекс или Гугл и почитайте отзывы на нескольких интернет-сайтах.
5. ДЕЛАЙТЕ ТЕСТОВЫЙ ВЫВОД.
Заведите часть от суммы, которую планируете инвестировать. Поторгуйте две-три недели. Разместите заявку на вывод. Идеально если у компании есть возможность выводить напрямую на вашу карту.
6. БУДЬТЕ ВСЕГДА БДИТЕЛЬНЫ.
Продолжайте пополнять ваш счет долями по месяцам, обязательно продолжая делать выводы части денег.
7. ДИВЕРСИФИЦИРУЙТЕ ВАШИ ИНВЕСТИЦИИ.
Как бы вам не хотелось вложить всю сумму в конкретный проект и уже завтра начать получать первую прибыль, ищите еще возможности для вложений. Например, у вас всего 200 000 рублей и вам предлагают вложить их в конкретный проект. Вы соглашаетесь. Но вложите всего 50-100 тысяч рублей в этот проект. Оставшуюся сумму в 2-3 других проекта с аналогичной доходностью. Это и есть базовый принцип диверсификации.
Всегда обращайте внимание на эти пункты и ваши инвестиции будут максимально защищены.
Дмитрий Едренкин
Финансист, математик
Управляющий Терра Капитал