#проект_financegramm
Итак, мы достигли экватора. Мы ровно в середине эксперимента, в котором мы тестируем три стратегии инвестирования: дивидендная, индексная и активная.
Собрано три портфеля, в два вложено по 120 000р, в третий внесения идут ежемесячно по 10 000р (проверяем параллельно стратегию постепенного входа на рынок). Все результаты прозрачны и их всегда можно отследить онлайн на сайте comon.ru
Раз в месяц мы подводим промежуточные итоги по всем трем портфелям, чтобы посмотреть, какая стратегия оказалась эффективней на выбранном отрезке времени.
Я встречаю периодически комментарии о том, что один год, это довольно короткий срок для этого проекта. Но тем не менее, это эксперимент не с выдуманными цифрами или придуманными портфелями (ведь я мог бы просто взять значения 5-ти летней давности, собрать из них портфель, составить таблицу и посмотреть на результат), а живой и настоящий тест при текущих реалиях рынка с его оптимизмом, который может в любой момент смениться на пессимизм и наоборот.
Нефть по 100$
На этой неделе Bank of America (их акции есть в дивидендном портфеле) рассказали о своих мыслях по поводу будущих котировок нефти. И, сказать по правде, они очень оптимистичные. 100$ в ближайшие несколько лет, и около 75$ к концу этого года. А Goldman Sachs сказали, что скоро нефть повторит пятый супер цикл и вновь покажет нам отличный рост.
Пока же нефть торгуется на отметке 66$ за баррель, а многие акции нефтяных компаний откликнулись мощнейшим ростом. Взгляните хотя бы на Exxon Mobil (они, кстати, тоже оказались в дивидендном портфеле):
В результате, за пол года, только вложения в Exxon увеличились почти на 50% с учетом полученных дивидендов в дивидендном портфеле. Плюс, вернулся к предыдущим значениям Лукойл (в дивидендном портфеле вырос на +22%), все также на месте топчется МТС и AT&T, но зато вторые приносят дивиденды в размере 7% годовых в долларах (уже 2 платежа пришли за пол года), ну и Сбер и Bank of America кроме дивидендов выросли в оценочной стоимости на 30%.
Промежуточный итог по дивидендному портфелю +17% за полгода
За ним не отстает активный портфель, половина которого на сегодняшний день состоит из акций Biogen. Да, он сильно подвержен цене на эти акции и каждый прыжок вверх или вниз отражается на доходности.
Также в портфеле Неспешного трейдера сейчас есть акции Мать и Дитя, которые показали неплохой подъем на прошлой неделе, Verizon (который я купил до того, как стало известно, что его приобрел Баффетт, благодаря наводкам от читателей) и Coca-Cola.
Результат активного портфеля +16,5% за полгода
Ну и напоследок, пассивный портфель с усредненным входом на рынок по 10 000р в месяц.
Он находится в аутсайдерах и за полгода не вырос совсем. Я покупаю новые ETF в него каждый месяц до 5-го числа, и, как правило, в начале месяца значения ETF находятся на максимуме. К концу месяца их стоимость снижается, но, когда приходит время очередной покупки - я снова в не самом удобном положении.
Поэтому пока результат по индексному портфелю - 1%
Вот как выглядит текущая ситуация, вы можете проверять её онлайн здесь comon.ru :
Определенного лидера у нас все еще нет, конкуренция за первое место идет нешуточная и в течение месяца то активный, то дивидендный портфель выходят вперед.
К копилке я пока отношусь только как к копилке. Сомневаюсь, что этот портфель резко сможет вырваться вперед, только если первые два вдруг обвалятся (чего очень не хотелось бы =) ). Но все-таки это ИИС, у него есть свои плюсы и в будущем, я буду использовать его для налоговых вычетов.
Самое интересное пока для меня только то, что гораздо больше времени уходит на активный портфель. Нужно постоянно искать новые недооцененные акции, фиксировать прибыль, чтобы потом снова искать интересные бумаги. А на див портфель я потратил всего ничего на составление, и он живет спокойно своей жизнью, приносит небольшой доход, да и растет быстрее индекса и активного портфеля.
Для справки: индекс S&P500 вырос за эти полгода на 13,6%
Учитывая внесения за эти пол года 120000+120000+60000=300 000р, в процессе нашего с вами эксперимента мне удалось заработать 13% или 39000 р (портфели: 141000+139 000+59000).
Впереди еще 60 000р для внесений в портфель индексного инвестора, которого ничего не волнует, кроме даты пополнения портфеля, а также очередные рыночные повороты, которыми должен будет воспользоваться Неспешный трейдер и пренебречь дивидендный инвестор. Оставайтесь с нами)
Все статьи по этому эксперименту по тегу:
#проект_financegramm