Как стать Рантье. Норвежский пенсионный фонд как пример для подражания. И не лепите отмазки про отсутствие у вас триллиона.

В 2019 году, Россия сохранила второе место по объемам проданных на экспорт вооружений, поставив военной техники на 14,144 миллиарда долларов. 

Это, как вы понимаете валовая выручка, не прибыль… сколько реально Россия заработала (если вообще заработала, а не как всегда) сие народу неизвестно.

При чем тут оружейный экспорт России? Ну это чтобы прочувствовать всю разницу между зарплатой и рентным доходом....

За тот же 2019год денежные (т.е. деньги в чистейшем  как колумбийский героин виде!!)доходы Норвежского пенсионного фонда составили  23,6 миллиарда долларов.

Не вдаваясь в охи-ахи что стоимость активов этого фонда превысила триллион долларов и глобально ему принадлежит примерно 1,5% мирового фондового рынка, остановлюсь на практических аспектах деятельности фонда применимых обычным человеком, желающим стать на путь Рантье.

1. Структура фонда. 72,8% фонд хранит в акциях, примерно 24,7%-в инструментах с фиксированной доходностью (читай-в облигациях) и примерно 2,5 % в недвижимости.

Такая структура фонда сформировалась не сразу. Сначала (а реальное денежное начало было положено в 1996году, когда в фонд были внесены первые деньги) норвежцы как истинные ростовщики покупали процентные бумаги в основном, а доля акций была на уровне 40%.

Но, очевидно, путь ростовщичества суровым скандинавам претил и они начали наращивать долю акций.

При этом Норвежцы не намерены продавать акции от слова совсем (есть конечно у них завихрения на тему акций вредителей природы, но они столь незначительны что их и во внимания принимать не стоит). А вот при необходимости  финансирования расходов под нож пойдут инструменты с фиксированной доходностью (т.е. облигации), что естественно увеличит долю акций в структуре фонда.

По сути оптимальная структура активов Рантье. (Я категорический противник ростовщических инструментов типа ОФЗ, для оплаты процентов по которым из моих сограждан государство все соки выдавливает с использованием репрессивного аппарата, но как говорится, личное мнение автора остается его сугубо личным мнением, я принимаю экономические реалии такими, какими они есть. ) 

2. Возможность норвежского правительства залезть в карман пенсионного фонда жестко (да просто адски жестоко!) ограниченна 3% (раньше было 4% и эти аппетиты имеют тенденцию к дальнейшему урезанию).

В переводе на простой человеческий язык- доллар попавший в кубышку должен регулярно приносить денежку, и нечего на него губу раскатывать.

Беда всех начавших становление на путь Рантье, но очень быстро его закончивших- это финансирование своих хотелок за счет продажи активов. 

Причем отмазка (перед собой разумеется) всегда одна-я доложу (докуплю, пополню ну и т.д...).

Если вы залезли в тело своих активов-это начало конца. 

Если уж нельзя, но очень хочется-ограничьте себя как норвежцы-3%… и только за счет уже полученной прибыли))))

3. Норвежский пенсионный фонд покупает по сути все. Он не ограничивает себя покупкой компаний входящих в те или иные индексы (привет сторонникам индексного инвестирования!!!).

Ну в части индексов у меня давно есть сомнения, что они отражают что-то, а не являются нетривиальным маркетинговым ходом дельцов от фондового рынка, который должен побуждать неискушенную публику играть (именно играть, а не зарабатывать) то на повышение, то на понижение.

В портфеле Рантье могут и должны быть различные компании, которые объединяет только одно-генерация для Рантье регулярного дохода. И ограничивать себя какими-то индексами -это останавливать себя на пути к богатству.

Как видите, чтобы соблюдать эти довольно простые правила вам совершенно не нужно сразу иметь активы в триллион долларов...

Всем здоровья, богатства  и удачных инвестиций!!