Всем привет! Меня зовут Ольга, и я 3 года прожила в США. Вроде бы Америка впереди планеты всей: технологии, инновации, кино, но в ряде моментов американцы такие консерваторы, что диву даёшься. Проходят десятилетия, а ничего не меняется.
Хочу вам рассказать о нескольких распространённых в США схемах мошенничества, которые меня удивили своей простотой и долговечностью. А на одну из них я чуть сама не попалась.
Получение посылок, купленных с ворованных кредитных карт
Когда я только приехала в США и решила остаться там жить, я искала какую-то подработку, что-то, где можно подработать до получения разрешения на работу.
Начала поиски с русскоязычных форумов и групп о работе в США в ВКонтакте. И почти сразу нашла предложение, не требующее особых навыков или хорошего английского: от работника требовалось только иметь адрес в США и телефон. А в обязанности входило получать на почте посылки, вскрывать, проверять их и отправлять дальше в Россию и Украину. Каждый заказ оплачивался. Я уже почти подписалась на это дело, но хорошо, что успела рассказать о своей затее знакомым, которые переехали давно.
Оказалось, что мошенники по краденным кредитным картам заказывают товары из интернет-магазинов, типа Amazon или EBay, и ищут тех людей, на чей адрес будут доставляться посылки, чтобы потом эти люди от своего имени отправляли их дальше.
Довольно многие вновь прибывшие эмигранты соглашаются на любую работу, тем более, когда какие-то специальные навыки не нужны. Потом приходит полиция, и человек оказывается как минимум соучастником мошеннической схемы.
Получение поддельных чеков
Тот факт, что чеки в США в 21 веке до сих пор в ходу, лично меня удивляет. Тем более то, сколько с ними связано мошеннических схем, живущих десятилетиями. Вот одна из них.
С этой схемой сталкиваются те, кто продаёт свои товары на сайтах типа Craigslist (что-то вроде нашего Авито).
Потенциальный покупатель выражает свою заинтересованность товаром, но говорит, что сейчас находится не в городе и обеспокоен тем, что товар могут продать. И предлагает отправить чек по почте, заодно накинув несколько долларов за неудобства. Покупатель соглашается и действительно получает по почте чек, очень похожий на настоящий, только вот сумма, указанная в нем, в несколько раз превышает сумму покупки.
Продавец связывается с покупателем и тот сообщает об ошибке в сумме и просит обналичить чек и вернуть излишек при передаче товара.
А теперь самое интересное! По поддельному чеку банк выдаёт написанную на чеке сумму! И только потом проверяет подлинность чека от 1 до 3 дней. Скажите, как вообще такое возможно в 21 веке?
Дальше вымышленный друг мошенника получает купленный товар и разницу в сумме. А продавец через несколько дней оказывается без товара и с долгом перед банком.
Кража данных карты на заправках
В США на заправках у каждой колонки установлен терминал. Вы заливаете нужное количество бензина, вытаскиваете пистолет и тут же оплачиваете картой.
Мошенники устанавливают на заправке специальные скиммеры, чтобы считывать данные карты. В день они могут узнать данные более 100 карт. Ну а потом, видимо, привет, посылки...
Лично я с этой схемой мошенничества никогда не сталкивалась. Возможно, потому, что знакомые меня о ней предупредили, и я всегда платила за топливо на кассе.
Аннулирование чека
И снова мои "любимые" чеки. Всё, как в предыдущей схеме с чеками, с той лишь разницей, что покупатель договаривается с продавцом о встрече, при нем выписывает в неподдельной чековой книжке чек и забирает товар. После того, как мошенник уходит, он сразу звонит банк и аннулирует чек. Так работают с дорогостоящими вещами, типа смартфонов или ноутбуков.
Вроде такие простые, чтобы не попадаться на них снова, инциденты. Тем не менее они живут и существуют в США до сих пор.
Спасибо за уделённое время и ваши лайки. ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА КАНАЛ.
