В традиционных финансах управление активами сводится к тому, как вы управляете своими деньгами и инвестируете их. Также это оносится к тому, когда кто-то другой управляет вашими деньгами, независимо от того, называет ли этот человек себя брокером, институциональным инвестором, финансовым советником или кем-то ещё.
Управляющий активами может дать совет, основанный на глубоком знании рынков и различных инвестиционных инструментов. Они также могут иметь доступ к более широкому спектру типов инвестиций благодаря таким сертификатам, как Certified Asset Management Practitioner (CAMP).
Управляющий активами обычно учитывает терпимость своего клиента к риску и надежды на его инвестиции и активно управляет деньгами в зависимости от меняющегося состояния рынков. Для многих это бесценные услуги.
В конце 2019 года отрасль управления активами составила 89 триллионов долларов , что свидетельствует о том, что клиенты любого уровня нуждаются в более знающих и опытных финансовых специалистах, которые могли бы разумно инвестировать свои деньги.
Те, кто торгует криптовалютами и другими токенизированными активами, также проявили спрос на услуги по управлению активами. Ситуация с финансовыми активами на основе блокчейна может быть даже сложнее для понимания неспециалистом, чем традиционные инвестиции, и существует очевидная потребность в управленческих услугах.
Следующие проекты работают над тем, чтобы заполнить этот пробел, предоставляя различные услуги и протоколы управления активами принципиально децентрализованными способами.
MyBit
MyBit - это инвестиционная площадка на базе блокчейна, которая объединяет инвесторов, управляющих активами и клиентов. MyBit уникален тем, что позволяет поставщикам инструментов для получения дохода, таких как биткойн-банкоматы, предоставлять эти инструменты клиентам, а также позволяет инвесторам финансировать покупку таких инструментов клиентами. Если финансирование завершено в определенном окне, то клиент получает банкомат, а инвесторы получают процент от доходов, которые он создает. Если финансирования не хватает, все вложения возвращаются инвесторам.
Управляющие активами контролируют поставку товара (в данном случае биткойн-банкомата) покупателю от поставщиков-партнеров MyBit.
dHEDGE
dHEDGE - это децентрализованный протокол управления активами от Synthetix. Инвесторы могут связываться с управляющими активами - «лучшими в мире инвестиционными управляющими» на сайте dHEDGE - через блокчейн Ethereum. Протокол и связанная с ним платформа продвигают прозрачность как центральное преимущество децентрализованного управления активами. «Прозрачный послужной список» управляющих активами доступен инвесторам, прежде чем они доверят dHEDGE свой капитал.
Эффективность менеджеров публикуется в таблице лидеров платформы dHEDGE, а функция Performance Mining награждает наиболее эффективных управляющих активами. Те, кто владеет токенами DHT, участвуют в управлении протоколом.
Betoken
Betoken - это протокол управления активами, который основан на «толпе» (т.е. децентрализован). Он структурирован как фонд, поэтому вы инвестируете свою криптовалюту, а сообщество управляющих активами Betoken берет на себя все остальное. Betoken позиционирует эту простоту как преимущество перед другими платформами, где вы можете выбрать отдельных управляющих активами (возможно, исходя из их эффективности), хотя некоторые могут предпочесть последний формат управления активами.
При этом наиболее эффективные управляющие активами имеют наибольшее влияние на активы инвесторов Betoken, а также получают вознаграждение в зависимости от прибыли, которую они приносят инвесторам.
DeFi Saver
DeFi Saver предоставляет криптоинвесторам услуги автоматического управления активами. Инвесторы могут регулировать свою позицию на основе заранее определенного коэффициента. По мере того, как рынок движется и они становятся все более востребованными, DeFi Saver будет совершать продажи или покупки, чтобы поддерживать соотношение, которое желает инвестор.
DeFi Saver объединяет различные кошельки (Trezor, ImToken, Coinbase), биржи (Kyber, 0x, Uniswap) и протоколы (Maker, Aave, Compound, dXdy). В отличие от других платформ управления активами, которые децентрализованно связывают живых менеджеров активов, DeFi Saver представляет собой полностью автоматизированное, децентрализованное управление активами.
Furucombo
Furucombo не связывает пользователей с управляющими активами. Он также не предлагает автоматического управления активами, которое пользователь мог бы получать от такой платформы, как в DeFi Saver. Тем не менее, Furucombo, несомненно, является платформой для пользователей, с помощью которой они могут управлять своими крипто-активами, и представляет собой уникальный способ управления этими активами.
