Подготовил для вас пример первого портфеля, собранного из ETF, доступных на российском рынке.
Этот портфель быть "консервативным". А вскоре я опубликую и более "агрессивный" вариант портфеля.
Текущий "консервативный" портфель рассчитан на то, что будет давать меньшие просадки, чем рынок в целом, но и доходность будет показывать более скромную, по типам инструментов состав этого портфеля следующий:
🔵 30% - акции развитых рынков DM (Developed Markets)
🔵 10% - акции развивающихся рынков EM (Emerging Markets)
🔵 50% - облигации
🔵 10% - золото
И теперь перейдем к инструментам:
1) FXUS - 15%
FXUS – простой инструмент инвестирования в крупнейшие компании Америки разом: покрывает около 85% фондового рынка США, включает более 600 бумаг. Учитывая, что американские мега-корпорации получают доходы со всего мира – вложения в индекс MSCI USA равнозначны ставке на рост мировой экономики. Крупнейшие компании в составе фонда на слуху и в кармане практически у всех: Apple, Google, ExxonMobil, Johnson& Johnson, Procter & Gamble, General Electric.
🔸 Доходность за год - 38.9%
🔸 Общая комиссия - 0.9%
2) FXWO - 15%
FXWO ETF — это инновационный фонд на глобальный рынок акций. В его портфеле акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.
🔸 Доходность за год - 40.2%
🔸 Общая комиссия - 1.36%
3) FXRL - 5%
Индексный фонд FXRL — акции крупнейших российских компаний 'в одном флаконе'. В состав входят акции Газпрома, Лукойла, Сбербанка, Роснефти, Магнита и других крупнейших отечественных корпораций. С FXRL вы не зависите от удач или проблем отдельных компаний. Веса акций пропорциональны капитализации компаний — чем компания больше, тем больше у нее вес в структуре инструмента. Стоимость акций фонда точно следует за индексом Московской биржи (РТС). Основная идея – ставка на продолжение мощного роста российского фондового рынка.
🔸 Доходность за год - 17.42%
🔸 Общая комиссия - 0.9%
4) VTBE - 5%
Фонд Акций развивающихся стран с биржевым тикером VTBE является “фондом фондов” и покупает исключительно международный ETF iShares Core MSCI EM IMI UCITS. Фонд IMI инвестирует напрямую в множество акций стран третьего мира
🔸 Доходность за год - 28.24%
🔸 Общая комиссия - 0.71%
5) FXTB - 15%
Европейский долларовый фонд, инвестирующий в портфель краткосрочных казначейских облигаций (векселей) США (Treasury Bills). Гособлигации США относятся к категории максимально надежных: кредитный рейтинг ААА от ведущих мировых рейтинговых агентств. Российские инвесторы впервые получают неограниченный доступ к долларовым инструментам с такой высокой надежностью. Максимально близкий аналог размещения средств в долларах на сберегательном счете, но без специфических банковских рисков.
🔸 Доходность за год - 15.86%
🔸 Общая комиссия - 0.2%
6) VTBH - 15%
Портфель фонда VTBH полностью состоит из акций международного ETF USD High Yield Corp Bond UCITS, в составе которого более тысячи корпоративных облигаций Американских компаний. Таким образом фонд VTBH является “фондом фондов”, обеспечивая косвенное владение паями. Таким образом, удержание комиссий происходит два раза, уменьшая доходность конечного инвестора.
🔸 Доходность за год - 3.13%
🔸 Общая комиссия - 0.41%
7) FXRU - 15%
Корзина из еврооблигаций Газпрома, РЖД, Сбербанка, ВТБ, Лукойла и еще 22 российских корпораций. Доходность фонда стабильно превосходит среднюю доходность на рынке российских корпоративных облигаций. При покупке не требуется статус квалифицированного инвестора. Используется инвесторами как замена валютному депозиту и для получения выигрыша при девальвации.
🔸 Доходность за год - 21.54%
🔸 Общая комиссия - 0.5%
8) VTBB - 5%
В 2019 году ВТБ Капитал» и «ВТБ Капитал Брокер» выпустили биржевой паевой инвестиционный фонд «Российские корпоративные облигации смарт-бета», созданный по российскому праву, который торгуется на Московской бирже под тикером VTBB.
Фонд повторяет по составу и структуре Индекс корпоративных облигаций Московской Биржи.
🔸 Доходность за год - 6.69%
🔸 Общая комиссия - 0.71%
9) FXGD - 10%
'Золотой фонд' – этим все сказано. Долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже. Максимально точная привязка к цене золота дает инвестору полноценно участвовать в росте цен на 'желтый металл'. Устройство фонда позволяет вкладывать в золото и выходить из вложений с минимальными издержками (без НДС) в отличие от банковских металлических счетов, монет или слитков.
🔸 Доходность за год - 26.89%
🔸 Общая комиссия - 0.45%
Подписывайся на мой Telegram:
✅ https://t.me/InvestDim , там мы ежедневно знакомим вас с новыми компаниями, публикуем отчеты, новости и актуальные мнения по фондовому рынку
Подписывайся на YouTube канал:
✅ https://bit.ly/3iX6XAa , там вы найдете больше подробных разборов компаний и полезные обучающие видео по инвестициям