Доброго времени суток, уважаемые читатели!
Я профессиональный участник рынка ценных бумаг. Хотел бы поделиться с вами своим опытом инвестирования.
Для многих людей в разных странах мира заработная плата является единственным источником дохода. Увольнение с работы для такого человека является потерей средств к существованию.
Сегодня я хочу рассказать Вам о пассивном доходе от инвестиций и на практическом примере показать, какую ежемесячно сумму можно получать от торговли на рынке ценных бумаг.
Начало пути инвестора
На рынок ценных бумаг ваш покорный слуга вышел в феврале 2011 года. В качестве активов для формирования портфеля были выбраны надежные и высоколиквидные акции российских и зарубежных компаний. На российском рынке акцент был сделан в пользу сырьевого сектора (особенности отечественной экономики). Среди иностранных компаний были выбраны технологические гиганты и дивидендные аристократы.
Источник финансирования портфеля: продажа автомобиля.
Характер вложений: долгосрочный.
Портфель инвестора на 01.02.2011 г.:
1) Акции Лукойл - 50 шт. Цена покупки - 2038 руб. Стоимость вложений - 101 900 руб.
2) Акции Магнитогорский металлургический комбинат - 3000 шт. Цена покупки - 32,11 руб. Стоимость вложений - 96 330 руб.
3) Акции Сбербанк - 1000 шт. Цена покупки - 102,1 руб. Стоимость вложений - 102 100 руб.
4) Акции Роснефть - 400 шт. Цена покупки - 271,68 руб. Стоимость вложений - 108 672 руб.
5) Акции Северсталь - 200 шт. Цена покупки - 548,99 руб. Стоимость вложений - 109 798 руб.
6) Акции Microsoft - 125 шт. Цена покупки - 26,58 долл. Курс доллара на 01.02.2011 г. - 29,8 руб. Стоимость вложений - 99 010,5 руб.
7) Акции Pfizer - 200 шт. Цена покупки - 18,24 долл. Курс доллара на 01.02.2011 г. - 29,8 руб. Стоимость вложений - 108 710,4 руб.
8) Акции Coca-Cola - 100 шт. Цена покупки - 31,96 долл. Курс доллара на 01.02.2011 г. - 29,8 руб. Стоимость вложений - 95 240,8 руб.
9) Акции Cisco - 180 шт. Цена покупки - 18,56 долл. Курс доллара на 01.02.2011 г. - 29,8 руб. Стоимость вложений - 99 555,84 руб.
Общая стоимость вложений - 921 317,54 руб.
Доход для инвестора на рынке ценных бумаг обеспечивают две составляющих:
- рост стоимости ценной бумаги;
- выплаты по дивидендам для акций и купонам по облигациям.
Рост портфеля
Решил подвести итоги инвестиционной деятельности за 10 лет.
По состоянию на 25.02.2020 г. портфель инвестора составил:
1) Акции Лукойл - 100 шт. Цена - 5832 руб. Стоимость актива - 583 200 руб.
2) Акции Магнитогорский металлургический комбинат - 3000 шт. Цена - 52,39 руб. Стоимость актива - 157 170 руб.
3) Акции Сбербанк - 1000 шт. Цена - 275,24 руб. Стоимость актива - 275 240 руб.
4) Акции Роснефть - 400 шт. Цена - 522,1 руб. Стоимость актива - 208 840 руб.
5) Акции Северсталь - 200 шт. Цена - 1346,8 руб. Стоимость вложений - 269 360 руб.
6) Акции Microsoft - 125 шт. Цена - 232,93 долл. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Стоимость актива - 2 139 462,05 руб.
7) Акции Pfizer - 200 шт. Цена - 33,87 долл. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Стоимость актива - 497 753,52 руб.
8) Акции Coca-Cola - 100 шт. Цена - 50,71 долл. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Стоимость актива - 372 617,08 руб.
9) Акции Cisco - 180 шт. Цена - 45,63 долл. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Стоимость актива - 603 520,63 руб.
Общая стоимость портфеля - 4 366 793,28 руб.
Рост стоимости портфеля за 10 лет = 3 445 475,74 руб.
Анализ инвестиционного портфеля показывает, что:
- в среднем за год рост стоимости портфеля составил 345 547,57 руб.
- в среднем за месяц - 28 795,63 руб.
Согласитесь, довольно неплохо становиться богаче каждый месяц на сумму, которую среднестатистический россиянин получает за месяц напряженной работы. А ведь есть еще и дивиденды!
Дивиденды за 10 лет
Подведем итоги дивидендного урожая за 10 лет.
Дивиденды начисленные за весь период владения:
1) Лукойл - 1913 руб. на 1 акцию. Итого: 191 300 руб.
2) Магнитогорский металлургический комбинат - 21,06 руб. на 1 акцию. Итого: 63 180 руб.
3) Сбербанк - 63,89 руб. на 1 акцию. Итого: 63 890 руб.
4) Роснефть - 126,93 руб. на 1 акцию. Итого: 50 772 руб.
5) Северсталь - 716,52 руб. на 1 акцию. Итого: 143 304 руб.
6) Microsoft -13,28 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 121 976,8 руб.
7) Pfizer - 11,6 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 170 473,6 руб.
8) Coca-Cola - 14,75 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 108 383 руб.
9) Cisco - 9,32 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 123 270,05 руб.
Итого дивидендов начислено: 1 036 549,45 руб.
Дивиденды, как и любой другой доход, облагается НДФЛ 13%
Итого дивидендов получено: 901 798,02 руб.
Дивиденды за текущий год (планируемые)
1) Лукойл - 443,51 руб. на 1 акцию. Итого: 44 351 руб.
2) Магнитогорский металлургический комбинат - 5,01 руб. на 1 акцию. Итого: 15 030 руб.
3) Сбербанк - 15,99 руб. на 1 акцию. Итого: 15 990 руб.
4) Роснефть - 22,18 руб. на 1 акцию. Итого: 8 872 руб.
5) Северсталь - 155,1 руб. на 1 акцию. Итого: 31 020 руб.
6) Microsoft -2,24 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 20 574,4 руб.
7) Pfizer - 1,56 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 22 925,76 руб.
8) Coca-Cola - 1,68 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 12 344,64 руб.
9) Cisco - 1,48 долл. на 1 акцию. Курс доллара на 25.02.2021 г. - 73,48 руб. Итого: 19 575,07 руб.
Итого дивидендов запланировано к начислению за 2021 г. = 190 682,87 руб.
Итого дивидендов запланировано к получению за 2021 г. = 165 894,10 руб.
Итого дивидендов в среднем за месяц к получению = 13 824,51 руб.
Как видно из анализа, текущий уровень дивидендов (пассивного дохода) позволяет регулярно получать своеобразную "пенсию" от владения акциями.
Сегодня я рассказал о долгосрочной стратегии инвестирования и ее фактических результатах на горизонте 10 лет.
В дальнейшем, буду регулярно писать финансово-аналитические обзоры по рынку ценных бумаг. Приглашаю Вас с собой в увлекательное путешествие по миру финансов.