Затея дробить платежи до 600 000 рублей однозначно закончится для вашего бизнеса печально.
⠀
Доказать?
⠀
📍 Юридически: под обязательный контроль попадают операции свыше 600 т и только те, которые есть в перечне ст. 6 115ФЗ.
⠀
Например, предоставление беспроцентного займа от юрлица свыше 600 т - это обязательный контроль.
⠀
💡 НО обязательный контроль- это НЕ легализация, а всего лишь отчетность.
Вот если вы разделите этот платеж на 2-3 платежа, то все эти платежи уже накроет понятием "сомнительных".
⠀
💡 КОД 1412 - зачисление на счет клиента в течение небольшого периода по одному и тому же основанию от одного или нескольких контрагентов на сумму менее 600 и. при условии, что результат сложения таких сумм будет равен или превышает сумму 600 т (дробление операции)
⠀
⏩ Т.е. в соответствии с критериями сомнительных операций (приложение 2 Положения ЦБ 375-П) данные платежи расцениваются как уход от обязательного контроля.
⠀
📍 Практически: оплата по договору, например, за стройматериалы или грузоперевозки вообще не попадает под обязательный контроль.
НО если платеж раздробить 👆🏽, то все операции попадут под контроль финмона с критерием подозрительных платежей и прилетит, как минимум, запрос или, как максимум, - "блокировка" счета.
⠀
📍 Вывод: не дробите, не пилите, не разбивайте и не наживайте себе неприятностей.
Если надо провести 1 млн по одному договору, смело проводите.
Не надо делить на 2-3 платежа, либо назначение платежа должно существенно отличаться (разный номер договора, разные номера счетов: в одном за бетон, в другом за цемент)
⠀
Понятна суть? 🧐
Если вам нужна помощь, в вопросах связанных с 115ФЗ, переходите на наш сайт - https://www.115fzhelp.com/