Пользователи могут покупать и продавать криптовалюту на различных биржах или добавлять ликвидность на децентрализованные биржи, чтобы заработать проценты, через платформу Furucombo. Он нацелен на то, чтобы сделать этот опыт максимально удобным для пользователей, превращая каждую транзакцию в серию «кубиков». Обмениваете ли вы токены, продаете или покупаете токены, добавляете или снимаете ликвидность, Furucombo - уникальная платформа для управления вашими активами.
Gnosis
Gnosis - это платформа управления активами, предназначенная специально для тех, кто хочет управлять крипто-активами в команде. Он также принимает индивидуальных инвесторов. Пользователи Gnosis Safe могут хранить, инвестировать и обменивать свои криптоактивы через платформу, а также получать доступ к различным приложениям DeFi Dapp.
Наряду с функциями управления активами, Gnosis обслуживает бизнес-клиентов, предлагая такие услуги, как управление заработной платой.
Multis
Multis - это платформа управления активами для тех, кто хочет поручить нескольким сторонам отвечать за криптоактивы с помощью мультиподписной системы безопасности. Вот почему девиз Multis - это «бизнес-банкинг с первоочередным использованием криптовалют», поскольку предприятия, которым требуется или желают, чтобы несколько сторон контролировали коллективные криптоактивы, могут управлять своей долей через платформу, подобную Multis. Хотя Multis не предлагает живых людей в качестве управляющих активами, платформа позволяет командам управлять своей криптовалютой, кредитуя различные биржи, совершая платежи и получая доступ к криптовалютным страховым продуктам.
TokenSets
TokenSets предлагает пользователям доступ к «криптовалютным портфелям от профессионалов». Пользователи имеют доступ к различным портфелям криптовалютных инвестиций (например, индексы для криптовалют), а также к «наборам», которые автоматически регулируются для управления рисками в зависимости от рыночных изменений (Робо-наборы). Наборы социальной торговли по сути позволяют другим управлять вашими активами, как это сделал бы традиционный управляющий активами.
Пользователи также могут доверить свои криптоактивы индивидуальным трейдерам, которые работают через платформу TokenSets.
Yearn.finance
Yearn.finance - это набор децентрализованных финансовых продуктов. Среди этих продуктов - Vaults. Инвесторы могут вкладывать свой капитал в Хранилища, а затем их капитал инвестируется с помощью «уникальных стратегий, разработанных для максимизации доходности депонированного актива и минимизации риска». Одно из преимуществ Vaults заключается в том, что, объединяя активы инвесторов, отдельные лица не должны нести транзакционные издержки, связанные с торговлей криптовалютой индивидуально.
Платформы управления активами
DeFi Bench
DeFiBench , экосистема приложений DeFi и невзаимозаменяемых токенов (NFT), объявила, что в 2021 году будет предлагать децентрализованные платформы управления активами.
DeFi Bench Vaults позволит пользователям получить доступ к «автоматической оптимизации урожайности» за счет инвестиций в различные протоколы DeFi. С инвесторов взимается комиссия в размере 0,5% за управление и комиссия в размере 5% от дохода, полученного от инвестиций в Сейф.
Платформа Gain - это еще одно предложение DeFiBench по управлению активами. Активы инвесторов вкладываются в протоколы кредитования, в зависимости от того, какой протокол обеспечивает наилучшую доходность в данный момент. Пользователи должны платить 0,5% комиссии за управление услугой Gain.
Заключение
Разнообразие услуг по управлению активами в секторе DeFi может удивить некоторых, учитывая относительное зарождение самого DeFi.
Те, кто хочет передать управление активами на аутсорсинг, могут иметь настоящих живых людей, управляющих криптовалютой через децентрализованные платформы. Они также могут инвестировать в активные портфели, аналогичные рыночным индексам, или использовать автоматизированные инструменты, которые покупают или продают свои позиции в зависимости от рыночных изменений. Несколько децентрализованных платформ предлагают инвесторам инновационные способы самостоятельного управления крипто и некрипто активами.
Поскольку в 2020 году DeFi делает рывок к тому, чтобы стать многомиллиардной отраслью , в децентрализованных финансовых продуктах заблокировано больше денег, чем когда-либо прежде. Финансовый переход на DeFi из традиционных классов активов представляет прекрасную возможность для децентрализованных платформ управления активами, чтобы направлять инвестиции как новичков, так и опытных инвесторов.
Какие платформы и протоколы оставят свой след в пространстве управления активами DeFi в 2021 году или еще больше его отметят?
