Сегодня немного перетряхнул свой дивидендный портфель и в целом пересмотрел стратегию, добавил в список покупок новых эмитентов. В итоге цели на 2021 г. немного поменялись. Расскажу, что именно я жду от этого года.
Я вкладываюсь только в дивидендные акции, преимущественно в американских дивидендных аристократов. Однако диверсификацию по странам и валютам никто не отменял. Именно поэтому я стараюсь немного уходить от компаний США и вкладываться в другие экономики. В итоге сегодня мой портфель состоит из долларовых акций, евровых и рублевых облигаций. Да, есть исключения, например, евробонды Газпрома, но все-таки купоны по ним идут в долларах, поэтому я это считаю как долларовую бумагу.
Я стараюсь придерживаться такой пропорции как на картинке: 80% это американский сектор, 10% - отечественные компании и 10% это компании из Еврозоны, преимущественно немецкие. В течение всего 2021 г. постараюсь не вылезать из этих значений. Однако, что касается российского рынка, то по сути мне его придется формировать заново. В прошлом году на пике я распродал все российские акции, реальная доходность у меня была процентов 30-40 в рублях. Эти деньги я вложил как раз в американский и европейский рынок.
Читать далее: Распродал все российские акции
Однако российские облигации я оставил. Тут есть РЖД, Роснано, 3 неплохих ОФЗ, есть даже облигации правительства Белоруссии - я их купил на самом падении, когда они стоили по 950 руб., а сейчас стоят больше 1 000 руб. Ниже на картинке 2 моих покупки облигаций - система тормозила и пришлось 2 раза проводить сделки.
В итоге у меня ни одной российской акции, но зато есть облигации. В чем проблема? Надежность облигаций перечёркивается отсутствием роста как купонов, так и цен на сами облигации. Поэтому у меня дилемма. Я их либо продам и на эти деньги куплю российские дивидендные акции (МТС, Сбербанк, Норникель, Лукойл, Ростелеком, АЛРОСА). Либо просто не буду учитывать их в общей пропорции, а акции начну собирать с 0. Второй вариант мне нравится больше и я скорее всего и буду его прорабатывать.
Что касается планов на 2021 г., то здесь идеи такие:
- $2 000 дивидендов в год по американским компаниям
- 200 евро дивидендов в год по европейским компаниям
- 20 000 руб. в год по российским акциям
Мне надо будет увеличить существующим показатели почти в 2 раза. Благо по долларовым акциям я реинвестирую средства. Немецкие компании пока не платили дивиденды, но я их жду и тоже реинвестирую. Российские начну собирать в том числе с выплат по купонам от облигаций. Год только начался, и есть над чем работать. Посмотрим, что будет 1 января 2022 г.
*не является инвестиционной рекомендацией